WiseBanyan Review: un asesor financiero en línea gratuito

Nuevo para invertir? ¿Harto de los mínimos de la cuenta alta? ¿Cansado de pagar comisiones de negociación, gestión y reequilibrio? WiseBanyan podría ser la solución a todas sus frustraciones de inversión.

Después de presenciar de primera mano los valores a menudo desalineados de los asesores financieros y sus clientes, combinados con montos de inversión mínimos demasiado altos y tarifas irrazonables, nació la idea de WiseBanyan. Esta compañía fue fundada por Herbert Moore y Vicki Zhou.

WiseBanyan es ahora el primer asesor financiero gratuito del mundo. ¿Pero es demasiado bueno para ser verdad? Vamos a ver.

Cómo funciona

Cuando te registres para crear una cuenta con WiseBanyan, serás puesto en una lista de espera (que es bastante instantánea). Se te notificará por correo electrónico cuando te inviten a crear una cuenta.

Al crear una cuenta, se le pedirá que responda varias preguntas relacionadas con la inversión. Estas son preguntas tipo de escenario en las que elige lo que haría en una situación particular. En función de sus respuestas, WiseBanyan le asignará un puntaje de riesgo del 1 al 10, 1 de bajo riesgo y 10 de alto riesgo.

Pero no te preocupes Si no se siente cómodo con el puntaje de riesgo que WiseBanyan le asignó, puede cambiarlo.

Según su puntaje de riesgo, WiseBanyan invertirá su dinero automáticamente en una cartera diversificada.

Diferentes cuentas y montos iniciales de inversión

WiseBanyan ofrece varios tipos diferentes de cuentas de inversión que puede abrir, como:

• Inversión personal
• Roth IRA
• SEP IRA
• IRA tradicional

La inversión mínima es de solo $ 1 y puede crear contribuciones automáticas. WiseBanyan hará el resto por ti.

WiseBanyan en acción

Después de responder las preguntas iniciales de inversión, WiseBanyan me asignó una calificación de riesgo de 7.7. Sentí que esto era exacto.

Al crear mi cuenta, elegí abrir una cuenta de inversión personal. Como no estaba seguro de cómo se invertiría mi dinero y era un poco escéptico, decidí solo depositar $ 10.

Me llevó alrededor de 2 semanas transferir mi depósito inicial a mi cuenta de WiseBanyan. Recibí correspondencia que me informaba que las transferencias futuras solo tomarían alrededor de dos días, lo que fue tranquilizador.

Después de que mi dinero fue depositado, inicié sesión en mi cuenta para ver cómo se invirtió. Aquí es exactamente a dónde fue mi dinero:

Me quedé muy impresionado. ¡No sabía que $ 10 podrían estar tan bien diversificados!

Creo que WiseBanyan es muy vanguardista y me encanta que todo sea gratis. Con mi cuenta de inversión personal, probablemente me guarde el stock seleccionado. Sin embargo, voy a configurar mis cuentas de jubilación con WiseBanyan y dejar que hagan el trabajo por mí.

Por lo que he visto y experimentado hasta ahora, definitivamente recomendaría WiseBanyan a otros. Regístrese para obtener una cuenta de WiseBanyan gratis y obtenga $ 20 cuando se registre y permanezca durante 6 meses.

¿Le darías una oportunidad a WiseBanyan? ¿Alguna idea sobre sus servicios?

Revisión de WiseBanyan

• Comisiones y tarifas - 100
• Servicio de atención al cliente - 80
• Facilidad de uso - 90
• Herramientas y recursos - 80
• Opciones de inversión - 70
• Servicios especializados - 20

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Resumen

¿Harto de los mínimos de la cuenta alta? ¿Cansado de pagar tarifas? WiseBanyan es el primer asesor financiero gratuito del mundo. Aquí está nuestra revisión.