5 preguntas para hacer antes de hacer sus propios impuestos (más cómo obtener ayuda gratis)

Seré el primero en admitirlo: soy barato.

Desde la edad de 16 años, he hecho mis propios impuestos.

He considerado obtener ayuda, especialmente porque tengo un negocio independiente y, a menudo, vivo en varios estados el mismo año, pero nunca apreto el gatillo.

Este año, sin embargo, la idea de hacer mis propios impuestos es bastante abrumadora. Van a ser muy complicados, y simplemente no quiero hacerlos.

Empecé a preguntarme: ¿Existe un cierto umbral (ya sea de ingresos u otros factores) cuando la ayuda fiscal profesional definitivamente vale la pena?

Es algo subjetivo, basado en cuánto valoras tu tiempo, pero pensé que debe haber algunos preguntas concretas para ayudar a determinar si la preparación profesional de impuestos es adecuada para usted.

Durante mi investigación, descubrí algo aún más importante: En muchos casos, puede obtener ayuda tributaria profesional de forma gratuita.

¡¿Qué?! Si lo hubiera sabido, lo habría hecho hace años.

Siga leyendo para saber cuándo debe buscar ayuda impositiva profesional, y cómo obtenerla de forma GRATUITA ...

¿Debe buscar ayuda profesional de impuestos?

Si tiene un W2 simple, probablemente esté bien utilizando uno de estos ocho servicios gratuitos de declaración de impuestos.

"Para alguien con un 1040-EZ, felizmente lo haré por ellos", explica Micah Fraim, CPA en Roanoke, Virginia.

"Pero en esos casos, en su mayoría compran comodidad y comodidad. Hay muy poco que pueda ajustar ".

Si sus impuestos son un poco más complejos, aquí hay cinco preguntas para decidir si desea obtener ayuda o no.

1. ¿Tengo hijos?

Si es padre, debe conocer varias deducciones y créditos disponibles.

"Las ventajas impositivas de tener hijos incluyen: calificar para el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC), el niño y créditos impositivos adicionales para niños, crédito por gastos de cuidado de dependientes y créditos educativos, solo por nombrar algunos", explica Bonnie Lee, un agente inscrito con el IRS.

"Navegar a través de los formularios y las calificaciones puede ser desalentador. Es por eso que es mejor tener un profesional de impuestos que lo guíe durante el proceso. Es probable que ahorre más en impuestos de lo que paga en honorarios.”

2. ¿Entiendo el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo?

El Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC) es un "beneficio para personas trabajadoras con ingresos bajos a moderados" que "reduce la cantidad de impuestos que debe y puede darle un reembolso", según el IRS.

"Alrededor del 20% de las personas elegibles no reclaman el crédito", dice Martha O'Gorman, directora de marketing de Liberty Tax Service.

"Algunas personas piensan que deben tener hijos para reclamar el crédito, pero ese no es el caso", dice O'Gorman. "Un buen profesional de impuestos puede ayudar al contribuyente a determinar si es elegible".

3. ¿Pasé por un cambio importante en la vida?

Si se casó o se divorció, compró una casa, recibió una herencia o se retiró, probablemente sea aconsejable ver a un profesional de impuestos.

"Mucha gente hace sus propios impuestos debido a la coherencia de su situación fiscal", dice Eric J. Nisall, fundador de AccountLancer.

"Cuando aparece un gran evento de vida, introduce un nuevo conjunto de variables que pueden no tener un marco de referencia para tratar. En esos casos, es especialmente beneficioso buscar ayuda profesional ".

Nisall realmente te anima a piensa en cómo los cambios de vida afectarán tus impuestos antes de ellos ocurren.

"El software de preparación de impuestos y los sitios web son soluciones posteriores al hecho, y muchos empleados de cadenas solo están capacitados para ingresar información", explica.

"Es importante sentarse con un profesional de impuestos calificado para encontrar la mejor manera de lidiar con dichos eventos a nivel impositivo".

