El desastre de Alfred Angelo nos muestra por qué es necesario comprar un seguro para bodas

En caso de que pensaras que el desastre de Alfred Angelo no podría empeorar, lo es.

El minorista nupcial en bancarrota ahora está volviendo a su promesa de cumplir con los pedidos restantes de vestidos de novia.

En una nueva declaración del síndico de bancarrota del Capítulo 7 en el sitio web del minorista, cualquier orden restante que no se cumpla seguirá siendo así debido a la "presión logística y financiera" asociada con su cumplimiento.

Si no tiene dinero y un vestido, puede presentar una prueba de reclamo para intentar recuperar sus pérdidas, pero no hay garantía de que le devolverán su dinero. Algunos minoristas, como David's Bridal, ofrecen descuentos especiales en vestidos nuevos para las novias afectadas.

Mientras tanto, algunas novias impactadas por el cierre están experimentando menos estrés que otras porque hicieron esta movida de dinero inteligente: compraron un seguro de boda.

Por qué el seguro de bodas es un movimiento financiero sabio

Sabemos que las bodas no son baratas: La boda promedio en 2016 costó $ 35,329, de acuerdo con The Knot.

Teniendo en cuenta que enorme Un trozo de cambio, comprar un seguro de boda es una gran idea para muchas parejas.

También conocido como seguro de eventos especiales, el seguro de bodas puede cubrir pérdidas cuando algo no sale según lo planeado en el gran día. Es especialmente útil si sucede algo grande, como que el lugar no funciona.

Will Shaffer de Tampa, Florida, experimentó de primera mano las consecuencias de no comprar un seguro de boda. Él y su prometida, Renee, depositaron dinero en un local de la cercana Ybor City en noviembre pasado, alrededor de un año después del día de su boda planificada.

Optaron por pagar en cuotas. Después de pagar alrededor de $ 6,000 para el lugar, comenzaron a tener dificultades para contactar a los propietarios. La pareja llamó varias veces sin éxito y tuvo la sensación de que algo extraño estaba sucediendo.

A fines de julio, el lugar se declaró en bancarrota bajo el Capítulo 7, dejándolos luchando por encontrar un nuevo lugar con menos de cuatro meses hasta su gran día.

"Nunca pensamos que algo así sucedería", dice Shaffer. "Vimos que [el lugar] tuvo excelentes críticas, y realmente no estábamos preocupados. Esto fue totalmente una circunstancia imprevista ".

Optaron por no comprar un seguro de boda porque sabían que se casarían sin importar nada, dice Shaffer. Pensaron que el seguro era principalmente en caso de que algo sucediera en el día real, como si alguien tuviera los pies fríos y lo cancelara. No sabía que cubriría algo así como los propietarios de un lugar que declararse en bancarrota.

Afortunadamente, su familia posee propiedades en el norte de la Florida donde se casarán este noviembre. A pesar de que el dinero ha sido escaso desde que perdieron el efectivo del lugar original, han recibido reembolsos de depósitos y ofertas de descuentos de otros proveedores que inicialmente planeaban usar.

¿Cuánto es el seguro de bodas?

CNBC informa que el seguro básico de bodas puede costar entre $ 155 y $ 550, dependiendo de la cobertura deseada. La cobertura puede incluir el reembolso de un vestido que nunca llegó, malas fotografías, falta de presentación del vendedor y más.

Todd Shasha, director general de gestión de productos de seguros personales en Travelers, recomienda comprar un seguro antes de pagar cualquier depósito.

Al comprar una póliza, asegúrese de comprender lo que cubre y la cantidad de reembolsos para los que es elegible, y asegúrese de leer la letra pequeña. Esté atento a cualquier cláusula que establezca que podría no estar cubierto en situaciones específicas.

Lo último que alguien quiere es que su gran día sea arruinado por una empresa que está cerrando o un lugar donde se cierra. Para la tranquilidad y la seguridad financiera, comprar un seguro de boda es un movimiento de dinero inteligente.

Kelly Smith es una escritora junior y especialista en compromiso en The Penny Hoarder. Atrápala en Twitter en @keywordkelly.