Revisión de inversión de Swell: inversión socialmente responsable con inconvenientes

En 2016, Gianni Kovacevic lanzó My Electrician Drives a Porsche? Invertir en el surgimiento de la nueva clase de gasto. Es una alegoría de inversión que muestra cómo los inversores cotidianos pueden beneficiarse de los temas macroeconómicos.

Es una narrativa de inversión poderosa, pero fue difícil para mí traducir la historia en acción.

Hoy, ese tipo de inversión es más fácil. Swell Investing es una compañía de inversión que ayuda a los inversores a capitalizar la inversión meta-narrativa. Han identificado seis temas positivos de inversión futura. Esos temas configuran su enfoque hacia la creación de carteras de inversión. Pero los retornos no son lo único que impulsa la estrategia de inversión de Swell. Confían en las mejores prácticas de inversión socialmente responsables de su clase para dirigir los dólares de los inversores.

¿Es Swell Invest la elección correcta para su cartera de inversiones? Esto es lo que necesita saber.

Swell Investing Basics

Swell Investing es el chico nuevo más nuevo en el bloque cuando se trata de "Robo-advisors". Son una pequeña empresa (aproximadamente $ 7 millones bajo administración) con grandes aspiraciones para ofrecer una mejor opción de inversión a las personas que se preocupan por dónde está su dinero. va.

En este momento, Swell ayuda a los inversores a invertir en seis temas de inversión:

• Tecnología verde
• Energía renovable
• Cero desperdicio
• Agua limpia
• Vida saludable
• Erradicación de la enfermedad

Los inversionistas de Swell poseen acciones individuales (no acciones de ETF o fondos mutuos), y la mayoría de las acciones son acciones de pequeña o mediana capitalización basadas en Estados Unidos. Debido a que los inversores poseen acciones, no pagarán las proporciones de gastos cada año.

Sin embargo, los inversores de Swell pagarán una tarifa de gestión anual. Los honorarios en las cuentas de swell son 0.75%. Los inversores no incurrirán en costos de comercialización, a pesar de que Swell comprará y venderá acciones en su nombre cada trimestre. Swell cumple con un estándar fiduciario, lo que significa que debe actuar en su mejor interés. Los mínimos de inversión de Swell son de $ 500.

Inconvenientes para hinchar la inversión

Los inversores que quieran invertir en empresas positivas orientadas al futuro pueden sentirse atraídos por la estrategia de inversión socialmente responsable de Swell. Pero antes de abrir una cuenta, es importante comprender los inconvenientes de Swell Investing.

Lo que es más importante, los inversores de Swell deben abrocharse el cinturón para un paseo salvaje. En este momento, los inversores de Swell están muy concentrados en acciones basadas en empresas pequeñas de EE. UU. Qué significa eso? Es muy probable que veas cambios bruscos en las valoraciones. Si eres del tipo que convierte las pérdidas de papel en pérdidas reales, Swell es una mala elección para ti.

Otra preocupación es las consideraciones fiscales de las cuentas. Desafortunadamente, esta es una gran debilidad para Swell. Su plataforma rastreará las pérdidas de capital, pero sus algoritmos no son particularmente favorables a los impuestos; no se menciona una estrategia de recolección de pérdidas impositivas como Betterment. Los inversores pueden incurrir en ganancias de capital tanto a corto como a largo plazo derivadas de la estrategia de reequilibrio trimestral de Swell. Cuando combina los impuestos con la tarifa de administración del 0.75%, Swell se convierte en una opción de inversión muy costosa.

Nota: A partir del 8/30, comenzaron a ofrecer cuentas IRA.

Finalmente, los inversores de Swell no tienen control sobre sus inversiones. Swell elige las existencias (utilizando sus algoritmos) y eligen los temas de inversión. Los inversores eligen seguir el viaje o no. Para algunos inversores, esto es una ventaja, pero muchos inversores quieren sentir que tienen control sobre sus inversiones.

Ventajas de Swell Investing

Uno de los mayores logros de Swell es crear una visión convincente para los inversores socialmente responsables. Se enfocan en seleccionar compañías que están construyendo un futuro positivo para todos. A medida que estas empresas aporten valor al mundo, los inversores deberían ver que el valor de sus carteras de inversión comienza a aumentar.

Otra ventaja de Swell es que sus carteras no son generadas por los recogedores de valores. Usan algoritmos diseñados para capturar lo mejor en compañías socialmente responsables. Swell utiliza datos objetivos, por lo que los inversores pueden confiar en que las opciones de inversión reflejan temas de inversión positivos.

Finalmente, Swell tiene una estructura de tarifas simple y fácil de entender. Si bien una tarifa de gestión del 0,75% es cara, es un buen valor para los inversores socialmente responsables.

Pensamientos finales sobre la inversión de Swell

El fuerte sesgo de Swell hacia las acciones de pequeña capitalización hace que sea difícil recomendarlo para todas sus inversiones. Sin embargo, si está interesado en una inversión socialmente responsable, Swell es una excelente opción para una inversión después de impuestos.

Sin embargo, si no está verdaderamente impulsado por la inversión socialmente responsable, es difícil recomendar a Swell por encima de asesores robo más tradicionales como Betterment.

Con el tiempo, espero que Swell agregue una mayor funcionalidad, mayores opciones de diversificación y cuentas de jubilación a su combinación. Cuando Swell agrega esas características, creo que será el asesor el que gane para los inversores socialmente responsables.

Vea Swell Investing aquí.

¿Cuáles son sus pensamientos sobre Swell Investing y la inversión socialmente responsable en general?

Swell Investing Review

• Comisión y tarifas - 80
• Servicio al cliente - 90
• Facilidad de uso - 80
• Herramientas y recursos - 70
• Opciones de inversión - 40
• Servicios especializados - 50

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Resumen

Swell Investing es el chico más nuevo en el bloque cuando se trata de robo-asesores. Es un robo-asesor que se centra en las tendencias de inversión socialmente responsable e impacto, pero tiene algunos inconvenientes importantes.