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¿Cómo evitar sus impuestos estimados trimestrales? Así es como podría costarle

¿Cómo evitar sus impuestos estimados trimestrales? Así es como podría costarle

Has logrado un par de conciertos paralelos para aumentar tus ingresos este año, felicitaciones por tu inteligencia financiera.

Pero ahora que es la temporada de impuestos, es posible que se muerda las uñas mientras espera para ver qué impacto, si lo hay, tiene este ingreso adicional en su declaración de impuestos.

Si planea mantenerse alejado de todas sus empresas generadoras de dinero, debe familiarizarse con el concepto de impuestos estimados.

Los impuestos estimados son una forma en que el IRS espera que usted pagar impuestos a medida que recibe ingresos durante todo el año. Para calcular sus pagos de impuestos estimados, necesitará mira hacia adelante en el año venir y adivina cuántos ingresos ganarás.

Si recibe un cheque de pago regular, ya sabe que algunos de sus ingresos se retienen por impuestos y otras tarifas en cada período de pago.

Pero si no recibe un cheque de pago tradicional, o si gana otros ingresos, puede necesidad de hacer pagos de impuestos estimados. Te estamos mirando, freelancers y aficionados al concierto lateral.

¿Qué son los impuestos trimestrales estimados?

"Aunque asociamos el pago de impuestos como una ocurrencia de una vez al año, el 15 de abril, esa no es la forma en que se diseña el sistema", dijo Pamela Kornblatt, presidenta de Tax Strategists, Ltd. "El sistema impositivo de los Estados Unidos está diseñado para ser un sistema de "pagar a medida que ganas", lo que significa que a medida que se gana el ingreso, los impuestos deben pagarse. En muchos casos, la idea de "pagar a medida que ganas" pasa detrás de escena mediante la retención. Cuando es un empleado regular, los impuestos se retienen y se presentan en su nombre durante todo el año ".

Solo debe preocuparse por hacer pagos de impuestos estimados este año si espera deberle al menos $ 1,000 en impuestos del año, después de las deducciones, los gastos y el monto retenido por un empleador. (Si usted es pescador o agricultor, el IRS tiene un conjunto diferente de reglas de impuestos estimados para usted).

"Si trabaja por cuenta propia como profesional independiente, contratista o emprendedor en el hogar, lo más probable es que no tenga impuestos retenidos de su sueldo durante todo el año y esté sujeto a impuestos estimados si espera adeudar $ 1,000 o más por sus impuestos ", Según Lisa Greene-Lewis, una CPA y experta en impuestos para TurboTax.

Incluso si no es un contratista o un profesional independiente a tiempo completo, aún podría deber impuestos estimados. Existen muchos motivos por los cuales es posible que deba realizar pagos durante todo el año en lugar de esperar hasta abril para hacer frente a sus impuestos. Solo por nombrar algunos, si su empleador no retiene suficientes de sus cheques de pago, si recibe una pensión alimenticia o gana un premio en efectivo, o si aporta toneladas de ingresos paralelos, es posible que deba tomar medidas.

En lugar de hacer un gran pago en marzo o abril durante la temporada de impuestos, el gobierno quiere que haga entregas trimestrales, lo que significa deberás hacer un mínimo de cuatro pagos cada año: uno en abril, uno en junio, uno en septiembre y uno en enero (del año siguiente).

Puede pagar en línea, por teléfono o por correo, según el IRS. Puede pagar una vez al mes o una vez cada dos semanas, lo que prefiera, siempre que haya pagado lo suficiente al final del trimestre.

Entonces, ¿qué significa esto si está generando ingresos adicionales además de su trabajo habitual? Depende de cuánto dinero espere obtener, cuánto le retiene su empleador de su cheque de pago y cuántas deducciones espera obtener.

Si espera adeudar menos de $ 1,000 en impuestos durante el año, no necesita hacer nada. Pero si espera deber más, querrá comenzar a realizar pagos estimados lo antes posible.

Cómo calcular los impuestos estimados

Si usted era ciudadano o residente de los EE. UU. Y no tenía obligaciones tributarias el año pasado (no adeudaba ningún impuesto o no tenía que presentar una declaración de impuestos), el IRS no le exige que realice pagos de impuestos estimados este año. .

Pero si debió impuestos el año pasado y espera adeudar al menos $ 1,000 este año, siga leyendo.

Mucha gente usa la factura de impuestos del año pasado para adivinar cuánto adeudarán cada trimestre este año.

