T. Rowe Price Review 💲💲💲

Una de las firmas de corretaje de inversión más grande del mundo, T. Rowe Price tiene clientes de inversión en 43 países de todo el mundo. Fundada en 1937, la compañía tiene más de 6,000 asociados y tiene $ 776,6 mil millones en activos bajo administración.

T. Rowe Price es quizás mejor conocido por sus fondos mutuos. Ofrecen 126 fondos mutuos sin carga, incluidos 54 fondos de acciones, 34 fondos de bonos, 34 fondos de asignación de activos, 25 fondos de fecha objetivo y 8 fondos del mercado monetario. Más importante aún, la compañía afirma que más del 85% de sus fondos mutuos supera su promedio Lipper a 10 años (a partir del 30/09/16).

Cada cliente tiene acceso a Especialistas dedicados a la inversión, que es un servicio de orientación complementario. Los especialistas en inversiones trabajarán estrechamente con usted para identificar sus objetivos financieros y revisar su estrategia de inversión actual. Son profesionales experimentados en inversiones que pueden ayudarlo con diversas necesidades de inversión que incluyen la evaluación y la reasignación de carteras, la comparación y selección de fondos, el traspaso de cuentas y las cuentas IRA.

Abrir una cuenta con T. Rowe Price

Abrir una cuenta con T. Rowe Price utiliza un proceso de cuatro pasos:

Paso 1: crea tu perfil y selecciona el tipo de cuenta - Ingresa su dirección e información de contacto, luego selecciona el tipo de cuenta que desea.
Paso 2: Seleccione tipos de inversión - Selecciona una lista de fondos mutuos. También se le permitirá investigar fondos mutuos antes de comenzar el proceso.
Paso 3: Determinar la financiación - Para permitirle realizar inversiones electrónicas, proporcionará su número de cuenta bancaria personal y los números de ruta de su banco. También deberá responder algunas preguntas para verificar su identidad. Pero si lo prefiere, también puede enviar un cheque para depositar fondos en su cuenta.
Paso 4: revisar y enviar - Aquí establece un nombre de usuario y una contraseña que le permiten ver su cuenta de inmediato.

Una vez que se haya establecido su cuenta, puede usar el servicio Automatic Asset Builder (AAB) para hacer contribuciones mensuales de tan solo $ 100 por transacción, después de que se cumpla el mínimo para abrir una cuenta (consulte la información mínima de la cuenta a continuación).

Características y beneficios de T. Rowe Price

Aquí hay solo un resumen de algunas de las características y beneficios más importantes que ofrece T. Rowe Price:

Tipos de cuenta disponibles. Puede elegir entre dos tipos de cuenta, T. Rowe Price Mutual Funds y T. Rowe Price Brokerage. T. Rowe Price Mutual Funds es específicamente para mantener los fondos mutuos de T. Rowe Price, mientras que la cuenta de T. Rowe Price Brokerage puede tener todo tipo de inversiones.

T. Rowe Price ofrece cuentas tanto individuales como conjuntas, así como cuentas de custodia y de fideicomiso. También brindan tres tipos de planes de ahorro para la universidad, incluido el Plan de Ahorro Universitario T. Rowe Price, el Plan de Ahorro Universitario de la Universidad de Alaska y el Plan de Inversión Universitaria de Maryland.

Para la jubilación, ofrecen cuentas IRA Tradicional y Roth, incluidas cuentas IRA renovables. Para los propietarios de pequeñas empresas y autónomos, ofrecen IRA SEP, IRA SIMPLE, planes 403 (b), planes 401 (k) individuales ("Solo 401 (k) s") y planes 401 (k) para pequeñas empresas.

Inversiones ofrecidas. Como una plataforma de inversión de clase mundial, T. Rowe Price ofrece la gama completa de fondos mutuos, rentas municipales, renta fija y globales eficientes en impuestos, acciones individuales, ETF, bonos, CD y metales preciosos.

Fondos de inversión de T. Rowe Price.

Puede elegir entre 126 T. Rowe Price fondos mutuos sin carga. Estos incluyen fondos invertidos en valores internacionales y estadounidenses, bonos, activos combinados y fondos mutuos del mercado monetario y otras carteras de inversión que están diseñadas para satisfacer las necesidades y objetivos variados y cambiantes de los inversores personales.

Fondos de fecha objetivo.

Cada una de las opciones gestionadas activamente es una cartera diversificada de fondos de fondos, administrada profesionalmente para cumplir con una fecha de jubilación específica.