4. ¿Gaste un montón en educación, facturas médicas o donaciones caritativas?

Si gastó dinero en cualquiera de las categorías anteriores, un profesional de impuestos podría ayudarlo a encontrar deducciones para reducir su factura de impuestos.

Por ejemplo…

"Incluso si un estudiante recibió una beca Pell que cubría todos los gastos de asistir a la universidad, puede calificar para créditos educativos, y posiblemente obtenga hasta $ 2,500 de su factura de impuestos, o hasta $ 1,000 si no adeuda impuestos, "Explica Dana Bell, agente inscripto del IRS.

¡¿Quien sabe?!

5. Recibí algún ingreso de trabajo por cuenta propia?

Si es dueño de su propio negocio o recibió 1099 del trabajo por contrato (piense: conducir con Uber), la ayuda impositiva profesional podría ser una decisión inteligente.

"Tantas partes más del código impositivo afectan a [los dueños de negocios], y con eso viene una enorme cantidad de riesgos y oportunidades". Fraim explica.

"Pude reducir la factura de impuestos lo suficiente como para cubrir al menos mi tarifa (y en la mayoría de los casos, muy por encima de mi tarifa) en la gran mayoría de estas devoluciones", agrega.

¿Otro beneficio adicional de obtener ayuda profesional? Su preparador de impuestos puede revisar sus declaraciones anteriores.

"La mayoría de las declaraciones de impuestos se pueden modificar hasta tres años después de su fecha de vencimiento", explica Bell. "Si ellos ven que usted perdió una deducción o crédito, puede presentar una declaración enmendada para obtener el dinero adicional, más un poco de interés".

Cómo obtener ayuda profesional sobre impuestos gratis

¿Entonces estás listo para obtener ayuda profesional con tus impuestos? Ya somos dos.

Pero, ¿y si no puedes pagarlo?

Un consejo que escuché una y otra vez fue evitar las cadenas de preparación de impuestos eso es todo TV en esta época del año.

Si no puede permitirse contratar a un preparador de impuestos con experiencia, es mejor que vaya con uno de los programas gratuitos que se enumeran a continuación.

"[Estos] programas generalmente ofrecen una mejor calidad que las tiendas de impuestos rápidas", explica Bell. "Los voluntarios a menudo tienen varios años de experiencia y tienen una revisión de una semana cada año. Muchas tiendas de impuestos rápidas pueden tener trabajadores con solo una semana de capacitación total ".

Personalmente, me sorprendió descubrir que puede obtener ayuda de impuestos de alta calidad de forma gratuita. ¿Era yo el único que no sabía esto?

Aquí hay un breve resumen de los servicios gratuitos:

VITAE

El IRS ofrece el programa Volunteer Tax Assistance (VITA), que está disponible para personas que ganan menos de $ 54,000 al año, tienen una discapacidad, solo hablan inglés limitado o son ancianos.

Todos los voluntarios son entrenados por el IRS, y muchos tienen antecedentes tributarios profesionales. Llame al 800-906-9887, o haga clic aquí para encontrar el centro VITA más cercano a usted.

TaxAide

Aunque TaxAide es administrado por la Asociación Estadounidense de Personas Jubiladas (AARP), sus servicios gratuitos están disponibles para cualquier persona.

Si tiene 50 años o más, o no puede pagar los servicios de preparación de impuestos, su sitio dice que fue "hecho especialmente para usted".

TaxAide tiene más de 5,000 ubicaciones en todo el país y todos sus voluntarios están certificados por el IRS.

¿Qué piensas? ¿Vas a utilizar un profesional de impuestos este año?

Estoy convencido de que es hora de que obtenga ayuda. (Ayuda con los impuestos, es decir). Volveré a informar más tarde sobre si valió la pena o no.

Su turno: ¿planea obtener ayuda con sus impuestos este año?

Susan Shain, escritora principal de The Penny Hoarder, siempre está buscando aventura con un presupuesto ajustado. Visita su blog en susanshain.com, o saluda en Twitter @susan_shain.