Revisión Capital One Sharebuilder

Cuando se trata de escoger el mejor cuenta de corretaje para sus necesidades, el tipo de operador que es es crucial en su decisión. Capital One ShareBuilder es un corredor en línea que es parte de la misma compañía matriz de ING.

Capital One ShareBuilder fue creado para realizar inversiones automáticas en línea a través de retiros automatizados de sus cuentas existentes para que sus ahorros crezcan automáticamente.

¿Qué es todo lo que realmente significa?

No tiene que sentarse y preocuparse sobre qué día va a invertir dinero. Establece un plan automatizado, se relaja y observa cómo crece su cuenta de jubilación sin que usted se controle demasiado. Es una manera fácil y fácil de comenzar a invertir.

Es muy similar a la forma en que su asesor financiero administra un IRA o 401K. En lugar de invertir una o dos veces al año, se desarrolla un hábito a través de inversiones consistentes.

Esto también es un excelente manera de comenzar a invertir para nuevos inversores que nunca han negociado acciones ni invertido en fondos mutuos. Usted está pensando en invertir.

Establezca el plan, comprometa las inversiones automáticas y vuelva a preocuparse por el resto de su vida.

¿Está buscando comenzar con Capital One ShareBuilder hoy? Abrir una cuenta y obtener un Bono de cuenta de $ 50 gratis.

Antes de entrar en los detalles de Capital One ShareBuilder, también debe considerar otras opciones de inversión excelentes antes de tomar su decisión final. Eche un vistazo a estas revisiones en profundidad para más detalles:

• Revisión de inversión de motivo
• Revisión de Lending Club
• Revisión de la mejora
• Revisión de TradeKing
• Revisión Capital Personal
• E * Revisión del comercio
• ReviewHouse Review

Retiros automatizados con Capital One ShareBuilder

Los retiros automáticos se pueden usar para su beneficio de muchas maneras diferentes. Por ejemplo, si alguna vez ha tenido una 401k o IRA, es posible que haya notado la deducción cuando reciba su talón de pago al final de su período de pago. Su asesor financiero lo configuró para que la deducción vaya directamente a su IRA o 401k, que generalmente es una colección de fondos mutuos. Estos fondos mutuos están compuestos por valores individuales que comúnmente son acciones ordinarias. Qué Capital One ShareBuilder ha creado le permite hacer lo mismo, excepto que usted tiene el control de sus actividades de inversión.

Puede configurar este retiro automático de una cuenta de cheques existente, una deducción de su sueldo, una transferencia bancaria o simplemente enviando un cheque por correo. Al configurar su cuenta, usted puede decidir la frecuencia y el monto de estos retiros que se transferirán automáticamente a su cuenta de ShareBuilder.

Por ejemplo, si recibe un cheque de $ 1,000 cada dos semanas, puede optar por invertir automáticamente $ 200 en Capital One ShareBuilder. ShareBuilder tomará sus fondos y comprará acciones de cualquier acción, ETF o fondo mutuo de su elección e invertirá automáticamente el monto en dólares. Esto le da la oportunidad de comprar participaciones parciales para que pueda usar inmediatamente los $ 200 en su cuenta.

En el nivel más simplista, esto es esencialmente crear su propia IRA o fondo de jubilación que usted administra personalmente. Los honorarios que se le cobrarán dependerán del nivel de la cuenta que se registre.

Cuentas diferentes que ofrece Capital One ShareBuilder

Capital One ShareBuilder ofrece dos niveles de cuenta diferentes. Ofrecen un Plan básico y un Plan de ventaja basado en suscripción.

los Plan básico no tiene tarifa mensual, así que es gratis para comenzar. Al usar el método de inversión automatizado con el Plan básico, se le evaluará una Cargo de $ 4 por cada transacción automatizada, así como $ 9.95 por todos los intercambios en tiempo real. También puede cambiar Opciones con el Plan Básico por $ 9.95 por operación + $ 1.50 por contrato.

Con la opción de inversión automática, puede limitar el costo de sus operaciones para acciones y ETF a solo $ 4 por inversión. Esa es una de las más bajas en la industria.

El siguiente paso es el Plan de ventaja. Con Advantage Plan, usted paga $ 12 por mes y recibe 12 transacciones de inversión automatizadas por mes gratis. Todas las transferencias automatizadas después de 12 por mes tendrán una tarifa de $ 1. Si necesita realizar un intercambio en tiempo real (en lugar de hacerlo en un horario automatizado), la tarifa bajará a $ 7.95 ($ 2 menos que en el Plan Básico). El precio de la opción también baja de $ 2 a $ 7.95 por operación más $ 0.75 por contrato. Capital One ShareBuilder también cuenta con una investigación de excelencia de S & P, como el S & P Morning Brief y una lista de mejoras / rebajas en las calificaciones del equipo de investigación.

Esencialmente, si planea invertir regularmente fondos más de 3 veces por mes, entonces tiene mucho sentido cambiar al Plan Advantage. Tres transacciones automáticas bajo el Plan Básico costarían $ 12. Con el Plan Advantage obtiene 9 transacciones automáticas adicionales gratis en comparación con el Plan Básico. Es como pagar $ 1 por operación, un precio que no puede ser superado por ningún otro corredor.

Ambos tipos de cuenta le permiten invertir en fondos mutuos. Los costos comerciales oscilan entre $ 0 (sí, sin cargo) para los fondos de comisiones sin transacción hasta $ 19.95 para otros fondos mutuos.

Excelente investigación

Al igual que cualquier otro corredor, Capital One ShareBuilder ofrece una variedad de herramientas a sus clientes. Ofrecen opciones de selección para fondos mutuos, ETF y, por supuesto, acciones. También tienen sus opciones normales de mover y mirar lista de relojes.También puede buscar cadenas de opciones y hay un calendario de próximas OPI para que pueda rastrear en cuáles desea invertir.

