Cómo las parejas felices hablan de dinero

Si alguna vez ha tenido una pelea con su cónyuge o pareja por el dinero, ciertamente no está solo. Estoy seguro de que sabes que la mayoría de los divorcios y rupturas son el resultado de conflictos sobre el dinero.

Lo que las parejas felices saben es que hay una manera correcta y una incorrecta de comunicarse sobre el dinero. Incluso si no está de acuerdo en cuanto a todo en su vida financiera como pareja, hay una manera de encontrar un término medio.

Consejos de dinero y expertos en relaciones

Hace poco entrevisté a Bethany y Scott Palmer, 2 expertos y autores de dinero y relaciones para obtener más información sobre las técnicas específicas que recomiendan para sus clientes. Tuvimos una discusión franca sobre cómo las parejas con diferentes "personalidades del dinero" pueden hacerlo, a pesar de que pueden ser completamente opuestos cuando se trata de cada aspecto de sus finanzas personales.

¿Cuáles son las Personalidades de dinero?

Hay 5 personalidades básicas de dinero y cada uno de nosotros usualmente tiene 2 de ellas: una primaria y una secundaria. Por supuesto, hay un clásico Saver y Spender. Pero los Palmer también definen a un Buscador de Seguridad, un Tomador de Riesgo y un Volante. Los nombres lo dicen todo, pero déjenme explicar el Flyer. Un Flyer es alguien que vuela por la base de sus pantalones cuando se trata de dinero porque no les gusta pensar en dinero o hacer planes financieros en absoluto. Podrían ser una persona creativa que simplemente no tiene ningún interés o apego emocional al dinero.

Cómo combinar tus personalidades de dinero

Puede obtener más información sobre las 5 personalidades de dinero en mi entrevista de audio. Pero lo que realmente me interesó fue el hecho de que la mayoría de las parejas tienen diferentes personalidades de dinero. Si los opuestos se atraen, ¿cómo diablos las parejas combinan sus personalidades de dinero para que no peleen y discutan sobre el dinero a diario?

Cuando las personalidades del dinero chocan, la mejor manera de enfrentarlo es darse cuenta de que todos somos diferentes y que no existe una personalidad monetaria correcta o incorrecta. Si eres un Saver, es posible que no entiendas exactamente cómo piensa un Spender o un Risk-Taker, pero debes respetar su psicología y saber que es válida.

¿Cómo deberían las parejas hablar de dinero?

La clave para resolver cualquier conflicto financiero es sacarlo a la luz. Eche un vistazo a cómo hablas de dinero Si eres honesto y transparente con respecto a tus ideas y acciones financieras, puedes construir una relación fantástica con esa información. Pero si posterga las decisiones financieras, elimina el tema del dinero debajo de la alfombra, o se niega a ser honesto, su relación está en un profundo problema.

La mejor forma en que las parejas pueden comunicarse sobre las finanzas

Aquí hay algunos consejos del libro de Palmers, Primero viene el amor, luego viene el dinero, sobre cómo las parejas con personalidades del dinero común que chocan pueden llevar su comunicación financiera al siguiente nivel:

Combinación # 1: Spender y Saver

Dado que Spenders y Savers son tan diferentes, la comunicación es esencial para la supervivencia como una pareja feliz. Cada persona debe estar facultada para articular sus necesidades con claridad. También tienen que ver su relación como una verdadera asociación; de lo contrario, cada persona se sentirá emocionalmente aislada e incomprendida.

Muchas veces el Ahorrador está a cargo de las finanzas familiares, y el Spender no tiene idea de cuánto dinero entra o sale. Cuando el Ahorrador incluye al Spender en las decisiones financieras y trabajan juntos en tareas financieras (como el presupuesto), es más probable que un Spender entienda por qué su gasto puede poner en peligro sus objetivos financieros.

Combinación # 2: Spender y Security-Seeker

Un Spender normalmente vive en el momento y un Buscador de Seguridad piensa en el futuro. Para que estos polos opuestos sean felices, deben comprometerse en cómo se gasta el dinero. El Buscador de Seguridad teme que terminen indigentes si no están preparados financieramente para lo desconocido. Pero si un Spender trivializa ese miedo, corre el riesgo de exacerbar la ansiedad de un Buscador de Seguridad, lo que puede causar peleas.

Un Spender puede calmar a un buscador de seguridad apegándose a un presupuesto y siendo completamente transparente con respecto a sus necesidades de gasto. El Buscador de Seguridad puede hacer las paces con un Spender al darle la libertad de pasar dentro de los límites preestablecidos y no ser demasiado controlador.

Combinación # 3: ahorrador y tomador de riesgos

A un ahorrista no le gusta desprenderse del dinero, pero un tomador de riesgos es impulsivo y está dispuesto a buscar vallas financieras. Cada uno está asustado por la psicología de su pareja sobre el dinero, lo que puede hacer que la relación sea muy complicada. The Saver teme que su dinero desaparezca a manos del Tomador del Riesgo y puede resentirse por ello. Al tomador de riesgos le preocupa que el Ahorrador no crea en sus ideas o quiera matar sus sueños y pueda tomar grandes decisiones financieras en secreto.

Un ahorrador y un tomador de riesgos debe aceptar tener una comunicación abierta y tomar decisiones financieras en conjunto. Un ahorrador necesita darle a un tomador de riesgos un respiro al dejar que arriesgue una parte de sus ingresos. Pero un Tomador de Riesgos debe respetar los deseos de un Ahorrador para mantener una red de seguridad financiera saludable en caso de que sus empresas no funcionen.

Deje de pelear por el dinero para siempre

Cuando comprenda cómo usted y su pareja piensan y están motivados por el dinero, puede comenzar un diálogo saludable al respecto. El siguiente paso es cambiar los patrones en su relación que están causando tensión para que pueda dejar de luchar por el dinero para siempre.

Para obtener más consejos sobre cómo comunicarse efectivamente con su pareja sobre el dinero, asegúrese de escuchar mi entrevista con 2 expertos en dinero y relaciones.