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15 lecciones de negocios de Warren Buffet

15 lecciones de negocios de Warren Buffet

Hay personas en el mundo que son más conocidas por ser famosas por ser famosas.

Piensa en Kim Kardashian y Paris Hilton.

Warren Buffett no está en esta multitud (¡gracias a Dios!).

Él es ampliamente considerado como el inversor más exitoso de todos los tiempos. Es una de las personas más ricas del mundo, a menudo LA más rica, según las valoraciones del mercado de valores.

Ha llegado a donde está siendo un inversor brillante y perspicaz.

Como yo, él no nació en el dinero, y no firmó un contrato gordo para un libro, una película, un programa de televisión o un contrato discográfico. (Nota: firmé un contrato para mi oferta de libro, pero aseguro que no era gordo. Lejos de eso. Jaja ...)

Lo hizo de la manera antigua, que en el mundo de hoy parece casi radical.

De hecho, no hay nada sofisticado o inusual en absoluto sobre Warren Buffett, aparte de su éxito fenomenal.

Eso, y su abrumador sentido común, son la razón por la cual muchas personas estudian su vida y siguen sus lecciones. Y es por eso que deberías hacerlo.

A pesar de que tenía orígenes humildes, Buffett es hoy el presidente, director ejecutivo y el mayor accionista de la empresa holding conglomerado multinacional, Berkshire Hathaway.

Sus consejos y pronunciamientos se han vuelto legendarios, lo que le ha valido el apodo de "El Oráculo de Omaha ".

¿Cuáles son algunas de las lecciones que podemos aprender de este "oráculo"?

1. Nunca pierdas dinero

"Regla n. ° 1: nunca pierdas dinero. Regla No. 2: Nunca olvides la regla No. 1. "- Warren Buffet

Lo que hace imposible decir que eres Nunca va a perder dinero, es que significaría que nunca tomaría los riesgos calculados que son necesarios para hacer dinero en primer lugar. Pero ese es todo el punto: tomar riesgos calculados

Buffett no toma riesgos salvajes. Él tiene criterios específicos con respecto a cualquier negocio en el que va a invertir, y este método le impide entrar en especulaciones ciegas.

Si usas el nunca pierdas dinero mantra como una estrategia fundamental, tendrá un efecto positivo en todo lo que hará, ya sea que tenga que ver con un negocio o con la inversión. Muchas de las lecciones que seguirán describirán exactamente cómo Buffett evita perder dinero en primer lugar.

2. Compre negocios - No acciones

"Nunca intento ganar dinero en bolsa. Compro en la suposición de que podrían cerrar el mercado al día siguiente y no volver a abrirlo durante cinco años ". Warren Buffet

A pesar de ser quizás el inversor más exitoso en la historia del mercado bursátil, Warren Buffett nunca apuesta realmente por las acciones, al menos no de la manera en que lo hacen la mayoría de los inversores e incluso los administradores de fondos.

Buffett no se fija en el rendimiento de una acción dada, sino en el desempeño de la actividad subyacente. Esto es crítico, porque un negocio subyacente fuerte significa que una inversión casi siempre recompensará, al menos tarde o temprano.

La razón por la cual la mayoría de los inversores no siguen el consejo de Buffett en este sentido es porque requiere mucho más trabajo. De hecho, tiene que investigar las empresas individuales, y tener una gran comprensión de su negocio y qué tan bien están yendo contra la competencia. El sentimiento del mercado de las acciones de la compañía tiene poco que ver con eso.

3. Estar en el juego para el largo recorrido

"Alguien está sentado a la sombra hoy porque alguien plantó un árbol hace mucho tiempo". Warren Buffet

Cuando nos fijamos en las empresas que Buffett posee de forma individual, oa través de Berkshire Hathaway, todas son inversiones a largo plazo. Buffett comprará acciones y las conservará, no durante años, sino durante décadas. Mientras el negocio sea fuerte, la inversión será rentable. El historial de Buffett y el tamaño de sus carteras son testimonios del éxito de esta estrategia.

4. Usted es en última instancia responsable de su éxito o fracaso

Hay mucha más gente en los mercados financieros, entonces hay una comprensión de esos mercados. Por esta razón, las personas mantienen sus inversiones a través de fondos mutuos o pagan los servicios de asesores de inversión. Buffett sostiene que no hay sustituto para involucrarse en sus inversiones.

