Revisión de Questrade: una obligación para los comerciantes canadienses

DAY-TRADER, n. Ver IDIOTA

El columnista de Wall Street Journal, Jason Zweig, no da golpes. Él cree que el comercio activo es una tontería, y que la inversión de valor es el único enfoque inteligente para la inversión en el mercado de valores.

En general, los comerciantes de día hacen ricos a los corredores mientras se dejan a sí mismos como intermediarios todos los días. Sabemos esto, por lo que tendemos a revisar las plataformas que promueven la asignación responsable de activos. Buscamos productos de inversión que brinden a los inversionistas una ventaja a través de tarifas bajas, visualizaciones útiles o un excelente servicio al cliente.

Sin embargo, estamos evitando esta tendencia para revisar Questrade, una plataforma de comercio canadiense dirigida a los operadores activos. ¿Por qué estamos rompiendo nuestras propias reglas? Los inversores menos activos pueden "piratear" la plataforma para lograr tarifas bajas y carteras equilibradas. Además, las soluciones de cartera de gestión de Questrade merecen un vistazo para los inversores canadienses.

Low Cost Trading: la competencia principal de Questrade

Questrade ofrece servicios de datos e investigación para la población activa de comercio de Canadá. Los ciudadanos de EE. UU. También pueden abrir una cuenta comercial activa, pero Questrade no es compatible con las cuentas de jubilación de los EE. UU.

Questrade ofrece dos niveles de precios. Su nivel de precio estándar es "Precios Democráticos". Este nivel ofrece operaciones con acciones de $ 4.95 (más 1 centavo por acción hasta $ 9.95). Las opciones cuestan $ 9.95 más un dólar por contrato. Los usuarios pueden comprar y vender ETF gratis.

Questrade cobra a los usuarios una tarifa trimestral de menos de $ 5000 a $ 24.95. Los inversores pueden evitar la tarifa si colocan al menos una operación (pagada) durante el trimestre.

Los grandes comerciantes querrán suscribirse para un plan de datos de mercado avanzado. Los planes de datos del mercado proporcionan herramientas sofisticadas que permiten a los operadores comprar y vender acciones u opciones de forma más rápida y con más datos. Las herramientas de investigación de Questrade son de primera línea. Cuando se trata de facilidad de uso y análisis avanzados, Questrade supera opciones como Ally Invest o Merrill Edge (al menos ahora).

Los comerciantes interesados ​​pueden investigar las herramientas de Questrade utilizando una cuenta de práctica gratuita. Esta es una necesidad para cualquier comerciante aspirante del día. No ganarás dinero si no puedes usar las herramientas.

Los paquetes Market Data cuestan entre $ 70- $ 89.95 y son mejores para las personas que realizarían al menos 20 operaciones bursátiles por mes. Esto se debe a que el costo de los datos compensa el precio de la operación en alrededor de $ 100.

Los inversores pasivos pueden encontrar algunas de las herramientas de investigación de Questrade interesantes pero inútiles. La plataforma de Questrade abastece a los comerciantes diarios, y los inversores pasivos encontrarán mucho que ignorar.

Questrade Portfolio IQ

Los inversores canadienses pueden querer echar un vistazo a la solución de cartera administrada de Questrade. En este momento, Questrade no es compatible con las cuentas de jubilación con sede en los EE. UU., Por lo que la mayoría de los ciudadanos de EE. UU. Necesitarán transmitir la gestión de la cartera.

Questrade Portfolio IQ es un enfoque híbrido pasivo-activo para administrar inversiones. La compañía invierte en fondos cotizados en bolsa de bajo costo y utiliza un enfoque de asignación de activos para la administración. Sin embargo, los gerentes activos pueden inclinar la dirección de su cartera según el análisis del mercado.

¿La administración activa le da a los inversores una ventaja? Es difícil de decir. Sabemos que la mayoría de los fondos mutuos activos no superan sus puntos de referencia. Sin embargo, una cartera que se inclina en la dirección correcta puede producir mayores rendimientos. El negocio de carteras administradas de Questrade es aún pequeño. Gestionan $ 5 mil millones en activos. WealthSimple, el principal competidor canadiense de Questrade, administra $ 708 mil millones en activos.

¿Por qué la cartera de Questrade es tan pequeña? Puede ser las tarifas. Las tarifas de administración de activos oscilan entre .35% para carteras mayores a 1 millón de dólares y .7% para carteras entre $ 2,000 y $ 99,999.

En Questrade, muchos inversores pagarán altas tarifas sin atención personalizada.

Cómo los inversores pasivos pueden "piratear" Questrade

Si eres un inversor de bricolaje, puedes "piratear" la estructura de tarifas bajas de Questrade y hacer que funcione para ti. Los inversores de Questrade pueden comprar y vender ETF sin comisión. Los inversores con carteras superiores a $ 5,000 evitarán también las cuotas de mantenimiento trimestrales. Los inversores que cumplan esos criterios pueden invertir sin comisiones.

En la actualidad, los fondos negociados en bolsa no son solo índices amplios del mercado. Puede comprar ETF de impulso, Smart Beta y más. Puede diseñar tácticas de inversión respaldadas por datos en su cartera de inversión pasiva. Con Questrade, puede hacerlo sin las tarifas.

A pesar de que Questrade quiere atraer a los comerciantes diarios, los inversores pasivos verán los mejores rendimientos. En este momento, la plataforma es la mejor para los inversionistas canadienses. Sin embargo, esperamos ver a Questrade apoyando las cuentas de jubilación estadounidenses en los próximos años. En ese momento, los inversores estadounidenses también pueden comenzar a piratear Questrade.

Si estás buscando algo que sea pasivo, como un robo-consejero, echa un vistazo a WealthSimple. Para los canadienses, es probablemente el mejor asesor robo disponible. Echa un vistazo a esta revisión de Wealthsimple para canadienses.