Por qué no deberías seguir la tendencia cuando inviertes 💲💲💲

No hace mucho tiempo que todo el mundo estaba muy entusiasmado con las inversiones en mercados emergentes. Sin embargo, hemos visto una depresión en muchas economías de mercados emergentes, particularmente porque no les fue bien durante o después de la crisis financiera de 2008. Lo mismo sucedió con el oro. "No se puede equivocar comprando oro", dijeron los comentaristas financieros, pero por supuesto era solo cuestión de tiempo.

Se observó un aumento similar en el valor y la caída repentina con los precios de las propiedades. Este es un buen ejemplo de un gran aumento de precios que es insostenible: en algún momento la burbuja explotará.

La idea es comprar bajo y vender caro para que pueda obtener ganancias con su inversión; por supuesto, es más fácil decirlo que hacerlo. Sin embargo, muchas personas compran demasiado tarde, justo antes de que los precios comiencen a caer.

¿Cuándo debería comprar un activo?

La clave es anticipar qué activo va a ver un aumento en el valor y comprarlo mientras el precio es bajo. A veces, el mejor momento para comprar es después de una caída en el precio de un activo en particular. Los inversores más exitosos juegan el juego largo: se dan cuenta de que un activo puede no generar grandes ganancias al instante, pero se aferran a él y esperan que se aprecie en valor. El análisis de diferentes activos es un asunto complicado y los profesionales utilizan software especializado como el proporcionado por Sungard.com/APT.

Para cualquiera que haya estado atento a los precios de los activos a lo largo de las décadas, no será una sorpresa saber que estas cosas a menudo son cíclicas por naturaleza. En el momento en que un activo ha sido promocionado como el "próximo gran negocio", a menudo es demasiado tarde para realmente cobrar.

Una mirada a los precios de los activos durante las décadas

Para mostrar evidencia del valor en constante cambio de diferentes activos, ayuda a observar el desempeño pasado. Haga clic aquí para ver qué usan los profesionales para administrar el riesgo en sus carteras de inversión. Podemos examinar el rendimiento relativo de los activos en los siguientes grupos a lo largo de las décadas:

Productos básicos
Oro
Ingresos fijos
Inflación
Propiedad
Cepo

Desde 1970 hasta 2010, echemos un vistazo a estos activos en orden de rendimiento, de mayor éxito a menos exitoso. El porcentaje denota la fluctuación general del precio a lo largo de esa década. Los datos fueron proporcionados por Thompson Reuters, S & P y el Banco de la Reserva Federal de St. Louis.

1970–1980

El activo más exitoso en términos de apreciación del valor en la década de 1970 fue el oro (1.355%), seguido de los productos básicos (171%), la propiedad (124%), la inflación (104%) y la renta fija (69%). Las acciones se encontraban en la parte inferior del gráfico con una apreciación del 63%. En general, fue una década bastante buena para los inversores sin resultados negativos.

1980–1990

Pasando a la década de 1980, las acciones de repente han demostrado ser la mejor inversión con una fluctuación de precios del 344%. Esto es seguido por el ingreso fijo (209%), propiedad (76%), inflación (64%) y productos básicos (-18%). Abajo en la parte inferior de esta década está el oro con una fluctuación de precios del -22%. Entonces, en una década, el oro pasó de ser el mejor al peor activo de inversión, terminando la década de 1980 con una fluctuación de precios negativa general.

1990–2000

En esta década, las acciones siguen encabezando las listas en 379%, seguidas de los ingresos fijos (104%), la inflación (34%), la propiedad (30%) y los productos básicos (-11%). El oro es, una vez más, el activo de peor desempeño de la década con una fluctuación de precios del -27%.

2000–2010

Avanzando hacia el próximo milenio, el oro ha vuelto a la cima con un 275%. Esto fue seguido por productos básicos (136%), renta fija (57%), propiedad (38%) e inflación (28%). Las acciones cayeron desde el activo más alto de la última década hasta el final con una fluctuación de precios del -18% entre 2000 y 2010.

Recuerde, incluso si el precio de un activo aumenta constantemente durante varios años, aún podría depreciarse rápidamente con muy poca advertencia. No es una tarea fácil anticipar el rendimiento futuro de un activo, que es una gran razón para diversificar sus inversiones. No siga las últimas tendencias de inversión, en su lugar, intente comprar barato y vender caro para aprovechar al máximo su capital de inversión.

¿Cuáles son sus pensamientos acerca de seguir las últimas tendencias de inversión?