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Por qué doné $ 36,000 al año para poder escribir ESTO ...

Por qué doné $ 36,000 al año para poder escribir ESTO ...

Todo comenzó en julio de 2008, cuando nació mi blog, Good Financial Cents.

Siempre he tenido una pasión por educar a las personas sobre los principios básicos de la inversión y la planificación financiera, y llevé esa emoción a un nivel completamente nuevo con la creación del blog.

Fui afortunado en el sentido de que recientemente me había independizado y, después de un poco de convicción, mi nueva firma de corretaje me permitió comenzar a bloguear.

Lo desafortunado en ese momento fue que yo era un Representante Registrado de la Serie 7, lo que básicamente significaba que podía recibir comisiones por la venta de ciertos productos de inversión.

A pesar de que mi Serie 7 solo representaba una fracción de mi negocio en general, todavía caía bajo la regulación total de FINRA (Regulador de la Industria Financiera).

Qué significa eso?

Estar bajo la regulación total de FINRA esencialmente significa que para publicar una publicación de blog, video o hacer cualquier cosa en mi sitio, primero todo tenía que pasar por mi departamento de cumplimiento.

Eso significaba que escribiría el artículo, enviaría por fax el artículo junto con el formulario de presentación al cumplimiento, luego esperaría la aprobación por correo electrónico para publicar el artículo, lo que tomaría entre tres y siete días hábiles, imprimir la aprobación para mantener en nuestra sucursal archivo, y luego realice los cambios antes de la publicación.

Tenía que obtener la aprobación para cada artículo Publiqué en mi sitio. En el momento que fue más de 800 artículos!

Imagina intentar hacer un seguimiento de eso. Te prometo que no es divertido.

El proceso fue una pesadilla, pero después de casi un año de hacerlo de esta manera, mi asistente y yo perfeccionamos el sistema lo mejor que pudimos. Incluso con su mayor eficiencia, mi asistente y yo estábamos gastando cinco a diez horas a la semana simplemente manejando el aspecto de cumplimiento Y eso no tiene nada que ver con escribir el artículo, publicar el artículo, pulir el artículo y manejar cualquier otra cosa en la parte posterior de mi sitio web.

Lo que hizo que el aspecto del blogging fuera aún peor fue que era difícil tener una voz. Los artículos de mi blog siempre tenían que estar "equilibrados" y se me prohibía hacer comentarios como

"¡Me encanta el Roth IRA y creo que es una de las mejores cosas que se han creado!"

Más bien, tendría que decir algo como

"Animo a todos los inversores a considerar el Roth IRA como parte de su plan de inversión".

Me parece un maldito político. ¡Uf!

No hace falta decir que ejecutar el blog fue un proceso que consumió tiempo cuando se agrega el tiempo para administrar los problemas de cumplimiento.

Durante más de dos años, lo estaba haciendo de esta manera, y tenía una gran envidia de mis homólogos de asesor de inversiones registradas que podían publicar en su blog libremente porque habían cancelado sus licencias de valores Serie 7.

No voy a mentir, ¡estaba celosa!

No solo estaba celoso, sino que estaba frustrado. Soy el tipo de chico en el que si quiero decir algo, quiero decirlo. Si quiero hacer algo, quiero hacerlo. No quiero pedir permiso para hablar. Todo el tiempo que estaba ejecutando mi blog de esta manera, así es como se sentía.

Tenía que obtener permiso para decir lo que quería decir. Y eso no es genial.

¿Qué me envió al límite?

Además de que mi blog estaba muy supervisado y regulado, también lo estaba mi presencia en las redes sociales. Eso fue Twitter, Facebook, LinkedIn, YouTube y cualquier otra cosa en el espacio de las redes sociales.

Así que soy una especie de Twitter-holic #proudofit

Cuando comencé en Twitter, tuve que obtener mi perfil de Twitter aprobado por cumplimiento. Fue aprobado y en una conversación que tuve con mi antiguo oficial de cumplimiento, ella me dijo que

"Solo ten cuidado con lo que tuiteas o publicas en Facebook. Mientras permanezcas dentro de las mismas pautas que tu blog, deberías estar bien ".

Tomé muy en serio su consejo y durante el año siguiente, además, ¡estaba twitteando y buscando una tormenta en Facebook!

En julio de 2010, mi firma de corretaje publicó un aviso que establecía si los asesores iban a estar en Facebook y Twitter, que todo debe ser aprobado previamente antes de ser publicado.

Lo leí y, literalmente, casi vomité.

Eso no podría ser correcto, ¿verdad?

¿Para exigir que mis actualizaciones de estado de Facebook sean preaprobadas?

O si alguien me enviara un mensaje en Twitter y quisiera responderles, ¿tendría que enviar mi respuesta a mi departamento de cumplimiento y esperar su aprobación antes de poder hablar?

No, no hay forma de que así sea, ¡es una locura!

Desafortunadamente, puede haber sido una locura, pero era la realidad. En una llamada con mi nuevo oficial de cumplimiento, ella me reveló que mis temores más oscuros eran ciertos: todas las comunicaciones en las redes sociales tendrían que ser preaprobadas.

