Revisión de WealthSimple: El asesor de Robo con sentimientos

¿Es difícil invertir? Realmente no. En The College Investor, creemos que los inversores perezosos se hacen ricos. Los inversores raramente necesitan aprender nada más allá de la asignación básica de activos. Una vez que descubra alguna jerga y automatice un hábito de inversión sensible, ya está listo.

Es más fácil que nunca comenzar a invertir en acciones y bonos cotizados en bolsa. Es más barato que nunca poseer productos financieros que rastreen la marcha alcista del mercado de valores. Pero no todos están nadando en efectivo. ¿Por qué?

Persona tras persona nos dice que la inversión tiene que hacer clic. Si la luz de inversión no ha hecho clic para usted, considere revisar Wealthsimple. Es una plataforma de inversión automatizada que ofrece toques personales.

Llámalo Robo Advisor con sentimientos. Y como su nombre lo indica, siguen invirtiendo simple.

Revisa Riqueza simple aquí, y los lectores de College Investor obtienen $ 10,000 gratis durante un año.

Conceptos básicos simples

Como la mayoría de los roboadvisores, Wealthsimple enfatiza los cuatro pilares de la teoría de la cartera moderna:

• Bajos costos
• Fondos del índice amplio del mercado
• Asignación de activos
• Reequilibrio automatizado

Si invierte su dinero con Wealthsimple, ponga su dinero en ETF rentables. Los ETF tienen ventajas impositivas para las personas que no invierten en cuentas de jubilación. También tienen tarifas extremadamente bajas.

Riqueza solo permite a los inversores elegir amplios fondos de índice de mercado. No puede elegir acciones individuales. Básicamente compra una porción del mercado de valores de los Estados Unidos, una porción del mercado de valores mundial y una porción de algunos mercados de bonos.

La única decisión real que los clientes de Wealthsimple deben tomar es su asignación de activos. Wealthsimple tiene como objetivo dar a sus clientes el mayor potencial de crecimiento posible. Sin embargo, los humanos luchan por mantenerse invertidos durante la volatilidad a la baja. Para mantener a sus clientes invertidos durante las caídas, Wealthsimple invierte algo de dinero en activos que crecen más despacio pero tienen una volatilidad menos negativa.

Finalmente, Wealthsimple lo mantiene invertido en su asignación ideal de activos. No es necesario iniciar sesión o hacer cálculos extravagantes. Ellos se encargarán de eso por ti.

Wealthsimple incluso revisará toda su cartera (incluidas las cuentas que no posee en Wealthsimple). Le aconsejarán sobre los cambios que debe realizar en otras cuentas, para que sus inversiones se ajusten mejor a sus objetivos y a su perfil de riesgo.

Wealthsimple cobra 0.5% de su cartera total si su cartera vale menos de $ 100,000. Las carteras que valen $ 100,000 y más tienen una comisión del 0.4% (este nivel se llama Wealthsimple Black). Sin embargo, recuerde que los lectores de College Investor obtienen $ 10,000 gratis durante un año.

Estas tasas son un poco más altas que Wealthfront and Betterment, pero Wealthsimple ofrece una ventaja importante que estas grandes empresas no tienen. Explico los de abajo

Hoy, Wealthsimple administra más de $ 750 millones en activos invertidos. Se está convirtiendo rápidamente en uno de los asesores robo más grandes del mercado.

Inversión socialmente responsable

Wealthsimple se diferencia de otros inversores ofreciendo inversiones socialmente responsables. La inversión socialmente responsable implica invertir en empresas con un claro compromiso de promover el bien social. Las empresas podrían promover las causas ambientales globales, reducir la corrupción y la desigualdad de género, y promover estándares de vida más altos a nivel mundial.

Los ETF de mercado amplio para inversores socialmente responsables tienen índices de gastos más elevados que los de otros inversores. Sin embargo, valdrá la pena el costo adicional si eso significa que puede tener una conciencia más fácil.

Por supuesto, ninguna cesta de inversión socialmente responsable reflejará perfectamente sus ideales personales. Pero debería echar un vistazo a las ofertas de Wealthsimple para ver si se ajustan a sus estándares.

Wealthsimple Black: Desbloqueo del corazón

Aunque Wealthsimple ofrece opciones de inversión decentes, su propuesta de valor real es para inversores con más de $ 100,000 en activos. Los inversores con más de $ 100,000 administrados por Wealthsimple se convierten en clientes de Wealthsimple Black. Los clientes de Wealthsimple Black se benefician de más que la tecnología de Wealthsimple. Se benefician de la gente de Wealthsimple.

Los clientes de Wealthsimple Black pueden reunirse con expertos en planificación financiera para analizar sus ahorros y objetivos de inversión. Los clientes que desarrollan una buena relación con un determinado asesor pueden programar futuras llamadas con la misma persona. Con este servicio, los clientes obtienen un asesor humano que utiliza la tecnología para administrar su cartera.

Este modelo híbrido ofrece lo mejor de los asesores humanos y la tecnología. Tienes acceso a un coach de dinero cuando necesitas su consejo, pero obtienes un algoritmo para administrar tus inversiones.

Este es un precio mucho mejor que el nivel de cliente "Plus" 0.4% de Betterment que solo le permite hablar con un CFP una vez al año.

Para endulzar el trato, Wealthsimple también ofrece dos ventajas principales para los clientes de Wealthsimple Black. Primero, lo inscriben en la cosecha de pérdidas tributarias. La cosecha de pérdidas fiscales no lo hará rico, pero las personas con carteras que no son de jubilación pueden ver algunos puntos básicos de mejora cuando se implementa. La cosecha de pérdidas tributarias es una razón para considerar un Robo-Advisor si eres rico.

Los clientes de Wealthsimple Black también tienen acceso a los salones del aeropuerto Priority Pass. Es cierto que este es un beneficio extraño para una compañía financiera para ofrecer. Sin embargo, es una buena ventaja si planea usar un robo-consejero de todos modos.

Si está considerando un robo-consejero, pruebe Wealthsimple. Los lectores de College Investor obtienen $ 10,000 gratis por un año.

WealthSimple Review

• Comisiones y tarifas - 70
• Servicio de atención al cliente - 70
• Facilidad de uso - 80
• Herramientas y recursos - 50
• Opciones de inversión - 20
• Servicios especializados - 20

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Resumen

Persona tras persona nos dice que la inversión tiene que hacer clic. Si la luz de inversión no se ha activado, consulte nuestra revisión de Wealthsimple.