¿Cuál es la rentabilidad promedio del mercado de valores?

"¿Cuál es la rentabilidad promedio del mercado de valores?" Es una gran pregunta.

Voy a utilizar una variedad de recursos para darle la respuesta. Pero generalmente hay una pregunta detrás de esta pregunta. ¿Puedes pensar en eso?

"¿Qué puedo esperar hacer de la bolsa con el tiempo?"

Esa suele ser la pregunta que es De Verdad se le preguntó, y en realidad es una pregunta bastante diferente a pesar de que a primera vista los dos podrían parecer tan similares. Y, lo adivinaste, ambas respuestas son bastante diferentes.

5 preguntas respondidas sobre la rentabilidad promedio del mercado de valores:

1. ¿Cuál es la rentabilidad promedio del mercado de valores?
2. ¿Qué puede esperar obtener de la bolsa de valores?
3. Factores que influyen en su retorno
4. ¿Hay alguna esperanza?
5. Consejos finales

Comenzaremos con la primera pregunta más técnica. Luego, pasaremos a la pregunta práctica. Cinturón de seguridad. Tenemos mucho terreno por recorrer.

¿Cuál es la rentabilidad promedio del mercado de valores?

El rendimiento promedio anual del mercado de valores es ampliamente reportado ser 7%

Trent Hamm en The Simple Dollar cree que sí. Tom DeGrace menciona la misma figura. Un artículo de J.D. Roth reconoce un libro que apunta a una figura similar. Estoy seguro de que podría seguir y seguir.

Ahora, solo porque veas a personas escribiendo que el 7% es el número, eso no significa que tengas que creerlo inmediatamente. Puedes hacer tu propia investigación. Para mí, el hecho de que este número proviene continuamente de fuentes que parecen ser de buena reputación me da una gran confianza de que el rendimiento promedio anual del mercado de valores es del 7%. Además, los datos parecen demostrar que este es el caso.

Hay quienes creen que el número es diferente. ¿Por qué es esto?

Es simplemente porque están usando diferentes medidas (o estándares) para responder la pregunta. Si ingresa un marco temporal diferente, indexa o agrega otros factores a la ecuación, como la inflación, los números pueden parecer diferentes.

Como ejemplo, J.B. Maverick escribe que el rendimiento anual promedio para el S & P 500 es aproximadamente del 10% (cuando se mide desde 1928 hasta 2014). Él explica que esto podría atraer a los inversores a una gran decepción cuando no reciben casi tanto en su cartera.

¿Pero por qué? ¿Por qué la gente no puede ver ese tipo de retorno? Bueno, es posible que puedan, pero es poco probable. Hay una serie de factores que hacen que ganar un 10% o incluso un 7% en promedio por año sea improbable durante un largo período de tiempo.

Si bien la cartera puede rendir un 7% anual en promedio con el tiempo, existen factores que pueden reducir la cantidad que realmente mantiene. Eso me lleva a la siguiente pregunta. . . .

¿Qué puede esperar obtener de la bolsa de valores?

¡Si tuviera un centavo por cada vez que me hicieran esta pregunta! A veces viene en forma de la pregunta anterior, pero esta es realmente la pregunta que importa.

A continuación, voy a desglosar algunos de los factores que pueden funcionar a favor y en contra de su rendimiento anual promedio en el mercado de valores. Pero primero, tengo que darle una palabra de advertencia. . . .

¡No te desanimes! Hagas lo que hagas, no saques tus inversiones del mercado simplemente porque piensas que no ganarás lo suficiente para alcanzar tus objetivos.

Lo siento, ¿grité? No quise hacerlo Es importante que mantenga una perspectiva equilibrada. Nunca olvide el poder del interés compuesto y lo que puede hacer por su cartera. ¿Sienteme?

Factores que influyen en su retorno

De acuerdo, vayamos a eso. Estos son solo algunos de los factores que pueden influir en el rendimiento anual promedio de su mercado de valores. . . .

1. Ser estúpido e invertir por un corto período de tiempo simplemente por las ganancias.

Si va a invertir en el mercado bursátil y desea cerrar el mercado bursátil anual promedio, no se haría ningún favor invirtiendo durante un corto período de tiempo.

"Pero Jeff, ¿y si hago un 20% en un año?"

Sí, eso es posible. ¿Pero sabes que? Ese no es un plan sólido a largo plazo. Si desea hacer cosas como ahorrar para la jubilación, llevar a sus hijos a la universidad o simplemente generar una gran cantidad de dinero, necesitará una estrategia a largo plazo.

Tomar su dinero dentro y fuera del mercado es lo que llamamos "medir el tiempo del mercado". Medir el tiempo del mercado puede arrojar algunos resultados temporales, pero a largo plazo es una estrategia sin salida.