Tratando de darles un sentido, les presenté la siguiente situación:

Vamos a pretender que es viernes por la noche y que mi familia y yo iremos a Applebee's a cenar, y quiero ir a mi página de Facebook mientras estoy en la cena para decir:

"En Applebee's con la fam pasando un buen rato".

El requisito de aprobación previa para la comunicación medial social significaría que tendría que esperar hasta el lunes por la mañana, el siguiente día hábil, escribir esa actualización exacta de Facebook, enviarla por fax a mi departamento de cumplimiento, luego esperar de tres a cinco días hábiles para que apréndalo, y luego, siempre que lo aprueben, podría publicarlo en mi actualización de Facebook alrededor de una semana después del hecho Fui a Applebee's con mi familia?

Su respuesta simple, de una palabra, fue "Sí".

Me sentí derrotado.

Ligeramente emocional

No puedo recordar todas las emociones que estaban pasando por mi cerebro en ese momento, pero te aseguro que ninguno de ellos era bueno. No podía creerlo.

Yo quería discutir Quería gritar y gritar, pero sabía que no llegaría a ninguna parte. Sabía que esta era una decisión corporativa y, a pesar de que sentían que estaban haciendo lo correcto para sus asesores, desde mi punto de vista estaban absolutamente equivocados.

*Creo que debería decir en su defensa, que ahora han lanzado un programa de archivo que permite archivar todas las actualizaciones de las redes sociales, lo que permite a sus asesores no twittear ni actualizar Facebook sin aprobación previa.

También debo mencionar que al momento de esta conversación ya estaba haciendo eso. Ya había contratado un servicio de archivo, pagándoles $ 50 por mes para archivar todo mi contenido de redes sociales a pesar de que nunca me habían aconsejado hacerlo, pero pensé que sería una sabia decisión de mi parte hacerlo.

Es la hora

Cuando dejé de hablar con mi oficial de cumplimiento, supe que era hora. Sabía que no había forma de que pudiera operar en esta capacidad y seguir funcionando y aún así ser feliz. I 1000% cree que las redes sociales y cualquier cosa en línea no es solo el camino del futuro, pero es el presente - y si quiero continuar creciendo estratégicamente, entonces necesito tener los reinados libres de un empresario tradicional. Era hora de soltar y comenzar mi propio RIA (Asesor de inversiones registrado).

No quiero aburrirlo con los detalles sobre la investigación. Comencé a descubrir cuáles eran mis opciones, pero finalmente lo que tenía que hacer era formar mi propia firma de asesoría de inversiones registrada (lo cual hice: Alliance Wealth Management, LLC) Necesitaba soltar mi Serie 7, eliminando mi capacidad de ganar otra comisión nunca más.

Mi negocio sería 100% basado en honorarios, y eso es todo.

Como mencioné anteriormente, casi el 90% de mi negocio ya estaba basado en tarifas, pero tenía un porcentaje de ingresos que provenía de comisiones que solo podían obtenerse si tenía una Serie 7. En la industria financiera, llamamos a esto "sendero".

Beso $ 36k Adiós

Basado en los caminos que estaba recibiendo, Me estaba preparando para ceder aproximadamente $ 36,000 al año los ingresos brutos al hacer el cambio. Antes de que empieces a pensar que soy multimillonario y $ 36,000 no significan mucho para mí, te aseguro que sí.

He estado construyendo mi negocio por más de diez años y renunciar a esa cantidad de ingresos solo por el bien de mí en Facebook y Twitter fue una píldora difícil de tragar. Como se puede imaginar, ¡fue una píldora aún más difícil de tragar para mi esposa!

No fue una decisión que tomé de la noche a la mañana, sino que pesó sobre mi corazón. Siempre he creído que si tienes el potencial o las capacidades para Haz lo que amas, para hacer lo que te apasiona, para poder despertarte por la mañana e ir a hacer lo que es tu sueño, entonces tienes que buscarlo.

Sabía que estaría perdiendo una gran cantidad de ingresos, pero también sabía que con la libertad que tendría de formar mi propio RIA, no solo para comercializar mi negocio de planificación financiera sino para obtener ingresos adicionales de mi blog, eso Eventualmente lo compensaría.

¿Estaba 100% seguro? Absolutamente no.

¿He creído al 100% en mí mismo? Absolutamente lo hago

Entonces, apreté el gatillo.

Finalmente tomé la decisión en enero de 2011, simplemente ir por ello. Sabía en mi corazón que era lo que necesitaba hacer. Para hacer esta transición, quería asegurarme de no renunciar a los clientes con los que había trabajado durante años y las relaciones que había establecido solo por el bien de mi sueño. Quería asegurarme de que mis clientes serían atendidos cuando diera este salto.

Los clientes que tenía a través de la parte del camino de mi negocio se movieron a uno de mis socios anteriores, que trabaja en el mismo edificio conmigo.

Me sentí bien con esta decisión y sabía que esta persona cuidaría bien de estos clientes para poder concentrarme en la construcción de mi negocio de la manera que yo quisiera.

Al final del día, todo se trataba de libertad. Y ahora tengo el control total de mi destino y no lo haría de otra manera 🙂

¿Cómo alguna vez dar un paso audaz para seguir su sueño? ¿Qué tan grande era la posibilidad? ¿Qué fue lo que finalmente te impulsó a hacer el cambio?

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