Si sus inversiones tienen éxito o fracasan será completamente sobre sus hombros, y no sobre los de su asesor de inversiones. Mantiene una política de aprender todo acerca de una inversión y de hacerse cargo completamente de cómo administrarla. Además de ser una estrategia sólida, esta es también la única forma en que un inversor novato aprende a ser un experto.

5. Mantenga un control estricto sobre sus gastos de vida

Si miras a las personas más exitosas en casi cualquier esfuerzo, normalmente verás que son personas que vivir la vida. Es decir, viven un estilo de vida que es consistente con su nivel de éxito. Esto a menudo conduce a más de un poco de inflación en el estilo de vida, lo que ayuda a explicar cómo tantas personas de gran éxito terminan en bancarrota, y eventualmente, incluso en la casa pobre.

Warren Buffett ha hecho un excelente trabajo al mantener su ego bajo control cuando se trata de su estilo de vida. Incluso se puede decir que usa los mismos principios de valor para las inversiones que hace al administrar sus propias finanzas personales. Por ejemplo, Buffett todavía vive en la misma casa de estuco de cinco habitaciones que comprará en Omaha Nebraska en 1957 por $ 31,500.

Ciertamente es una casa lo suficientemente agradable, pero no se acerca a los palacios que las personas que ni siquiera son tan ricas como Buffett tienden a vivir. Hay un mensaje fuerte en ese arreglo.

6. Invierta en calidad

Una de las estrategias de inversión de sello de Buffet es invertir en calidad. Esto significa que invierte en compañías que tienen productos bien conocidos y reconocidos que agregan valor al consumidor y a la economía. Las empresas en las que invierte dinero suelen ser conocidas, lo que significa que tienen una fuerte penetración en el mercado y reconocimiento de marca.

Muchos inversores menos exitosos se sienten atraídos por compañías e industrias de las que saben poco o nada. Suponen que mientras menos conozcan, es más probable que la inversión sea un éxito, como si tuviera éxito basado en algún factor misterioso e inexplicable. La calidad, no el misterio, hace que una empresa sea una inversión ganadora a largo plazo.

7. Comprar valor

Podemos pensar en comprar valor como calidad de compra, cuando sale a la venta. Esto forma parte de la estrategia de Buffet de nunca perder dinero. Simplemente pon, Buffett nunca paga el precio completo por nada, incluidas las inversiones que pueblan sus carteras.

Lo hace comprando empresas que venden con un descuento a su valor real. Esta estrategia se conoce más comúnmente como invertir en valor, que es la práctica de comprar acciones en compañías que están infravaloradas en comparación con otras compañías en su industria, así como también en el mercado general.

Buffet tiene esto como una ciencia. Analiza los fundamentos de una empresa: sus ingresos, ingresos, relación precio-ganancias, rentabilidad sobre el capital y rendimiento de dividendos, entre otras métricas, y luego los compara con las mismas métricas en las compañías competidoras. Si la compañía es generalmente fuerte en comparación con la competencia, pero el precio de las acciones está muy por debajo de ellos, se convierte en un candidato de inversión.

8. Evita las modas

Una cosa que es inmediatamente obvio en Buffett es que nunca lo verás correr con la manada. Eso significa que no hay acciones de "Nifty Fifty", ni acciones en caliente de las inversiones del año, y nada que siquiera sugiera estar a la moda.

Como ejemplo, Buffett ha declarado públicamente que evita comprar acciones en las nuevas redes sociales, como Facebook y Google, citando la dificultad para determinar su valor y cómo les irá en el futuro.

También podemos apostar a que participar en modas sería una forma de invertir en calidad y valor a largo plazo. Si es una cosa que Buffett es, es consistente.

9. Compre cuando "La sangre corre en las calles"

"Simplemente intentamos tener miedo cuando los demás somos codiciosos y ser codiciosos solo cuando otros temen". Warren Buffet

Acabo de decir que nunca verás a Warren Buffet corriendo con la manada, y este es uno de los mejores ejemplos. Su filosofía de inversión es simple: compre cuando todos los demás vendan (sean codiciosos), y venda cuando todos los demás estén comprando (tengan miedo). Esto es consistente con el dicho de Wall Street (que pocos inversores siguen) la multitud generalmente está equivocada.

Esta estrategia es muy consistente con la estrategia de compra de valor de Buffets. Si compra cuando todos los demás están vendiendo, podrá obtener puestos en compañías fuertes por mucho menos de lo que pagaría cuando el mercado esté funcionando bien y todos estén comprando.

