Cómo crear un presupuesto en Excel (incluso si eres espectacularmente malo en Excel)

¿No puede encontrar una aplicación de presupuesto que le guste? ¿Prefiere ingresar manualmente sus transacciones o controlar el diseño de su presupuesto?

¡Muchas otras personas también lo hacen! Es por eso que hacer su propia hoja de cálculo de presupuesto sigue siendo una práctica común para las personas que pagan deudas o simplemente intentan gastar menos de lo que ganan.

Y debido a que Microsoft Excel tiene su propia aplicación, su hoja de cálculo de presupuesto ya no está vinculada a su computadora.

Por qué necesita un planificador de presupuesto mensual

El seguimiento de sus ingresos y gastos puede ser tan simple como presupuestar cada cheque de pago o tan extenso como el seguimiento de varios años de transacciones.

Depende de usted, pero le recomiendo comenzar de a poco y volverse más complejo a medida que mejora. Presupuestar no es algo en lo que seas bueno desde el primer momento; es una lección continua de gratificación retrasada.

Si no tiene acceso a Excel, puede usar las mismas funciones en OpenOffice Calc o Hojas de cálculo de Google, y acceder a su presupuesto usando una de sus diversas aplicaciones.

Muchas de las plantillas que existen son anticuadas y desactualizadas. En lugar de tomarse el tiempo para conformar una plantilla que se ajuste a sus necesidades, a veces lo más fácil es hacer la suya.

Incluso si quisiera modificar una plantilla, la edición puede ser bastante confusa.

Entonces, aprender cómo hacer un presupuesto en Excel le servirá bien, sin importar la ruta que elija.

Cómo hacer un presupuesto en Excel

Primero, decida de qué desea realizar un seguimiento. Aquí hay una lista de 100 gastos para tener en cuenta en su presupuesto para que pueda comenzar.

Etiquete las filas en la columna A con las categorías de presupuesto que está asignando. Etiquete las columnas B-F de la siguiente manera:

• Fecha de pago
• Descripción
• Costo presupuestado
• Costo real
• Restante

Una vez que comience a ingresar datos, hay algunos accesos directos de Excel con los que debe estar familiarizado.

• Autosuma: Agrega números en una fila, columna o ambos. Esto es útil para agregar múltiples fuentes de ingresos, todos sus gastos o incluso restar sus gastos de sus ingresos. Puede realizarlo con el botón en la barra superior o con la = SUMA (fórmula.
• Insertar múltiples filas: ¿Planeaba salir dos veces este mes pero te encuentras en tu tercer bar ... de la noche? Agregar varias filas le evita tener que cambiar manualmente todas sus filas y arruinar sus fórmulas. Puede hacer esto seleccionando varias filas donde desea insertarlas, luego haga clic derecho y seleccione "Insertar filas x - y".

Comencemos por darle un poco de carácter a tu presupuesto.

En las columnas H-J, agregue las etiquetas "Ingresos", "Planificado" y "Recibido". Aquí es donde puede agregar sus fuentes de ingresos proyectadas y corregirlas mediante el seguimiento de sus ingresos recibidos.

Una vez que haya agregado todas sus fuentes de ingresos planificadas, resáltelas, haga clic en el botón "Suma" y luego presione Intro. Eso le dará su ingreso total proyectado para el mes.

Puede hacer lo mismo con "Recibido", pero ingrese la fórmula para que pueda incluir las celdas vacías, algo así como = SUMA (J2: J5).

Continúe y asigne un costo presupuestado para todas sus categorías de presupuesto. Si está haciendo un presupuesto basado en cero, mientras presiona shift, seleccione su primer y último costo presupuestado. Luego presiona el botón "Suma". Esto le dará sus gastos totales y cambiará si ajusta los números anteriores.

Si desea ser realmente elegante, debajo de su ingreso planificado, escriba = y la celda en la que se encuentran sus gastos totales, por ejemplo, D38, y presione "enter". Luego, Autosuma las dos celdas. Verás en tiempo real dónde está tu presupuesto.

Agregar las facturas fijas es la parte más fácil porque el costo del presupuesto seguramente será el mismo que el real. Y el alquiler, los servicios públicos, etc., se explican por sí mismos, por lo que no es necesario introducir una descripción para ellos. En la columna "Fecha de pago", puede poner la fecha de vencimiento de cada factura, la fecha en que planea pagarla o la fecha en que se pagó, lo que tenga sentido para usted.

Para las categorías de gastos discrecionales, como comestibles, gas, restaurantes y entretenimiento, solo tiene que agregar algunas fórmulas más a su presupuesto.

