¿Qué tipo de inversor es usted ahora? 💲💲💲

Los últimos meses han dejado a los inversores con una gama de actitudes y sentimientos sobre la inversión. Personalmente creo que he tenido un malestar estomacal desde el otoño pasado, que creo que finalmente va a desaparecer. ¿Alguien más puede relacionarse con eso? Encontrar inversiones que resuenen con su actitud es esencial para que su cartera de inversiones avance desde aquí. He reunido un boceto en miniatura de las cuatro actitudes comunes de los clientes con las que me he encontrado recientemente, y para cada una he proporcionado una posible solución de inversión para que usted tome un paso accionable. ¿Qué tipo de inversor eres?

Tipo 1: piensa que el efectivo es el rey

Este inversor no está listo para una gran caída en las acciones. Pero si ve la amenaza que la inflación representa para una estrategia de todo el efectivo a largo plazo, es posible que se anime a tomar medidas para evitar esa situación. Actúa con inversiones que invierten en valores de Ginnie Mae y paga dividendos mensuales. Si su grupo impositivo es una preocupación, considere bonos municipales asegurados a corto / medio plazo con garantía de inversión. Si los impuestos no son un problema, entonces los bonos corporativos de alta calidad podrían ser una opción válida. Asegúrese de comprender todos los riesgos que conlleva invertir en bonos.

Tipo 2: No contenido con efectivo, pero no listo para todas las acciones

A pesar de la recuperación, este inversor no está preparado para abrazar por completo las acciones, pero sabe que no puede ganar dejando que su efectivo permanezca estancado en una cuenta del mercado monetario. Tome medidas con una cartera diversificada con una combinación que contenga una combinación de bonos, acciones e inversiones a corto plazo. Inicialmente, el enfoque debería ser más en los bonos que representan el 60% -80% de toda la cartera de inversiones. Conforme pasa el tiempo, puede considerar el costo en dólares promediando su cartera en más tenencias de acciones.

Tipo 3: un poco tímido con las acciones, pero teme perder una recuperación

La perspectiva a largo plazo de este inversor es intentar liberarse de su ansiedad a corto plazo sobre la dirección de los mercados. Una inversión enfocada en encontrar empresas de crecimiento sostenible de alta calidad puede ser justo lo que ordenó el médico. Tome medidas con una inversión que busque compañías de calidad de todos los tamaños que busquen tener un sólido o fuerte potencial de crecimiento.

Tipo 4: piensa que las acciones son baratas; siente una oportunidad de compra en todo el mundo

Este inversor generalmente tiene una visión a largo plazo, está dispuesto a asumir más riesgos y cree que la oportunidad de comprar acciones bajas es una oportunidad para agregar algo de velocidad para alcanzar sus objetivos a largo plazo. Actúe e invierta en valores mundiales de pequeñas empresas identificadas por los gestores de cartera como buenas oportunidades de valor.

¿Encajas en alguno de estos perfiles de inversor? Si es así, ¿qué tipo de inversor es usted?

Una breve palabra de mi departamento de cumplimiento ...... ..

Las opiniones expresadas en este material son solo para información general y no están destinadas a proporcionar consejos o recomendaciones específicas para ninguna persona. Para determinar qué inversión (s) pueden ser apropiadas para usted, consulte a su asesor financiero antes de invertir. Toda referencia de rendimiento es histórica y no garantiza los resultados futuros. Todos los índices no son administrados y no se pueden invertir directamente.
Los bonos del Estado y las Letras del Tesoro están garantizados por el gobierno de los Estados Unidos en cuanto al pago puntual del principal y los intereses y, si se mantienen hasta el vencimiento, ofrecen una tasa de rendimiento fija y un valor de capital fijo. Sin embargo, el valor de los fondos compartidos no está garantizado y fluctuará. El valor de mercado de los bonos corporativos fluctuará, y si el bono se vende antes de su vencimiento, el rendimiento del inversor puede diferir del rendimiento anunciado.
Los bonos están sujetos a riesgos de mercado y tasa de interés si se venden antes de su vencimiento. Los valores de los bonos disminuirán a medida que aumenten las tasas de interés y estarán sujetos a la disponibilidad y al cambio de precio. Los bonos de alto rendimiento / basura no son valores con grado de inversión, implican riesgos sustanciales y generalmente deben formar parte de la cartera diversificada de inversores sofisticados.
Los gobiernos de los EE. UU. Garantizan a GNMA el capital e intereses oportunos, sin embargo, esta garantía no se aplica al rendimiento, ni protege contra la pérdida de capital si los bonos se venden antes del pago de todas las hipotecas subyacentes.
Los bonos Muni están sujetos a riesgos de mercado y tasa de interés si se venden antes de su vencimiento. Los valores de los bonos disminuirán a medida que aumenten las tasas de interés. Los ingresos por intereses pueden estar sujetos al impuesto mínimo alternativo. Se pueden aplicar impuestos federales pero otros impuestos estatales y estatales y locales.
Invertir en mercados internacionales y emergentes puede implicar riesgos adicionales, como la fluctuación de la moneda y la inestabilidad política. Invertir en acciones de pequeña capitalización incluye riesgos específicos tales como una mayor volatilidad y potencialmente menos liquidez.
La inversión en acciones implica riesgos, incluida la pérdida de principal. El rendimiento pasado no es garantía de resultados futuros.
Las acciones de pequeña capitalización pueden estar sujetas a un mayor grado de riesgo que los valores de empresas más establecidas. La falta de liquidez del mercado de pequeña capitalización puede afectar negativamente el valor de estas inversiones.