10. Vende tus posiciones perdedoras en mercados fuertes

Por la misma razón, si espera vender sus posiciones perdedoras hasta que el mercado sea particularmente fuerte, minimizará sus pérdidas. En algunos casos, incluso puede recuperar una ganancia.

La mayoría de los inversores tienen grandes dificultades para dominar este concepto. Una vez que las acciones comienzan a subir, tienden a mantenerse bajo la suposición de que continuarán haciéndolo. Pero en el mundo de Buffets, una posición perdedora es una posición perdedora, independientemente de dónde esté el precio de las acciones.

11. El riesgo es parte del juego: acostúmbrate a él

"El riesgo viene de no saber lo que estás haciendo" - Warren Buffet

Buffets camino a la riqueza es realmente muy arriesgado según los estándares convencionales. Él no invierte mucho en activos seguros como bonos y letras del tesoro. Él invierte principalmente en acciones. Pero las acciones no son tan arriesgadas como la gente piensa: siempre que sepas lo que estás haciendo. Y Buffet claramente lo hace.

Buffet es capaz de eliminar la mayor parte del riesgo asociado con las acciones, comprándolas de forma lo suficientemente barata como para que la especulación, y los altos precios, se vean completamente exprimidos. La mayoría de las posiciones que toma Buffet no tienen a dónde ir, sino más. Ese es el resultado de comprar después de que todos hayan vendido sus posiciones.

En el mundo de Buffets, compraría mucho después de un colapso del mercado y mantendría su pólvora seca cuando haya existido un mercado alcista durante algunos años.

12. Presta mucha atención a la gestión

"Cuando una gerencia con una reputación de brillantez se enfrenta a un negocio con una reputación de mala economía, es la reputación del negocio la que permanece intacta" - Warren Buffet

Si bien muchos analistas de inversiones tienden a centrarse en los números de una compañía, su posición en el mercado, sus activos específicos e incluso su opinión pública, Buffett observa con mayor atención a la gerencia. Cada una de esas métricas tangibles puede cambiar en el futuro, debilitando sustancialmente a una empresa. Pero el calibre de la gestión representa el futuro del negocio. Con las personas adecuadas a la cabeza, la empresa crecerá y prosperará sin importar los desafíos que pueda enfrentar.

13. Sigue con lo que sabes

Así como Buffet evita las modas, también tiende a quedarse con lo que sabe cuando se trata de tomar decisiones de inversión. En el mundo de Buffett, no tiene sentido invertir dinero en empresas e industrias de las que no sabe nada. Los miles de millones de Buffet provienen del hecho de que invirtió en negocios que conocía bien.

Las empresas que compra también tienden a ser más básicas en concepto. Como vimos en un ejemplo específico anterior, Buffett evita comprar en redes sociales, ya que son conceptos de negocios prácticamente nuevos y no fácilmente medibles. Favorece conceptos fáciles de entender como Coca-Cola y seguro.

14. Mantenlo simple

"Los derivados son armas financieras de destrucción masiva. " - Warren Buffet

Hay un pequeño número de inversores en Wall Street que están ganando mucho dinero en inversiones exóticas, como los derivados. Buffett evita todos esos esquemas de inversión, prefiriendo mantener sus inversiones básicas. Una vez más, retomamos el concepto de invertir en lo que sabes y entiendes.

15. Mantener un bajo perfil

Así como el estilo de vida de Warren Buffet es increíblemente simple teniendo en cuenta su estatura en el mundo, también hace todo lo posible para evitar el centro de atención.

Claro, es habitual en opinar sobre política económica y pública, pero evita el comportamiento escandaloso que se ha convertido en un síntoma del éxito. Pero el éxito que tiene está determinado por el éxito de su negocio, más que por su participación en actividades listas para usar, o comentarios públicos inflamatorios, diseñados principalmente para llamar la atención.

Probablemente podamos adivinar que esta existencia de bajo perfil hace que sea más fácil enfocarse en los negocios de Buffett. Después de todo, si estás corriendo alocadamente y haciendo comentarios divisivos, no tendrás que gastar mucho tiempo en estrategias de retaguardia para cubrir tus pistas.

Incluso si no le interesa la inversión, puede tomar todas estas lecciones de la vida de Warren Buffett y aplicarlas a su vida y a su negocio, y con resultados positivos.

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