El plan financiero de una página: revisión y entrevista con Carl Richards 💲💲💲

¿Tienes un plan financiero? ¿Has hablado con un planificador financiero? Cuando piensas en crear un plan financiero, ¿parece que vas a tener que entregar un informe del libro? Bueno, eso es lo que Carl Richards descubrió ...

Carl es un asesor financiero. Pero también es dibujante. ¿Extraño? Un poco. Pero es genial cómo combina los dos.

Verás, Carl tiene que ver con la simplicidad. Y dibujar caricaturas también se trata de simplicidad, por lo general transmitiendo un mensaje complejo de la manera más simple posible. Y todos pueden usar un poco de simplicidad en sus finanzas.

El plan financiero de una página

En el nuevo libro de Carl, The One-Page Financial Plan, él le brinda ejemplos simples y estrategias para que pueda ser inteligente con respecto a su dinero. Él dice "en una sola página puedes priorizar lo que realmente quieres en la vida y descubrir cómo llegar allí". Estoy a bordo.

Y el libro realmente hace honor a su promesa. En 10 capítulos, cada uno de aproximadamente 20 páginas (con dibujos dispersos), analiza temas complejos en sus formas más simples, y le da un plan de acción sobre lo que realmente debe centrarse en la actualidad.

Por ejemplo, en su capítulo "Ahorre lo más que pueda", Carl comparte una historia divertida. Mientras trabajaba en Fidelity, le preguntó a un amigo "¿Estás ahorrando lo suficiente para la universidad, y cómo lo sabes?" Su amigo simplemente respondió: "Estoy ahorrando todo lo que razonablemente puedo". Sigue brindando consejos sobre lo que realmente puede significar, incluso simplemente conocer su presupuesto, ahorrar ganancias inesperadas, automatización y más.

Básicamente, Carl hace que sea muy fácil configurar un sistema que funcione. Si está buscando un libro sobre cómo comenzar con su dinero SIMPLEMENTE, consulte el Plan financiero de una sola página.

Conozca a Carl Richards

Más allá del libro, siempre me gusta conocer a los autores también. Creo que siempre es importante saber un poco de la historia detrás de la persona. Pude acercarme a Carl y hacerle algunas preguntas, que quería compartir con ustedes hoy.

¿Cómo comenzó en el espacio financiero?

Carl: Mi carrera en finanzas comenzó por accidente. Apliqué pensando que el trabajo era ser un guardia de seguridad, pero resultó ser un trabajo en la industria de valores. Aprendí rápidamente cuánto me gustaba y el resto es historia.

Usted habla sobre la importancia de los valores cuando se trata de dinero. ¿Cuáles son algunos de sus valores y cómo se alinean con lo que está haciendo con su dinero?

Carl: Mi esposa y yo identificamos dos valores que colocamos en la parte superior de nuestro plan de una página: Pasar tiempo con nuestros hijos haciendo cosas al aire libre y sirviendo en la comunidad. Usamos estos valores como un recordatorio de lo que deberíamos estar haciendo. Con suerte, nuestros valores están informando nuestras decisiones sobre el dinero en el día a día. Por supuesto, es más fácil decirlo que hacerlo, pero creo que estamos haciendo un buen trabajo.

La vida sucede, como resaltas mucho. ¿Te importaría compartir un momento de dinero donde sucedió la vida y fue inesperado, y cómo lo manejaste?

Carl: Esperaba una bonificación por un trabajo que había hecho. Ahora, estaba preparado para que un número esté en el cheque. No iba a ser tanto como necesitábamos para hacer ciertas cosas, pero estábamos preparados para hacerlo funcionar. ¡La bonificación resultó ser el doble de lo que esperaba! Fue un buen momento de dinero por un par de razones. Sabiendo que venía el cheque, mi esposa y yo habíamos estado hablando de nuestra situación. Estábamos sincronizados con lo que queríamos hacer financieramente. Como resultado, sabíamos exactamente lo que queríamos hacer con ese dinero "extra". Fue una gran sensación saber que habíamos tomado algunas buenas decisiones financieras.

¿Cuál es la cosa # 1 que alguien puede hacer hoy para mejorar su situación financiera casi de inmediato?

Carl: Comienza a hablar de eso Eso puede sonar simple, pero no es fácil hablar de dinero debido a todas las emociones involucradas. Sin embargo, es lo primero que las personas pueden hacer para comenzar a mejorar su situación en este momento.