Cómo hacer un seguimiento de su cartera, inversiones y vida financiera

La semana pasada, te pregunté cómo estás haciendo un seguimiento de tu cartera. Hay tantas opciones, desde simples hasta extremas, que pensé que sería interesante escuchar cómo los lectores reales están haciendo un seguimiento de su rendimiento de inversión. No puse ninguna estipulación, e incluso arrojé algunas sugerencias. Los resultados me parecieron muy interesantes. Parece que la mayoría de los lectores aún NO usan software de finanzas personales o aplicaciones en línea. En cambio, están eligiendo rastrear sus portafolios manualmente usando Excel.

Aquí está el desglose de lo que todos dijeron:

Old School a mano

Sobresalir: Excel, o un programa similar de hoja de cálculo como Google Docs, fue la opción más popular entre los lectores por 2 a 1. Me sorprendió mucho, ya que habría pensado que más personas habrían pasado a software o aplicaciones. ¿Por qué las personas eligen Excel? Mucha gente escribió cosas como "Solo actualizo las cosas una vez al mes para que sea rápido y fácil", o "Soy muy poco conocedor de la tecnología", y finalmente, "Prefiero Excel porque puedo personalizarlo como quiera".

Sistemas de archivo:Otra solución fue mantener todo en papel, pero use un sistema como HomeFile para asegurarse de que todo esté organizado y sea fácil de encontrar. Uso el sistema HomeFile y lo recomiendo encarecidamente.

Espero que algunas de estas personas prueben una aplicación gratuita como Mint o Personal Capital. Hay tantas herramientas geniales que pueden hacer que este proceso sea sencillo e indolora, así que sal de tus viejos hábitos.

Usando su corredor principal

Sitio web de Broker / Bank: Otro grupo de personas dependía exclusivamente de los sitios web de sus bancos o corredores. Algunos sitios web bancarios tienen algunos sistemas excelentes para acomodar otras cuentas. Por ejemplo, un lector compartió cómo podía importar todo a TD Ameritrade. Muchas personas se quedan en los sitios web de sus intermediarios debido a las herramientas que ofrecen sus corredores. Vanguard fue mencionado varias veces, especialmente por su herramienta de seguimiento de carteras y por la capacidad de alojar otras cuentas en un solo lugar.

Servicios en línea gratuitos

Yahoo! Financiar: Dos lectores usaron Yahoo! Carteras financieras casi exclusivamente, o en conjunto con Excel. Uno mencionó que fue genial para verificar las posiciones diarias, ya que se actualiza al instante. Sin embargo, Yahoo! Las carteras financieras pueden ser difíciles de rastrear las transacciones y otras transacciones, por lo tanto, ambas las utilizan principalmente para el control de posición.

La solución que uso

Lo mejor del resto. Solo otro lector además de mí usa Quicken, aunque puedo haber convencido a otro lector para que lo use. Amo a Quicken porque integra todo en un solo lugar. El lector que lo usó mencionó los informes de fácil acceso e impresión, que también me encantan en los impuestos. Otro usuario utilizó Mint y le gustó cómo actualiza al instante todo en la nube. Y el precio libre tampoco duele.

Lectores, ¿estas sugerencias o usos lo harán considerar una forma diferente de mantener un registro de su cartera? ¿Estás contento con tu método o estás buscando algo más fácil?