Antes de comenzar a invertir en petróleo, ¡lea este artículo primero!

Muchos aspirantes a inversionistas universitarios han pensado en incursionar en el petróleo. Es un producto básico en demanda, se comercializa todos los días en bolsas de todo el mundo y ofrece el potencial de rendimientos significativos.

Pero el aceite no es para todos. Antes de apresurarse a comprar un contrato de futuros o llamar a su corredor sobre los precios spot, consulte la siguiente guía para principiantes para invertir en petróleo (incluyendo qué tipo de inversores son los más adecuados para hacerlo, y qué cantidad de su cartera debería contener).

Los principiantes Ten cuidado

En primer lugar, debe señalarse: invertir en petróleo puede no ser el mejor lugar para que comience un principiante total. Por un lado, el petróleo (como todos los productos básicos) está sujeto a fluctuaciones rápidas y cotidianas de los precios. Un inversor que nunca ha pasado por los altibajos de un mercado podría verse afectado por la idea de ingresar a su cuenta de corretaje y ver que sus tenencias de petróleo cayeron un 50% de la noche a la mañana. Solo mira lo que Siria ha hecho con los precios del petróleo.

El petróleo también es lo que podría llamarse una estrategia de inversión "práctica". A diferencia de un fondo indexado (en el que simplemente paga mientras las computadoras invierten su dinero en todo el mercado bursátil), el petróleo generalmente requiere decidir cuándo comprar y vender. Esto está bien para los inversores a tiempo completo que tienen tiempo para controlar sus inversiones todo el día. Para los que acaban de comenzar, será difícil mantener el ojo vigilante que invierte en invertir en petróleo. Francamente, la investigación sugiere que pocas personas pueden lograrlo.

La excepción a esta regla son los ETF de petróleo, una estrategia más pasiva que se analizará más adelante en este artículo.

Pequeña parte de su cartera

Incluso para los inversores con experiencia, el petróleo normalmente debería consumir solo un pequeño porcentaje de su cartera total de inversiones. La razón, una vez más, es la diversificación y la teoría de la cartera moderna. Nunca es prudente apostar toda su cartera en un único producto volátil que puede duplicarse o dividirse a la mitad de la noche a la mañana (como suelen hacerlo los productos básicos).

Tener 20 o 30 por ciento de su cartera en petróleo sería excelente si los precios del petróleo se disparasen. Eso es obvio, pero ¿qué sucede cuando de repente derrocamos al gobierno iraní y el petróleo barato inunda el mercado, provocando la caída de los precios del petróleo? Respuesta: la caída lleva 20 o 30 por ciento de su cartera hacia abajo con ella. No inteligente.

Por otro lado, mantener una porción pequeña de su cartera (digamos, dos o cinco por ciento) en petróleo le permite prosperar desde el lado positivo sin verse devastado por la desventaja. Se trata de encontrar el equilibrio adecuado entre riesgo y recompensa. Una vez más, cuanto más principiante eres, más conservador deberías ser.

Estrategias para la inversión petrolera

No hay "una sola forma correcta" de invertir en petróleo. Siéntase libre de elegir una o más de las siguientes estrategias en función de sus recursos únicos, fortalezas y debilidades como inversor:

Comprar acciones petroleras directamente

La estrategia más directa es simplemente comprar acciones en compañías productoras de petróleo como ExxonMobil, ConocoPhillips, British Petroleum o Chevron. Cuando los precios de sus acciones suben o bajan, usted prospera o sufre en proporción directa a la cantidad de acciones que compró.

Comprar en un ETF de aceite

Un enfoque más diversificado, los ETFs de petróleo separan su capital de inversión en una amplia franja de valores petroleros (incluidos los futuros, que se analizan a continuación) sin invertirlo excesivamente en ninguna categoría de ellos. Los ETF de petróleo incluyen el Fondo de Petróleo de los Estados Unidos (USO), el Fondo de Petróleo Crudo WTI (CRUD) y el Fondo del Índice Global de Energía de S & P (IXC). Los ETF petroleros representan una estrategia a largo plazo más o menos similar a un índice o fondo mutuo.

Invertir en futuros de petróleo

Destinado únicamente a inversores avanzados, los contratos de futuros de petróleo le dan derecho a comprar y vender opciones para comprar o vender petróleo (y con suerte obtener ganancias) en función de sus predicciones de hacia dónde se dirige el mercado. Los contratos de futuros a menudo son difíciles de entender si no está muy bien versado en su lenguaje contractual, y por lo tanto, no son aconsejables para los principiantes. Las compras mínimas (digamos, $ 10,000 o más) también tienden a prohibir que los inversores universitarios se involucren.

Estas estrategias se enumeran en orden de más fácil / menos riesgoso a más difícil / más arriesgado. Ver USA Today's artículo, Invertir en petróleo sin ensuciarse las manos, para obtener más información sobre los ETF.

Busque consejos imparciales y sin comisiones

Finalmente, no puedo enfatizar lo suficiente la importancia de obtener sus consejos de inversión en petróleo de fuentes imparciales. Por imparcial, me refiero a alguien que no va a obtener una comisión vendiéndole inversiones de petróleo.

El conflicto de intereses aquí debería ser obvio: solo el intermediario más justo y ético le dirá "No creo que deba invertir en esto" cuando puedan hacer cientos o miles de dólares de usted diciendo que sí.

En su lugar, busque asesoramiento de planificadores financieros / asesores de inversiones basados ​​en honorarios que no tengan una participación directa en su decisión final. Sin incentivos financieros que enturbien su forma de pensar, estos asesores probablemente le darán su juicio objetivo y no solo un argumento de venta para engordar su próximo cheque de comisión.

La línea de fondo

Bien hecho, la inversión en petróleo puede convertirse en una opción viable parte (énfasis en la palabra "parte") de su estrategia de inversión a largo plazo. Como un único producto básico, no debería constituir una gran parte de su cartera por sí mismo. Pero al invertir de una manera que refleje su perfil de inversión, el petróleo puede hacer contribuciones sólidas a sus rendimientos anuales en los años venideros.

¿Cuál es tu idea al invertir en petróleo?