Piensa a largo plazo! De acuerdo, creo que entiendes la imagen. ¡Y definitivamente asegúrese de revisar nuestros comentarios sobre grandes oportunidades de inversión, como nuestra revisión en Motif Investing, antes de comenzar su viaje de inversión!

2. Tener que sacar su dinero del mercado porque necesita el dinero.

Bien, este es uno sobre el que no tienes control. Si necesita el dinero y no tiene otras opciones para financiar cualquier situación que surja, debe sacar dinero del mercado de acciones. Lo entiendo.

Ahora bien, esto puede tener profundos efectos en su tasa de rendimiento a lo largo del tiempo. Diga que todo va bien, que ha estado invirtiendo durante 20 o 30 años, y que la jubilación le llega y que necesita el dinero. Pero luego, te das cuenta, "Oh, espera, hay una crisis de vivienda. ¡El mercado de valores apesta ahora mismo!

Desafortunadamente, eso es solo una mala suerte.Aunque es posible que haya tenido un rendimiento sólido durante todos estos años, es posible que deba asumir una pérdida de cartera de 20 o 30% simplemente por el momento oportuno, o debo decir, malo ¿sincronización? Esto le ha sucedido a los jubilados reales en la historia reciente. Te puede pasar a ti también.

Esto, mis amigos, es donde un gran asesor financiero puede ayudarlo. Si está jubilado y se invierte únicamente en el mercado de valores, puede hacerlo mejor.

Por ejemplo, tener algunos bonos en la mezcla puede ayudarlo a reducir su volatilidad. También hay una serie de otras inversiones seguras para aquellos que están cerca o están en retiro. De acuerdo, esta estrategia implica en cierto modo salir del mercado accionario, pero es inteligente para su cartera general.

3. Tarifas.

No puedo decirte cuántos fondos de fecha objetivo veo que tienen fondos mutuos con tarifas ridículas. Ugh.

Ahora, las tarifas no son malas. Las personas que trabajan duro para crear un fondo mutuo y las personas que lo administran merecen que se les pague. ¿Pero sabes que? A veces, simplemente hay mejores opciones (y las hay).

Es importante mantener las tarifas bajas porque se alimentan de su cartera. Muchas veces, estas tarifas son tarifas recurrentes que sacan dinero de sus inversiones. ¿Y sabes qué? Muchas personas ni siquiera saben que están pagando estas tarifas a menos que miren la letra pequeña.

"Pero Jeff, si no noto estas tarifas, no pueden ser tan malas, ¿verdad?"

Incorrecto. Si bien las tarifas pueden sacar una pequeña cantidad de sus fondos, se suman con el tiempo. Pierdes mucho poder de ganancia potencial cuando tu dinero se agota a través de las tarifas.

Sugerencia: los fondos de índice con tarifas bajas fueron una elección popular entre los expertos.

¿Hay alguna esperanza?

Sí, hay mucha esperanza. Resumamos lo que debe hacer para aumentar sus posibilidades de obtener un mejor rendimiento:

• Invierte a largo plazo
• Busque la ayuda de un profesional competente, especialmente si está por jubilarse o está jubilado
• Tenga cuidado con los honorarios exorbitantes del fondo

Si bien es cierto que probablemente no deberías esperar recibir el rendimiento promedio del mercado de valores, puedes informarte y trabajar duro para lograr ese objetivo.

Consejos finales

Voy a pedirle que olvide el retorno promedio del mercado de valores. ¿Por qué? Si mantiene esta cifra en mente, puede encontrarse revisando su cartera cada año, mes o día y esperando ver resultados que se alineen con ese número.

La verdad del asunto es que el mercado de acciones fluctúa -¡mucho! Un año podría ser hasta un 5%, el próximo año un 15%, el próximo año un 20%, y el siguiente año un 17%. Es bastante dramático. No te dejes atrapar por la exageración que recibirás de las estaciones de noticias sobre esto o aquello con respecto al mercado de valores.

Recuerde, el rendimiento promedio histórico del mercado de valores es una de las mejores conjeturas que tenemos de lo que el mercado probablemente haga en el futuro, pero ciertamente no es una correlación directa. El rendimiento histórico no es un indicador del rendimiento futuro.

Suceden cosas locas, y el mercado de acciones continuará como una montaña rusa: subirá y bajará y hará que tu instinto haga algunas volteos de vez en cuando. Pero eso no significa que deba fianza en el viaje (lo recomendaría en contra de eso por razones obvias).

Finalmente, tenga en cuenta que si bien el mercado bursátil puede producir los mayores rendimientos a lo largo del tiempo, es posible que desee considerar algunas alternativas bursátiles. El mercado de valores podría no ser para ti. Hable con un planificador financiero y vea qué tiene sentido para su situación.

Ahí tienes. El retorno promedio del mercado de valores. ¿Fue más alto o más bajo de lo que esperabas? ¿Qué esperas ganar en el mercado de valores? ¡Deja un comentario!