Invirtiendo

Estrategias para un mercado volátil para diferentes tipos de inversionistas

Estrategias para un mercado volátil para diferentes tipos de inversionistas

Wow, esta última semana fue bastante la semana de la montaña rusa en el mercado. No lo he visto tan volátil desde hace tiempo. Además, con base en las disputas políticas en Washington y el temor en Main Street, me temo que esta volatilidad puede estar aquí por un tiempo.

Entonces, ¿qué debería hacer un inversor en este tipo de mercado? ¿Salí? ¿Quédate ahí? ¿Aprovechar? Bueno, aquí hay algunas cosas en que pensar

Cómo y por qué estás invirtiendo

¡La volatilidad del mercado ocurrirá! Está sucediendo ahora, sucedió en el pasado y volverá a suceder en el futuro. Sin embargo, si tiene una estrategia de inversión clara, será más fácil vivir con ella. Algunas cosas en que pensar son sus objetivos de inversión, su horizonte temporal y su tolerancia al riesgo. Si necesita el dinero en los próximos meses, definitivamente NO debería invertirlo. Incluso si lo necesita en los próximos 3 a 5 años, puede que no sea prudente invertirlo.

Además, ¿cuál es tu objetivo? Apreciación de capital, ingresos, ambos? Esto determinará qué activos poseer. Si solo le importan los ingresos, la volatilidad del mercado no debería afectarlo, siempre y cuando siga recibiendo los mismos ingresos.

Ambos juegan en la tolerancia al riesgo. Esta es tu decisión: salir? ¿Quédate ahí? ¿Aprovechar? Si tiene aversión al riesgo, tal vez quiera salir y poner sus activos en algo 100% seguro, como un CD bancario. Si tiene una estrategia clara a largo plazo, probablemente no le perjudique quedarse. Finalmente, si usted es un inversionista agresivo con una alta tolerancia al riesgo, ¡puede aprovecharla!

El riesgo adverso

Si eres reacio al riesgo, odias ver que baje el mercado de valores. ¡Pero sucederá! Es importante tener en cuenta que también existe el riesgo de no estar en el mercado de valores: el riesgo de perder ganancias potenciales y que sus activos no sigan el ritmo de la inflación. Sin embargo, si no puedes dormir por la noche porque el DOW cae más de 200 puntos, ¡el mercado de valores puede no ser para ti!

El inversor a largo plazo

Entonces, no eres reacio al riesgo, pero no eres un jugador, ¡está bien! ¿Qué debe hacer ahora con la volatilidad volviendo al mercado? Primero, asegúrese de estar diversificado. Asegúrese de tener acciones y bonos, e incluso tenencias de efectivo a corto plazo. En cada cubo, asegúrese de que también esté diversificado.

Stocks: Small Cap, Mid Cap, Large Cap, Internacional, Mercados Emergentes

Cautiverio: Corto Plazo, Largo Plazo, Corporativo, Gobierno, Internacional y Municipal

Dinero en efectivo: CD, fondos flotantes, mercados monetarios

Al diversificarse, no garantiza necesariamente ganancias, pérdidas o puntos de equilibrio. Históricamente, cuanto más diversificada era una cartera, más capaz era de mantener una caída del mercado. No todas las clases de activos suben y bajan juntas, y la diversificación se aprovecha de esto.

Finalmente, recuerde que está en el camino a largo plazo. Mejore en promedio con el tiempo, no solo este mes o el último.

El inversor agresivo

¿Desea aprovechar la volatilidad del mercado? ¡Esto es para ti!

La mejor forma de aprovechar la volatilidad es a través de opciones. Primero, puede escribir llamadas cubiertas en posiciones subyacentes. Esto le permite crear un flujo de ingresos con menos riesgo de que se apruebe el precio de ejercicio (debido a la volatilidad). También puede comprar Puts contra las posiciones que tenga, para actuar como una protección contra una recesión adicional.

A continuación, puede iniciar un straddle (compra una llamada y un put con el mismo precio y fecha de ejecución). La razón por la que desea hacer esto es porque puede beneficiarse de las mociones ascendentes y descendentes, siempre que excedan el precio de ejercicio adecuado. La pérdida aquí es si el mercado no se sale del rango. Sin embargo, la pérdida está limitada por el spread call / put.

Si cree que el mercado irá un poco más en una dirección que en otra, puede iniciar una relación inversa. Esto se puede poner o llamar, en función de su visión de mercado hacia arriba o hacia abajo. Se beneficia en ambas direcciones si se desata el mercado, pero su ganancia está limitada por su elección. Es ilimitado en la dirección que elijas. Para un margen de llamadas atrás, usted vendería una oferta a un precio de ejercicio más bajo y compraría dos más a un precio de ejercicio más alto. Al recibir su crédito, compensa su pérdida máxima.

Conclusión

En este mercado, es esencial saber qué tipo de inversor es usted. ¿Eres adverso al ver caer el DOW? ¿Realmente no te importa ya que lo estás mirando a largo plazo? ¿O quieres sacar provecho de eso? Tal vez eres una combinación de los tres?

Sé que puede ser divertido tener dinero ficticio, con el que puede ser más agresivo, en lugar de invertir todo en una cartera diversificada.

Entonces, lectores, ¿qué es usted? ¿Qué estás haciendo ahora con los mercados en crisis?

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