3 maneras de cubrir las ganancias de su cartera

La inversión comienza y termina con ganancias, pero debe comenzar por proteger su capital de inversión. Las matemáticas dictan que las pérdidas tienen un mayor impacto en los rendimientos totales que las ganancias. Una pérdida del 50% está cubierta únicamente por una ganancia del 100%; y una pérdida del 33% para una cartera solo se puede recuperar con un rendimiento positivo del 50%.

Cubrir las posiciones de su cartera es algo que debe hacerse con mucho cuidado. El mercado permite algunas formas rápidas de cubrir el lado negativo de su cartera en caso de que desee asegurar algunas ganancias, que es algo que quizás quiera considerar dado los aumentos repentinos del año anterior y las oscilaciones recientes a la baja.

Aquí hay tres formas de proteger su cartera:

1. Despegando el riesgo - Uno de los mejores productos nuevos en finanzas son los ETF de baja volatilidad. Estos fondos dan a los inversores exposición a acciones que son las menos volátiles de su rincón del mercado. Incluidos en tales fondos están los tipos de compañías que discutí en un artículo sobre acciones que Warren Buffet podría comprar; acciones con amplios fosos, posiciones financieras sólidas y líneas de productos que se venden tan bien en recesión como lo hacen en períodos de fuerte crecimiento económico. Un ETF de baja volatilidad es una manera fácil de exponerse a rentabilidades similares a acciones sin la locura downs. En varios momentos de su historia, los fondos de baja volatilidad incluso han superado al mercado, al contrario de lo que las finanzas académicas le harían creer.

Cómo hacerlo: intercambie fondos de acciones o acciones individuales por un ETF de baja volatilidad como PowerShares S & P 500 Cartera de baja volatilidad (SPLV). Este fondo toma las 100 acciones menos volátiles del S & P 500 y se diversifica fuertemente. En los mercados bajistas, estas son las acciones con menos probabilidades de recibir una paliza. Además, disfrutará de rendimientos de dividendo 40% más altos que el índice S & P 500.

2. Apuesta contra el mercado - ¿Quieres ir corto sin cortarte? Siempre hay un ETF corto esperando su inversión en dólares. Un ETF corto rastrea el cambio diario opuesto en un índice como el S & P 500. Desafortunadamente, los fondos apalancados no hacen las mayores inversiones a largo plazo debido a su capitalización diaria. Sin embargo, si se mantienen por un período de tiempo corto, pueden rápidamente acumular dinero de los inversores en una venta masiva.

Cómo hacerlo: busque un ETF como el ProShares Short S & P500 ETF (SH), que devolverá lo contrario del rendimiento del mercado cada día. Los inversores también deben considerar un ETF apalancado para posiciones de cobertura a muy corto plazo, el ETF UltraShort S & P 500 (SDS) es un ejemplo, pero tenga cuidado de mantener solo una pequeña porción de su cartera en dicho vehículo de negociación apalancada.

3. Cobertura con bonos - Los fondos de bonos a corto plazo son una gran manera de proteger su capital de inversión cuando el mercado se vuelve contra los activos de riesgo. En general, la deuda corporativa y gubernamental a corto plazo es un lugar seguro para almacenar su capital de inversión sin un riesgo de tasa significativo. Además, mientras que las acciones pueden caer como una roca en una corrección, el vuelo a la seguridad puede elevar los precios de los bonos y reducir los rendimientos, aumentando el potencial de ganancias de capital, incluso si las acciones se vuelven agrias. Esta es una variación de la Estrategia de inversión de Barbell que también funciona bien para los eventos de cisne negro.

Cómo hacerlo: Algunos de los mejores fondos de bonos a corto plazo son iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond Fund (LQD), que es un ETF altamente líquido lleno de problemas de deuda de alta calidad. Otra gran opción es el iShares Barclays 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY), que es tan bueno como una cuenta del mercado monetario. El fondo de bonos corporativos será más volátil que los bonos del Tesoro a medida que los inversionistas cambien de opinión sobre los activos de riesgo debido a un mayor riesgo de pérdida, mayor duración y mayor rendimiento.

Palabras finales sobre la cobertura de su cartera

Nada es perfecto. Sus posiciones de cobertura tampoco lo serán. Sin embargo, no hay nada de malo en sacar dinero de la mesa o proteger su cartera de inconvenientes después de experimentar grandes ganancias. Aquellos que tienen una mayor tolerancia al riesgo desearían un ETF inverso como cobertura, de lo contrario, intercambiar acciones más volátiles por fondos de baja volatilidad o fondos de bonos lo convierte en una excelente manera de eliminar algunos riesgos cuando las valoraciones exceden su zona de confort.

¿Protege sus ganancias de cartera? ¿Lo estás considerando en este mercado?