¿Son gravables los beneficios de la seguridad social?

La jubilación se acerca y pronto se enfrentará a la decisión cuando es el momento adecuado para tomar sus beneficios de seguridad social. Luego hablas con algunos otros que se enfrentan a la misma decisión y descubres que tu los beneficios de la seguridad social podrían ser gravables. ¿¡Que qué!? Sí, es verdad.

Algunas personas se sorprenden bastante cuando se enteran de que sus ingresos de seguridad social pueden ser gravados. Sin saber esto, en algunos casos las personas pueden no tenerlo en cuenta en su planificación de jubilación. Esto puede hacer una diferencia sustancial. Con la misma frecuencia, las personas pueden seguir trabajando sin darse cuenta de que pueden cobrar los beneficios de la seguridad social. En términos generales, sin embargo, siempre hay excepciones para cada regla, si su solo los ingresos provienen de la seguridad social lo más probable es que sus beneficios no ser gravado y es posible que no necesite presentar una declaración de impuestos. Si tiene otras fuentes de ingresos además de su seguridad social, es posible que deba pagar impuestos sobre sus beneficios. Sin duda, un área que requiere mirar más de cerca.

Guía del IRS sobre la tributación de los beneficios de la seguridad social

Afortunadamente, el IRS ha proporcionado alguna guía para que pueda responder la pregunta: ¿son gravables los beneficios de la seguridad social? Cada enero debe recibir un Formulario SSA-1099 si estaba en la Seguridad Social. Este formulario explicará los beneficios que recibió y lo necesitará para completar sus impuestos. El IRS ha proporcionado 7 factores que lo ayudarán a determinar si sus beneficios son gravables o no. El sitio web del IRS tiene esta lista, pero revisémosla aquí.

1. La imposición de sus beneficios de seguridad social dependerá de sus ingresos totales del año, así como de su estado civil
2. Como se mencionó anteriormente, si su único ingreso proviene de su seguridad social, es probable que no sea imponible.
3. Si tiene ingresos adicionales, es posible que aún no se le apliquen impuestos. Hay una cantidad base antes de que le cobren impuestos, si cae bajo esta cantidad, es probable que no le cobren impuestos.
4. El Formulario 1040 o el Formulario 1040 A es una hoja de trabajo que lo ayudará a calcular sus montos imponibles y su ingreso bruto modificado.
5. Puede verificar rápidamente si algunos de sus beneficios pueden estar sujetos a impuestos. Agregue la mitad de los beneficios totales del Seguro Social que recibió a todos sus demás ingresos, incluidos los intereses exentos de impuestos y cualquier otra deducción de ingresos. Una vez que tenga su total, tome esta cantidad y compárela con la cantidad base. Si está por encima de esa cantidad base, se le puede aplicar un impuesto sobre esa cantidad.
6. Existen ciertos montos base según sus ingresos y su estado civil del año anterior. Vea a qué categoría pertenece y use esto en sus cálculos.
Los montos base de 2010 son:
• $ 32,000 para parejas casadas que presentan una declaración conjunta.
• $ 25,000 para una persona soltera, cabeza de familia, viudo / viuda elegible con un hijo dependiente, o personas casadas que presentan una declaración por separado que no vivieron con sus cónyuges en algún momento durante el año.
• $ 0 para las personas casadas que presentan una declaración por separado que vivieron juntas durante el año.
7. Por último, si tiene alguna pregunta o no está seguro de si debe o no presentar una declaración, puede comunicarse fácilmente con el IRS. Esto se puede hacer a través de su sitio web o llame al 1-800-TAX FORM.

Seguridad Social y el IRS

No hay forma de evitar el IRS. Si tiene que pagarlos, debe pagarlos. Sin embargo, un buen consejo es estar preparado y tener todo el conocimiento que necesita para determinar esto. También hay opciones que tiene si encuentra que tiene que pagar impuestos. También es una buena idea hablar con el Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) si tiene preguntas, o discutirlo con alguien que tenga conocimientos financieros en esta área. Le conviene averiguar si los beneficios de la seguridad social son gravables para usted.