Cómo reunirse con un planificador financiero que no intentará venderte una cosa

¿Quiere asesoramiento sobre dinero pero no está listo para comprometerse a trabajar con un planificador financiero?

Siente tus principales problemas financieros de forma gratuita en un próximo evento del Día de Planificación Financiera. El evento es una colaboración de la Junta de Normas del Planificador Financiero Certificado, la Asociación de Planificación Financiera, la Fundación para la Planificación Financiera y la Conferencia de Alcaldes de EE. UU.

Puede encontrar eventos del Día de planificación financiera en todo el país en octubre y principios de noviembre. Los planificadores financieros certificados ofrecen voluntariamente su tiempo para ofrecer sesiones cortas de asesoramiento financiero individual. También puede haber presentaciones sobre diversos temas de finanzas personales a los que puede asistir.

"Lo mejor de todo es que no hay ningún compromiso: los planificadores financieros voluntarios no venderán productos o servicios, darán tarjetas de presentación ni quitarán nombres", explica el sitio web del programa.

Recibirá una lista de los voluntarios presentes cuando llegue al evento local del Día de planificación financiera para que pueda comunicarse con los profesionales posteriormente si así lo desea. Pero la prohibición de que los voluntarios vendan o promuevan sus servicios elimina el factor de intimidación que puede impedir que algunas personas asistan.

Cómo aprovechar al máximo el día de planificación financiera gratuita

Consulte el mapa para encontrar un evento gratuito del Día de planificación financiera cerca de usted y regístrese para guardar un lugar.

La iniciativa ofrece varias hojas de trabajo para que los asistentes revisen antes de enviar sus mensajes a los eventos locales.

Las hojas de trabajo de aptitud física recomendadas, proporcionadas por el Departamento de Trabajo de los EE. UU., Le preguntan sobre sus objetivos financieros, ahorros para la jubilación, flujo de efectivo y estado de reducción de deuda, y proporciona una lista de documentos financieros que puede ayudarlo a completar esas hojas de trabajo.

La Financial Planning Foundation también ofrece hojas de trabajo que puede descargar y completar antes de su visita.

¿No ve un día de planificación financiera cerca de usted? Las hojas de trabajo anteriores pueden ayudarlo a comenzar a pensar en sus objetivos financieros por su cuenta. Además, consulte estos recursos para obtener asesoramiento financiero gratuito y de bajo costo.

Lisa Rowan es escritora y productora en The Penny Hoarder.