Cuando empiezas a trabajar y a ganar dinero, te estás apoyando a través de tu vida y educación. Es inevitable, y todos pasan por eso. Pero se ve diferente para todos.
Es posible que viva con sus padres o que sus padres paguen la universidad. O tus padres pueden darte dinero para ayudarte con tus gastos de manutención. O tal vez tus padres no te dan dinero en absoluto. Lea más acerca de nuestros pensamientos sobre cuándo debería y no debería aceptar el dinero de sus padres.
Sin embargo, si gana dinero, debe presentar su propia declaración de impuestos sobre la renta 1040. Luego llegas a la pregunta que todo software de impuestos en línea pregunta: ¿puedo ser reclamado como dependiente de la declaración de impuestos de mis padres? Y piensas para ti mismo, Gano mi propio dinero, no pueden reclamarme en su declaración de impuestos! Sus padres pueden tener una idea diferente, y los dos pueden terminar recibiendo una carta del IRS como resultado.
Esta pequeña casilla en su declaración de impuestos plantea muchas preguntas:
¿PUEDEN tus padres reclamarte como dependiente en sus declaraciones de impuestos? ¿Especialmente si tienes un trabajo a tiempo parcial o de tiempo completo? ¿Qué pasa si vives lejos de casa?
Analicemos esto y veamos cuándo pueden reclamarlo como dependiente y cuándo no, y qué puede hacer al respecto si conversar sobre el dinero con sus padres es un no-go.
En primer lugar, debe averiguar si reúne los requisitos para ser reclamado como dependiente.
¿Quién califica como dependiente?
Las reglas del IRS establecen que en realidad hay dos tipos de dependientes:
- un niño calificado
- un pariente calificado
Cada tipo de dependiente está sujeto a diferentes reglas, pero el propósito de este artículo es ayudarlo a determinar si usted es un hijo calificado. Su estado de dependiente es especialmente importante si gana su propio dinero o si está inscrito en la escuela a tiempo completo.
- ¿Eres ciudadano o residente?
Debe ser ciudadano de los EE. UU., Ciudadano de EE. UU., Residente de los EE. UU. O residente de Canadá o México.
- ¿Alguien más ya te está reclamando como dependiente?
Sus padres no pueden reclamarlo como dependiente si usted mismo se reclama (tomando su exención personal) o si alguien más lo reclama como dependiente (otro padre si sus padres están divorciados u otra persona).
- ¿Está presentando una declaración conjunta?
No puede reclamar a alguien que está casado y presenta una declaración conjunta de impuestos. Si está casado y presenta una declaración conjunta con su cónyuge, sus padres no pueden reclamarlo como dependiente.
Niño calificado
Además de las calificaciones anteriores, para reclamar una exención para un hijo dependiente, los padres deben ser capaces de responder "sí" a todas las siguientes preguntas.
- Prueba de relación
Cualquiera de estas relaciones, incluidos los padres biológicos, se consideran parientes calificados con el propósito de reclamar a un hijo como dependiente. El niño debe ser su hijo, hija, hijastro, hijo adoptivo elegible, hermano, hermana, medio hermano, hermanastra, hermanastro, hermanastra, hijo adoptivo o un hijo de alguno de ellos.
- Prueba de edad:
Debe ser menor de 19 años para que sus padres lo reclamen como dependiente. Sin embargo, si usted es un estudiante de tiempo completo, debe tener menos de 24 años para que sus padres lo reclamen como dependiente. Si está total y permanentemente discapacitado, no hay límite de edad para que sus padres lo reclamen como dependiente.
- ¿Vives con tus padres?
Debe vivir con sus padres durante más de la mitad del año, con algunas excepciones.
- ¿Sus padres le proporcionan más de la mitad de su dinero?
Su trabajo no puede brindarle más de la mitad de su apoyo.
- ¿Alguna otra persona que no sea sus padres lo está reclamando como dependiente?
Este es un problema común para los hijos de padres divorciados. Aquí debe usar las "reglas de desempate", que se encuentran en la Publicación 501 del Servicio de Rentas Internas (IRS). Estas reglas establecen requisitos de ingresos, filiación y residencia para reclamar a un niño.
Otras reglas
Si tienes más de 19 años y no eres estudiante a tiempo completo, entonces tus padres no poder reclamarlo como dependiente
Ahi esta sin límite de edad para que los padres reclamen a sus hijos si ese niño es permanentemente y totalmente deshabilitado.
Si usted es menores de 24 años y un estudiante a tiempo completo, sus padres pueden reclamarlo si está inscrito como estudiante de tiempo completo en una institución acreditada, Y sus padres brindan más del 50% de su apoyo.