Si en la primera línea de la categoría de presupuesto de su restaurante ha presupuestado $ 200, puede usar esa misma fila para su primera entrada de transacción de restaurante (que en mi caso es Taco Bell por $ 3,21, porque mi presupuesto adora el menú en dólares).

Por lo tanto, pondría $ 3.21 en "Costo real", por ejemplo, celda E9, y luego Autosuma la celda "Restante", en este caso, F9. Cambiará el ":" por "-" para que la fórmula resta E9 de D9. Debería verse más o menos así: = SUMA (D9-E9). Esto le dará una pestaña actualizada de lo que le queda para gastar en la categoría de restaurantes.

Para continuar ejecutando esa pestaña en la columna, necesitará una fórmula más. Digamos que mi próxima transacción es de $ 3.11 de Smoothie King porque me siento culpable por esos tacos de menú en dólares.

Ingresaría la fecha pagada y Smoothie King justo debajo de Taco Bell, y luego omitiría la columna "Costo presupuestado" (porque no necesito que me recuerden lo poco que tengo que gastar en restaurantes).

En "Costo real", E10, ingresaba $ 3.11, y luego en "Restante", F10, ingresaba = SUMA (F9-E10).Eso restará la última transacción del último saldo restante, dando un total acumulado.

Con F10 aún seleccionado, habrá una pequeña caja azul en la esquina inferior derecha de la celda. Haré clic en ese cuadro y lo arrastraré por la columna hasta la última fila de la categoría de restaurantes.

Verá el número "Restante" en cada fila abierta, y se actualizará cuando agregue transacciones. También vigilo el total que realmente gasté, solo para ser redundante.

Su presupuesto podría tener el siguiente aspecto (especialmente si no compra comestibles, que no recomiendo).

Debajo de los ingresos, me gusta comparar los "Ingresos planificados" con los "Gastos presupuestados" para asegurarme de que cada dólar vaya a algún lado. Puede copiar cualquier celda escribiendo = seguido de la celda que desea copiar en la celda seleccionada. En este caso, el total de "Ingresos planificados" es = I6 y el total de "Gastos presupuestados" es = D29, por lo que = SUMA (I6-D29) es la fórmula para obtener el monto restante del presupuesto.

Lo mismo se puede hacer con los ingresos recibidos, = J6, en comparación con los gastos reales, = E30.

¡Pero espera hay mas!

Si tiene un presupuesto de 50/20/30, puede sumar sus costos de vida esenciales, objetivos financieros y gasto personal, y ponerlos en un gráfico circular para rastrear porcentajes.

Para hacer un gráfico circular en Excel, seleccione los valores y las etiquetas que desea incluir y seleccione "Gráfico circular" (elija "Insertar gráfico" en la pestaña Gráficos). Voila! Gráfico circular.

Para etiquetar sectores, haga clic con el botón derecho en el gráfico y seleccione "Agregar etiquetas de datos". Completará automáticamente los valores, haga clic con el botón derecho del mouse, seleccione "Dar formato a etiquetas de datos", haga clic en "Porcentaje", desactive "Valor" y presione "DE ACUERDO."

Tomando su plantilla de presupuesto de Excel sobre la marcha

Para acceder a su presupuesto de Excel, deberá crear una cuenta de Microsoft gratuita y activar OneDrive. Guarde su presupuesto y cárguelo en OneDrive.

Descargue la aplicación móvil Microsoft Excel e inicie sesión en su cuenta de Microsoft. En la pestaña "Abrir", seleccione "OneDrive - Personal" y seleccione el archivo al que cargó su presupuesto. ¡Haz clic en tu hoja de cálculo y tu presupuesto estará disponible sobre la marcha!

Para preparar su presupuesto para el próximo mes, le sugiero que cree una nueva hoja tocando el botón "+", copiando todo su presupuesto y pegándolo en la nueva hoja. Si hace esto en su computadora, querrá actualizarlo desde el archivo en OneDrive.

Esto le permite no solo guardar sus fórmulas, sino también ver lo que gastó este mes para hacer un presupuesto realista para el siguiente.

Y si la idea de crear su propia plantilla de presupuesto de Excel ahora le resulta absolutamente aterradora, intente con una de las plantillas de presupuesto precargadas en Excel. Con los consejos anteriores, podrá ajustarlo a su gusto sin la abrumadora necesidad de comenzar de cero.

Feliz presupuesto!

Jen Smith es escritora de The Penny Hoarder y brinda consejos para ahorrar dinero y pagar deudas en Instagram en @savingwithspunk. Ella religiosamente presupuesta todos los meses.