El IRS también creó el Formulario 1040-ES, una hoja de trabajo que usa sus ingresos, deducciones, créditos y otros factores para estimar sus impuestos para el año actual. Los programas de software de preparación de impuestos también pueden ayudarlo a calcular sus impuestos estimados.

Por supuesto, solo está adivinando cuántos ingresos ganará en el próximo año. El IRS entiende esto, y si sus ganancias estimadas son demasiado altas o demasiado bajas, puede volver a calcular su impuesto estimado para el próximo trimestre.

"Puede calcular su impuesto estimado al calcular su ingreso bruto ajustado esperado, ingreso tributable, deducciones y créditos", dijo Joshua Zimmelman, presidente de Westwood Tax & Consulting. "La mayoría de las personas usa sus ingresos, deducciones y créditos del año anterior como base para esta estimación. Luego, divide el año en cuatro períodos de pago. Puede volver a calcular esta estimación cada trimestre, para que no tenga que preocuparse si su primer cálculo fue demasiado bajo o demasiado alto ".

Si sus conciertos paralelos son estacionales (tal vez usted escribe cartas a los niños de Santa) y recibe más ingresos en un trimestre que los demás, el IRS le permitirá realizar pagos de impuestos estimados desiguales.

Es importante tener en cuenta que aún necesita presentar sus impuestos cada primavera, al igual que todos los demás, incluso si hace pagos estimados durante todo el año.

"Pagar impuestos estimados no significa que no se adeudarán impuestos al final del año cuando se presente la declaración de impuestos", dijo Kornblatt. "Dado que el monto requerido para los pagos estimados se basa en los impuestos del año pasado, se pueden adeudar o reembolsar impuestos adicionales si la situación fiscal de este año es diferente".

Sanciones por pagar de menos cuando se deben pagar impuestos trimestrales

Aunque el gobierno entiende que solo está adivinando cuántos ingresos obtendrá en el próximo año, también quiere que intente ser lo más preciso posible.

Para estar seguro, debe pagar al menos lo que debía en impuestos el año pasado (el 100% de la obligación tributaria del año pasado) o el 90% de lo que debe este año, lo que sea menor.

Si no paga lo suficiente a lo largo del año a través de pagos estimados o impuestos retenidos de sus cheques de pago, podría enfrentar una pena de pago insuficiente del IRS.

"Determinar los impuestos estimados el primer año es siempre el más complicado, ya que puede que no tenga idea de cuánto va a ganar, pero hay una manera de ir a lo seguro y evitar multas por falta de pago", dijo Wendy Connick, agente inscrita y propietario de Connick Financial Solutions. "Si sus pagos trimestrales de impuestos suman el 100% de los impuestos de su año anterior, el IRS no lo castigará, incluso si resulta que sus pagos fueron demasiado pequeños para el año en curso".

Si debe una multa, el IRS le enviará una factura después de que procese su declaración de impuestos. En resumen, es posible que deba escribir un cheque más grande al Tío Sam cuando presente su declaración.

Desafortunadamente, no hay una manera simple de calcular esta multa, según Abby Eisenkraft, agente inscripto del IRS, asesor fiscal acreditado y preparador de impuestos, consejero de planificación de jubilación y autor de "101 Formas de mantenerse alejado del radar del IRS".

Depende de cuánto dinero debe y cuánto tiempo ha evitado pagar al IRS. El IRS calcula la penalización por separado cada trimestre, lo que complica aún más las cosas.

El IRS tiene una hoja de trabajo llamada Formulario 2210 que puede usar para determinar su multa, o puede dejar que el IRS le calcule la multa, dijo Eisenkraft. Y, si no pudo hacer un pago debido a un desastre u otra circunstancia inusual, el IRS podría dejarlo sin pagar.

En pocas palabras: si espera adeudar al menos $ 1,000 en impuestos por los ingresos que gane el próximo año, después de deducciones, créditos y retenciones, debe hacer pagos estimados cada trimestre.

Lo mejor es pagar el 100% de lo que debía el año pasado, solo para estar seguro y no terminar con una multa por pago insuficiente. Un experto en impuestos puede ayudarlo a navegar por el complicado mundo de los impuestos estimados si está buscando orientación.

Su Turno: ¿Cuál es su plan de impuestos para el próximo año?

Sarah Kuta es una periodista de educación en Boulder, Colorado, con una inclinación por el ahorro del fin de semana, la remodelación de muebles y las buenas ofertas. Encuéntrala en Twitter: @sarahkuta.


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