Fondos cotizados en bolsa (ETF).

T. Rowe Price ofrece cualquier ETF negociado en un intercambio a través de T. Rowe Price Brokerage. Los ETF más comunes incluyen:

iSHARES - Ofrecer a los inversores acceso a una de las más amplias agrupaciones de índices disponibles a través de ETF.
Acciones QQQ - Representación del rendimiento del Nasdaq 100.
SPDRs- A veces llamadas "arañas", se trata de una serie de ETF que invierten en el S & P 500, el S & P MidCap 400 y varios sectores específicos de estilo.
DIA (o DIAMANTES) - Estos fondos están vinculados al rendimiento del Promedio Industrial Dow Jones.
HOLDRs - Ofrecido por Merrill Lynch, que son carteras que rastrean un grupo seleccionado de acciones que representan subsectores particulares del mercado, como la biotecnología. Están estructurados como un fideicomiso otorgante y no están registrados ni regulados por la Comisión de Bolsa y Valores.

El centro de corretaje en línea de T. Rowe Price brinda acceso a herramientas e investigaciones para ayudarlo a elegir las selecciones de ETF correctas para su cartera. Además, la reinversión de dividendos está disponible para las inversiones de ETF, sujeto a ciertas restricciones.

Depósito inicial mínimo.

El monto mínimo necesario para abrir una cuenta es de $ 2,500 para una cuenta de inversión regular (sin retiro). Las cuentas custodiales requieren un depósito inicial mínimo de solo $ 1,000. Las cuentas IRA también requieren un depósito mínimo inicial de $ 1,000.

Servicios de planificación consultiva.

Este es un servicio ofrecido por T. Rowe Price a los clientes que tienen al menos $ 100,000 en depósito con la compañía.Puede ayudarlo a brindarle asesoramiento con respecto a sus planes de jubilación, o para hacer una evaluación de cartera.

Proporciona los siguientes servicios:

Discusiones individuales con un asesor asesor para revisar su situación financiera e identificar sus objetivos de inversión y jubilación.
Análisis sofisticado que prueba su estrategia a través de muchos escenarios de mercado.
Asesoramiento específico para ayudarlo a alcanzar sus objetivos de jubilación al proporcionar una tasa de ahorro recomendada, asignación de cartera y estrategia de ingresos de jubilación.
Controles anuales en curso para garantizar que su estrategia se mantenga en el camino correcto para alcanzar sus objetivos.

Servicio al cliente.

Puede ponerse en contacto con un especialista en inversiones por teléfono sin cargo, de lunes a viernes de 8 a.m. a 8 p.m. Hora del este. Puede contactarlos por correo electrónico seguro, pero debe iniciar sesión para poder hacerlo.

También puede usar Tele * Access, el servicio telefónico automatizado de T. Rowe Price las 24 horas que puede ayudarlo a acceder a la información de su cuenta, incluidos saldos, precios de control, rendimientos y rendimiento total de cualquier fondo de inversión de T. Rowe Price, comprando y vender valores y opciones, o recuperar cotizaciones en tiempo real.

Aplicación móvil T. Rowe Price.

Puede elegir entre T. Rowe Price Aplicación personal para iPad o iPhone. La compañía ofrece dos sitios web optimizados para dispositivos móviles, el sitio web móvil de T. Rowe Price y el sitio web para el retiro en el lugar de trabajo, apto para dispositivos móviles.

Con las aplicaciones móviles de T. Rowe Price puede ver los saldos de las cuentas, ver las asignaciones de activos y los gráficos históricos. realice transacciones dentro de sus cuentas, realice investigaciones de inversión y verifique el estado de las transacciones recientes y pendientes.

Protección de activos.

T. Rowe Price y Pershing (agencia de compensación de T. Rowe Price) son miembros de Securities Investor Protection Corporation (SIPC), lo que significa que su cuenta está protegida por hasta $ 500,000 (de los cuales $ 250,000 pueden ser reclamos de efectivo a la espera de reinversión). SIPC no protege contra ninguna pérdida debido a la fluctuación del mercado, sino más bien en caso de falla del corredor.

Además de SIPC, Pershing también brinda cobertura por encima de los límites de SIPC de Lloyd's of London, en conjunto con otras aseguradoras. El exceso de cobertura de SIPC proporciona la siguiente protección para los activos mantenidos bajo custodia por Pershing y su afiliada con sede en Londres, Pershing Securities Limited:

Un límite agregado de pérdida de $ 1,000 millones para valores elegibles, en todas las cuentas de clientes.
Un límite de pérdida por cliente de $ 1.9 millones para el efectivo en espera de reinversión, dentro del límite de pérdida total de $ 1 mil millones.