Capital One ShareBuilder también ofrece aplicaciones de impuestos fáciles para realizar un seguimiento de sus ganancias / pérdidas a lo largo del año, que puede exportar fácilmente a los programas típicos de software impositivo. Si negocia mucho teniendo registros de impuestos claros y concisos es un gran beneficio cuando llega el momento de presentar sus impuestos.

Creación de una cartera diversa de ETF con Capital One ShareBuilder

Si usted es un nuevo inversionista que intenta averiguar cómo invertir cada mes o si un inversor experimentado busca reducir sus opciones de inversión,Capital One ShareBuilderes una elección sólida Aquí hay dos ejemplos de cómo puede usar Capital One ShareBuilder para hacer crecer su cartera automáticamente.

Nuevo inversor: abra una cuenta Roth IRA

El mejor momento para comenzar a invertir es ahora mismo. Cuanto más espere para comenzar a invertir, más tendrá que ahorrar para alcanzar sus objetivos de jubilación.

Si usted es un inversionista nuevo que solo está tratando de descubrir cómo presupuestar su jubilación, comenzando con Plan básico de Capital One ShareBuilder es un gran lugar para mirar. Con abrir una Roth IRA está invirtiendo ingresos después de impuestos de su sueldo. Las reglas del IRS lo limitan a invertir $ 5,000 por año en una cuenta Roth IRA. Pero incluso si no tiene $ 5,000 (eso es $ 416.67 por mes), cualquier cantidad ayudará a hacer crecer su cuenta. Conozca más sobre el Límites de contribución Roth IRA aquí.

Supongamos que tiene solo $ 100 por mes para ahorrar para una cuenta Roth IRA. Para simplificar, invertiremos el 75% de su dinero en el ETF (VTI) del Mercado de Valores Total de Vanguard y el 25% en el ETF (BND) del Mercado de Bonos Total de Vanguard. Si recién está empezando, no tiene que preocuparse por la asignación de activos tanto como debe preocuparse por invertir dinero para su futuro.

Estos son los pasos a seguir para configurar ese portafolio:

1. Abra una cuenta de Basic Plan con Capital One ShareBuilder y obtenga un bono de cuenta de $ 50
2. Durante el proceso de apertura de la cuenta, asegúrese de seleccionar, "Abrir una IRA Roth"
3. Durante el proceso de selección de inversiones, elija Inversión automática
4. Busque VTI (el ETF total de acciones de Vanguard) y elija invertir $ 75 por mes con 1 transferencia automática por mes
5. Luego busque BND (el ETF de bonos totales de Vanguard) y elija invertir $ 25 por mes con 1 transferencia automática por mes
6. Siéntate y relájate, ¡ya terminaste!

Eso es todo lo que se necesita para comenzar a invertir. Pagará $ 4 por transferencia automática (tan $ 8) para sus dos inversiones cada mes. A medida que pasa el tiempo, puede aumentar cuánto invierte o actualizar a un Plan Advantage para aumentar la cantidad de transacciones que tiene cada mes.

Inversionista experimentado: reduzca sus costos de operación

Si eres un inversor experimentado, Capital One ShareBuilder aún puede ser una gran ayuda al reducir sus costos de inversión automáticos. (Si usted es un comerciante del día que no es el plan o corredor para usted).

Estos son los pasos a seguir para reducir sus costos de inversión:

1. Abra una cuenta de Advantage Plan con Capital One ShareBuilder y obtenga un bono de cuenta de $ 50
2. Durante el proceso de apertura de la cuenta, elija la cuenta que necesite, ya sea Roth IRA, IRA tradicional o una cuenta comercial normal.
3. Durante el proceso de selección de inversiones, elija Inversión automática
4. Busque sus inversiones y cuánto quiere invertir en cada una
5. Asegúrese de elegir al menos 4 inversiones automáticas cada mes, de lo contrario, el Plan Básico sería el mismo o menor costo (3 operaciones x $ 4 = $ 12, que es el costo del Plan Advantage cada mes)
6. Siéntate y relájate, ¡ya terminaste!

Este plan puede ahorrarle significativamente en comparación con otros corredores. Si tuviera 12 inversiones automáticas cada mes con Scottrade (otra de nuestras favoritas), pagaría $ 84 en comisiones comerciales. Con Capital One ShareBuilder que bajaría a solo $ 12, un ahorro de $ 72.

Conclusión

Si se considera un comerciante de día, entonces Capital One ShareBuilder es no el agente en línea para usted. Sus transacciones en tiempo real, así como las tarifas de opciones a $ 9.95 (o $ 7.95 con el Plan Advantage) no son atractivas en comparación con otros corredores en línea.

Sin embargo, Capital One ShareBuilder es una excelente opción si desea establecer un plan de inversión automático sencillo en ETF, acciones o fondos mutuos sin comisión de transacción. Al elegir estas herramientas de inversión de calidad, podrá configurar retiros automatizados de diversas fuentes para que su cuenta crezca de manera constante y solo pague tarifas de transacción de entre $ 1 y $ 4, dependiendo de la opción de plan que elija.

Al configurar su cuenta con Capital One ShareBuilder podrá reemplazar teóricamente a su asesor financiero utilizando sus propias habilidades y el sistema automatizado fácil de Capital One ShareBuilder para ahorrar constantemente para la jubilación sin la cuota aproximada del 1% otorgada a su asesor anualmente. La configuración de su cuenta de SharBuilder no demorará más de 20 minutos y no requiere documentación adicional que cualquier otra cuenta financiera.

¿Interesado en abrir una cuenta con Capital One ShareBuilder? Si tu abre una cuenta hoy ellos te darán una Bono de cuenta de $ 50.