Las becas o subvenciones recibidas por el estudiante no cuentan como el estudiante que proporciona su propio apoyo. Si no proporcionó el 50% de su apoyo, debe seleccionar la opción "Puedo ser reclamado a cambio de otra persona", incluso si sus padres no lo reclaman. El IRS tiene una hoja de trabajo que lo ayudará a determinar quién brinda más del 50% del apoyo.
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¿Qué pasa si más de una persona me respalda?
Si tus padres están divorciados o separados, serás hijo calificado de uno de tus padres. Si no cumple con los requisitos de ser un hijo calificado para ninguno de los padres, lo más probable es que aún pueda ser un pariente calificado.
En pocas palabras, un niño será tratado como el familiar calificado de su padre sin custodia si las cuatro afirmaciones siguientes son verdaderas.
- Sus padres están legalmente separados por un decreto de divorcio o decreto de mantenimiento por separado, o acuerdo de separación por escrito, o vivieron separados en todo momento durante los últimos 6 meses del año en que no estaban casados.
- Recibió más de la mitad de su apoyo de sus padres.
- Estuviste bajo la custodia de uno o ambos padres durante más de la mitad del año.
- El padre que tiene la custodia firma una declaración escrita en la que promete no reclamar al niño para ese año, y el padre sin custodia adjunta la declaración escrita a su declaración.
Existen reglas especiales para los decretos de divorcio categorizados por el año del decreto de divorcio. Para obtener más información y términos específicos, haga clic aquí.
En el caso de los acuerdos de soporte múltiple, dos o más personas combinadas brindan más de la mitad del apoyo de una persona. Cuando esto sucede, puede aceptar que cualquiera de las personas que brinde más del 10% del sustento pueda reclamar al niño como pariente calificado, y la persona que reclama al dependiente debe adjuntar una declaración de respaldo múltiple a su declaración de impuestos.
Dejar que sus padres lo reclamen como hijo dependiente en su declaración de impuestos
Una vez que sus padres lo reclamen como dependiente en su declaración de impuestos, sus padres también reclamarán todas sus becas, subsidios, pagos de matrícula y su 1098-T en su declaración de impuestos.
Además, sus padres también podrán reclamar todos los créditos impositivos educativos elegibles.
Lo que debe hacer si sus padres pueden reclamarlo como dependiente:
Si obtuvo ingresos, pero sus padres siguen calificando para reclamarlo como dependiente, todo lo que tiene que hacer es seleccionar la opción de "Se me puede reclamar a cambio de otra persona".
Ventajas fiscales para los padres que le reclaman en su declaración de impuestos
Los padres calificarán para créditos educativos que los estudiantes potencialmenteno poder ir por su cuenta. Si tus padres cumplen con los requisitos para reclamarte, ¡déjalos! Si sus padres cumplen con los requisitos, pero eligen no reclamarlo, entonces aún debe seleccionar la opción "Puedo ser reclamado en la declaración de otra persona" cuando presente su declaración de impuestos.
Sus padres también pueden ser elegibles para el crédito tributario por hijos y el crédito tributario por ingresos ganados, lo que puede resultar en un reembolso considerable o en ahorros impositivos considerables.
Qué hacer si usted o sus padres cometieron errores de devolución de impuestos
Es lamentablemente muy común que los hijos y padres adultos no hablen, especialmente sobre dinero e impuestos. Entonces, ¿qué pasa si tus padres te reclamaron en sus impuestos y lo archivaste? Estas son las consecuencias fiscales que usted y sus padres enfrentarán si alguno de ustedes comete un error.
Primero, ambos recibirán un aviso del IRS y deberán responder con la documentación adecuada. Si se reclamó y sus padres lo reclamaron, uno de ustedes tiene que corregir la declaración de impuestos. Después de que se procesa la devolución, la otra parte puede presentar su declaración a continuación.
Si presenta su declaración de impuestos antes de que sus padres presenten sus declaraciones de impuestos, su declaración será rechazada por la exención de dependiente. Si sus padres presentan antes de presentar su declaración, entonces su declaración puede ser rechazada por reclamar la autoexención.
Si los padres o el niño pueden probar que la otra parte reclamó la exención de manera ilícita, la parte que resultó incorrecta puede estar sujeta a una auditoría.
En el 99.5% de las situaciones, es más fácil tener una conversación simple por adelantado que tratarla a través del IRS.
Pensamientos finales
Recuerde, incluso si desea reclamar la autoexención en su declaración de impuestos, le conviene realizar las pruebas mencionadas anteriormente para asegurarse de que califica para reclamar usted mismo, y también querrá evaluar las ventajas impositivas de sus padres que reclaman usted como dependiente
La lección más importante aquí es que usted y sus padres deben estar en sintonía, de lo contrario, usted y sus padres deberán responder al IRS.
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