Revisión de FutureAdvisor: aprovechamiento de la tecnología para generar riqueza real

Construir riqueza real requiere disciplina y consistencia. Como humanos, es difícil siempre ser disciplinado y siempre se consistente. Afortunadamente, ahora hay herramientas disponibles para que esto sea un problema del pasado.

Si desea acelerar la velocidad a la que está creando riqueza, debe comenzar a aprovechar los recursos disponibles para usted.

Una herramienta financiera que está ayudando a impulsar este cambio es FutureAdvisor. Eche un vistazo a cómo FutureAdvisor puede darle el impulso que necesita para hacer crecer su dinero más rápido.

FutureAdvisor: facilitando la gestión de la riqueza

FutureAdvisor es una plataforma de gestión de patrimonio en línea que utiliza las mismas estrategias de inversión que antes solo estaban disponibles para individuos de alto patrimonio neto. Dado que FutureAdvisor aprovecha la tecnología, ahora pueden brindar estos mismos niveles de servicios a todos.

Otra cosa interesante de FutureAdvisor es que se centran en inversiones eficientes desde el punto de vista fiscal, algo que es especialmente importante si no está invirtiendo en una cuenta de jubilación. Cuando se registra para una cuenta con FutureAdvisor, le proporcionarán su propio plan financiero y le mostrarán cómo hacer crecer su dinero y alcanzar sus objetivos de jubilación.

Hay servicios gratuitos y de pago disponibles en FutureAdvisor.

Si se registra en una cuenta de administración directa pagada, FutureAdvisor cambiará sus cuentas en función del perfil de riesgo que configure. Buscarán mantener y maximizar sus estrategias actuales de inversión. Si se registra en la cuenta gratuita, solo se le proporcionarán recomendaciones para la asignación de su cartera y las mejores prácticas.

Cómo funciona FutureAdvisor (configuración de su cuenta)

Cuando se registra para obtener una cuenta gratuita con FutureAdvisor, primero debe completar su información básica, como sexo, ingresos, tolerancia al riesgo, estado civil y número de hijos. Después de hacer esto, se le dirigirá a una página donde puede vincular sus cuentas de corretaje. Después de ingresar su nombre de usuario y contraseña para su cuenta de corretaje en línea o 401k, le toma a FutureAdvisor aproximadamente cinco minutos obtener la información.

Después de vincular su (s) cuenta (s) accederá a una pantalla como esta:

Esta pantalla muestra tu camino actual vs. tu mejor camino. Cuando se desplaza hacia abajo, puede ver si su cartera sigue las mejores prácticas y también cómo FutureAdvisor puede ayudarlo a realizar mejoras.

En este ejemplo, se siguieron cuatro de las nueve mejores prácticas. Se dieron recomendaciones específicas donde no se siguieron las mejores prácticas.

También puede agregar otros objetivos a su plan FutureAdvisor, como ahorros para la universidad para sus hijos.

Si hace esto, FutureAdvisor lo ayudará a determinar cuánto necesita ahorrar, un plan de ahorro específico e incluso le abrirá el mejor plan de ahorro para la universidad de forma gratuita.

Si desea algo más que el análisis de la cartera de jubilación gratuita, puede inscribirse en Direct Management, donde FutureAdvisor realizará directamente inversiones en sus cuentas de corretaje.

Así es como funciona eso.

Gestión directa de activos con FutureAdvisor

FutureAdvisor cree que la inversión diversificada a largo plazo brinda los mejores resultados en tiempo extra. Invierten a través de Fidelity o TD Ameritrade, y diversifican y reequilibran su cartera a través de ETF que se eligen específicamente para usted.

Si sus cuentas no están actualmente en Fidelity o TD Ameritrade, FutureAdvisor hace los trámites para que usted los consolide y los cambie. Esto es parte de su servicio. Tenga en cuenta que si actualmente contribuye a un 401k patrocinado por un empleador que no es a través de Fidelity, FutureAdvisor no podrá administrarlo directamente.

Las cuentas que son compatibles con la administración directa son:

• Rollover 401ks
• IRA SEP
• Roth IRAS
• IRA tradicionales
• Cuentas imponibles individuales y conjuntas

Con el Plan de administración directa premium, FutureAdvisor reequilibrará automáticamente su cartera, buscará oportunidades de ahorro impositivo a diario y administrará todas sus cuentas de corretaje.

Lo hacen asegurándose de que la asignación de sus activos nunca se desequilibre demasiado y puedan reequilibrar en un instante si cambian su situación personal o sus necesidades de jubilación. El reequilibrio se realiza normalmente de cuatro a seis veces por año.

Este servicio realmente es fantástico para cualquier persona que quiera un asesoramiento financiero inteligente sin el asesor financiero tradicional. O simplemente no quiere lidiar con el monitoreo constante de sus inversiones. Por supuesto, todas estas características no son gratuitas. Si te estás preguntando sobre el costo, mira a continuación.

¿Cuanto cuesta?

Para aclarar las cosas, FutureAdvisor no cambiará ni reequilibrará automáticamente con la versión gratuita. En su lugar, le darán una instantánea de su cartera y de lo que podría estar haciendo mejor. La implementación real se deja a usted.

Si desea que FutureAdvisor administre y optimice sus inversiones, la comisión es un 0.5% fijo de todos los activos administrados.

Cuando inicialmente reequilibrar su cartera también puede incurrir en algunas comisiones. Sin embargo, solo eligen incurrir en los honorarios si los beneficios proyectados superan los costos. Los posibles costos iniciales de transacción en TD Ameritrade son de $ 9.99 por acción / ETF y un máximo de $ 24 por operación de fondos mutuos. Los honorarios en Fidelity son de $ 7.95 por acción / ETF negocian un máximo de $ 50 por operación de fondos mutuos. Una vez más, estos costos solo pueden incurrirse en el reequilibrio inicial y eso depende de sus inversiones, objetivos y tolerancia al riesgo actuales.

Los reequilibrios futuros normalmente son de $ 0, ya que invierten en ETF sin comisión casi exclusivamente.

¿FutureAdvisor es para usted?

FutureAdvisor es para cualquiera que quiera asegurarse de que su cartera se esté ejecutando a un nivel óptimo. Utilizan tecnología de vanguardia para asegurarse de que su dinero se invierta de la manera más eficiente posible, de acuerdo con sus objetivos específicos y nivel de tolerancia al riesgo. Aquí hay un ejemplo:

Si no quiere preocuparse por reequilibrar y optimizar su cartera, o buscar oportunidades de ahorro de impuestos, y prefiere que esto se haga por usted, entonces FutureAdvisor es una opción fantástica.

Puede consultar FutureAdvisor aquí.

Esta publicación fue patrocinada por FutureAdvisor, pero todas las opiniones y comentarios son míos.