Seguridad de la cuenta

T. Rowe Price utiliza la tecnología Secure Sockets Layer / Transport Layer Security (SSL / TLS) para establecer una conexión encriptada entre su navegador y nuestras aplicaciones web. También hace uso de la verificación del sitio web al requerirle que seleccione una imagen e ingrese una frase. Utilizan una Autenticación de 2 factores, que requiere que ingrese su contraseña más un Código de acceso único para brindar mayor seguridad durante el proceso de inicio de sesión.

T. Rowe Price Tools and Calculators

Algunas de las herramientas y calculadoras que T. Rowe Price ofrece incluyen:

Herramienta de comparación de fondos mutuos. Esta herramienta le permite comparar su fondo de más de 15,000 familias de fondos en función del rendimiento, los gastos y las tarifas, las características de los fondos y la volatilidad.

Morningstar Portfolio Manager. Esta herramienta le permite controlar el rendimiento de su cartera y ver sus fondos subyacentes con las características de X-Ray y de Intersección de Stock en la pantalla.

Futuro camino Este es un nuevo recurso de planificación de la jubilación que lo ayuda a comprender sus objetivos financieros y a desarrollar un plan para alcanzarlos. Calcula un número personalizado que lo ayuda a controlar su progreso hacia el cumplimiento de sus objetivos de jubilación.

Los cálculos se basan en varias entradas, incluido su salario actual, contribuciones de jubilación, fuentes predecibles de ingresos de jubilación (como la Seguridad Social y cualquier ingreso de pensión al que pueda tener derecho), sus necesidades de ingresos futuros y su edad de jubilación deseada.

Future Path utiliza una herramienta analítica conocida como Monte Carlo para modelar la incertidumbre futura en función de la probabilidad. Le permite a Future Path evaluar una amplia gama de posibles resultados de inversión simulando cómo pueden funcionar bajo 1,000 escenarios de mercado diferentes. Por ejemplo, Monte Carlo considera las tasas de rendimiento de varias asignaciones de activos, gastos de inversión y tasa de inflación esperada en el desarrollo de sus proyecciones de ingresos y activos futuros.

Herramienta de investigación de fondos mutuos. Esta herramienta filtra los fondos por categoría, objetivo o calificación de Morningstar. Puede ordenar pasando un fondo mutuo y usar las flechas para buscar información clave sobre cada fondo. Le permite comparar información importante, como el rendimiento del fondo y la asignación de activos al transferir fondos individuales y hacer clic en el cuadro "Agregar para comparar".

Stock Screener. Puede realizar búsquedas según la industria, el rendimiento, el tamaño, el crecimiento, el valor, los pronósticos de ganancias y más.

ETF Screener. Le permite realizar búsquedas basadas en la clasificación de fondos, el tipo de activo, el rendimiento, el riesgo, la capitalización de mercado, el sector y más.

T. Rowe Price Fees

Cuotas anuales. Se cobra una tarifa anual de $ 20 por cada cuenta de fondos mutuos de T. Rowe Price con un saldo inferior a $ 10,000. Los inversores pueden calificar para una exención de la tarifa del servicio de la cuenta en cualquiera de las siguientes tres formas:

Suscríbase a la entrega electrónica de estados de cuenta, confirmaciones y prospectos e informes de accionistas.
Mantenga un saldo combinado individual de $ 50,000 o más para todos los T.Cuentas de Rowe Price (incluidos los fondos mutuos, corretaje y planes de jubilación para pequeñas empresas),
Califique para T. Rowe Price Select Client Services basado en niveles de activos más altos de $ 100,000 o más.

Acciones y fondos negociados en bolsa (ETF). $ 9.95 por transacción para cuentas con más de 30 operaciones ejecutadas en los 12 meses anteriores o clientes que califican para el programa T. Rowe Price Select Client Services. Si no, hay una tarifa de $ 19.95 por transacción para todas las demás cuentas

Los fondos de inversión. Sin fondos de tarifa de transacción - Sin cargo. Cargar fondos: solo carga indicada. De lo contrario $ 35 por comercio.

