¿Quieres que tus hijos tengan buenos puntajes de crédito? Comenzar temprano

¿Recuerdas quién te enseñó sobre finanzas personales? Tal vez fue tu padre, quien te dejó sentarte a su lado mientras equilibraba el talonario de cheques de la familia. Tal vez era un líder de Girl Scouts, te preguntaba por una insignia, o un profesor invitado con el programa Junior Achievement cuando estabas en la escuela secundaria.

Si alguna de estas opciones resuena contigo, fuiste uno de los afortunados.

Solo 17 estados brindan educación financiera personal

El Consejo para la Educación Económica está presionando para la educación de finanzas personales en el jardín de infantes hasta la escuela secundaria. Han lanzado un informe alarmante, compartido en el El Correo de Washington la semana pasada, sobre el estado de las finanzas personales en los Estados Unidos: solo 17 estados requieren que los estudiantes de secundaria tomen una clase de finanzas personales, y solo seis de esos estados evalúan a los estudiantes sobre el conocimiento de las finanzas personales.

Esa educación puede llegar lejos: la Reserva Federal informa que las personas que asistieron a la escuela en los estados que requerían educación financiera personal obtuvieron puntajes de crédito más altos a la edad de 22 años que las personas en los estados que no requieren ese trabajo de curso.

El Consejo de Educación Económica ha creado una serie de pruebas para averiguar cuánto saben los estudiantes sobre finanzas personales en la escuela primaria hasta la secundaria. Los resultados ayudarán a determinar qué está funcionando cuando se trata de enseñar finanzas personales, y ayudar a crear modelos para la educación financiera personal.

Comience a enseñar finanzas personales en el hogar

Hasta que más estados implementen el plan de estudios de finanzas personales, la mejor opción es enseñarles a sus hijos sobre el dinero. Cuando era niño, una de las tareas del fundador de The Penny Hoarder, Kyle Taylor, leía el contador de electricidad todos los meses para ver cuánto gastaba la familia. Puede otorgar un subsidio y hablar a menudo sobre cómo se gana y puede gastar ese subsidio. (También puede otorgar una asignación y luego recuperar la mayor parte, al estilo de lo que probablemente sea el episodio más mencionado de The Cosby Show).

Pero no se trata solo de hacer las tareas domésticas y hablar en la mesa. Aprender sobre finanzas personales puede ser divertido. Si a su hijo le encanta jugar Minecraft, están aprendiendo sobre presupuestos y ahorro. No te olvides de los juegos de mesa anticuados: hay mucho que aprender de The Game of Life, Monopoly o Payday.

Si sus familiares más jóvenes están ansiosos por comenzar un negocio, ¡déjenlos! Ofrézcase para ayudar a sus hijos a publicar volantes para su nuevo negocio de pasear perros. O permítales valorar los artículos para su próxima venta de garaje. Simplemente no se sorprendan si empiezan a pedir una comisión.

Tu turno: ¿Aprendiste sobre finanzas personales en la escuela o de otra manera? ¡Comparte tus historias en los comentarios!

Lisa Rowan es escritora y editora en Washington, DC. También es propietaria de una tienda de ropa vintage, un negocio que surgió de su amor por explorar el ahorro. tiendas.