Opciones. $ 9.95 más $ 1 por contrato para cuentas con más de 30 operaciones ejecutadas en los 12 meses anteriores o clientes que califican para el programa T. Rowe Price Select Client Services. Si no, hay una tarifa de $ 19.95 más $ 1 por contrato para todas las demás cuentas

Bonos y Certificados de Depósito (CD). El programa de tarifas actual para bonos y CD es el siguiente:

Letras del Tesoro, $ 50
Agencia (FNMA, FHLMC), CONSEJOS, Bonos y Notas del Tesoro y Cupones, Bonos del Tesoro 0%, $ 1 por Bono de $ 1,000
GNMA y CMO (mínimo de $ 25,000), $ 1 por cada bono de $ 1,000
Bonos corporativos, $ 5 por bono de $ 1,000
Municipales (mínimo de $ 5,000), $ 5 por bono de $ 1,000
CD comprados a la par ($ 1,000)

Metales preciosos. Incluye oro, plata, paladio y platino, con comisiones basadas en el monto en dólares de la operación. Por ejemplo:

$0—$9,999, 0.025%
$10,000—$49,999, 0.020%
$50,000—$99,999, 0.015%
$ 100,000 y más, 0.0075%

T. Rowe Price Opciones de gestión de inversiones

Siempre puede invertir a través de T. Rowe Price de forma autodidacta. Pero si está buscando una administración de activos profesional, T. Rowe Price también lo ofrece. De hecho, tienen cuatro niveles diferentes de administración de inversiones, según el tamaño de su cartera de inversiones que mantiene con la empresa. Cada uno ofrece su propio conjunto de beneficios.

Preferido - Con inversiones totales de - $ 100,000 + - ofrece los siguientes servicios:

Resumen de rendimiento de la cartera en profundidad
Operaciones de corretaje con descuento ($ 9.95 por transacción)
Membresía premium gratuita de Morningstar: un valor de $ 199 / año

Personal - Con inversiones totales de - $ 250,000 + - ofrece los siguientes servicios:

Acceso a administradores de clientes con experiencia
Asistencia dedicada con transacciones financieras complejas
Productos en línea gratuitos de TurboTax

Personal mejorado - Con inversiones totales de - $ 1,000,000 + - ofrece los siguientes servicios:

Se eximieron las tarifas de los Servicios de planificación de asesoramiento
Asistencia personalizada con distribuciones mínimas obligatorias (RMD)
Acceso de cortesía a The Wall Street Journal Online - un valor de $ 348 / año

Private Asset Management -Con inversiones totales de - $ 3,000,000 + - Este nivel proporciona servicios discrecionales de administración de activos para clientes que desean que sus activos se administren profesionalmente en una cartera separada. Private Asset Management ofrece portafolios administrados por separado para individuos y sus familias, así como también para fideicomisos, fondos, fundaciones e instituciones.

Desarrollan la relación con usted a través de reuniones y consultas personales, con el fin de obtener una comprensión completa de sus objetivos de inversión, necesidades de retorno, tolerancia al riesgo, horizonte temporal, necesidades de liquidez, consideraciones fiscales y otros factores críticos que definen sus pautas de inversión. También realizan reuniones regulares cara a cara para medir el progreso hacia las metas o para ajustar las pautas de inversión en relación con las necesidades cambiantes. Recibirá resúmenes de inversión trimestrales, datos de rendimiento y cartas de inversión como parte del servicio.

Will T. Rowe Price trabaja para usted?

T. Rowe Price es una excelente corredora de inversiones si te enfocas en la inversión a largo plazo, en lugar de negociar. Se especializan en fondos mutuos, y la familia de fondos es una de las mejores y más populares disponibles en el mercado.

También ofrecen servicios profesionales de gestión de inversiones, que están disponibles para los titulares de cuentas según el tamaño progresivo de las cuentas. Esto permite que su nivel de servicio crezca a medida que su cartera crece. La combinación de los fondos mutuos propios de la compañía, mezclados con otras inversiones, más la administración profesional, es una excelente combinación para el éxito de la inversión a largo plazo para el inversor que tiene un enfoque de inversión más pasivo.

Si usted es un comerciante activo, T. Rowe Price probablemente no sea la mejor opción. Sus comisiones de negociación se encuentran en el extremo superior del rango de las corredoras de inversión más importantes. Y probablemente tampoco tendrá mucha necesidad de los servicios de administración de inversiones.

Pero para todos los demás inversores, T. Rowe Price puede ser una excelente opción. Puede iniciar una cuenta con ellos, ya sea una cuenta de fondos mutuos o una cuenta de corretaje, yendo al sitio web de T. Rowe Price.