ETF sectoriales: 5 formas de utilizarlos en su cartera

Una mirada rápida a la evaluación de valores de Google revela que hay casi 8,200 acciones y ETFs cotizados en bolsa, mucho más de lo que la mayoría de la gente podría estudiar y entender. Una de las principales compañías de fondos, iShares, dice que hay un poco más de 60 sectores invertibles, un número que es mucho más manejable.

El auge de los ETF sectoriales ha permitido a los inversores elegir y elegir sectores sin la complejidad y dificultad de comprender a las empresas individuales. Si tiene una corazonada de petróleo y no puede elegir entre una empresa como Exxon Mobil (XOM) o EOG Resources (EOG), puede apostar a un ETF del sector petrolero y ser dueño de una parte de cada empresa de la industria.

Ese tipo de flexibilidad de los ETF ha dado paso a nuevas formas de inversión y creación de cartera. Aquí hay algunas maneras en que puede usar los ETF del sector en su propia cartera:

1. Riesgos presupuestarios de cobertura

Los ETF sectoriales brindan a los inversores la posibilidad de protegerse contra algunos riesgos en sus presupuestos personales. Por ejemplo, puede optar por cubrir los precios del gas comprando más reservas de petróleo a través de un fondo como el iShares Dow Jones U.S. Energy Sector (IYE), que tiene varias compañías petroleras diferentes. Si los precios del gas suben en la bomba, pagará más para alimentar su automóvil, pero también registrará las ganancias del aumento en los precios de las acciones de los productores de petróleo.

2. Mezclando una cartera

El índice S & P 500 es uno de los favoritos de los inversores pasivos. El índice está diseñado para incluir las acciones más grandes y más líquidas en una cartera que imita la producción de la economía estadounidense. En general, el S & P 500 es muy representativo del crecimiento o contracción de las ganancias corporativas en los Estados Unidos. Pero, ¿y si quieres una mezcla diferente? Los fondos del sector pueden funcionar realmente bien como un "complemento" para la exposición a las industrias que desea más en su cartera. Por ejemplo, las acciones de telecomunicaciones representan menos del 3% del índice S & P 500, pero en su conjunto, la industria es un sector que paga dividendos muy seguro y consistente. Los inversores pueden "recargar" su exposición trasladando una pequeña parte de su cartera a un ETF de sector puraplay para agregar más telecomunicaciones mientras diluyen otros sectores en sus carteras.

3. Crear ingresos

Los fondos de dividendos no son la única forma de aumentar sus ingresos en efectivo de los dividendos. Puede usar los fondos del sector para apuntar a las industrias que se sabe que pagan altos dividendos, como acciones de servicios públicos, REIT, REIT hipotecarios o fondos de consumo básico. Estos ofrecen altos dividendos consistentes y, a diferencia de los fondos de dividendos amplios, le dan la opción de escoger y elegir las industrias con las que se sienta más cómodo. Los riesgos en los REIT son muy diferentes de los riesgos para los servicios públicos, por ejemplo, incluso si los rendimientos de los dividendos no son tan diferentes.

4. Especulación a gran escala

¿Tiene la corazonada de que la construcción de viviendas se recuperará o los precios del oro explotarán? Comprar un sector completo a través de un ETF es una excelente forma de capitalizar los cambios a muy corto plazo en una industria o sector sin exponerse a riesgos de acciones individuales. También puede aprovechar ETF apalancados o ETF inversos para aprovechar realmente los movimientos del mercado.

5. Agregar o eliminar el riesgo de mercado

Las carteras beta altas rinden mejor en los mercados emergentes y empeoran en los mercados en baja. Uno puede aumentar su exposición a beta agregando uno o varios ETF específicos del sector en industrias volátiles. Piensa en industrias especulativas y basadas en el sentimiento como la tecnología, el consumo discrecional, las finanzas apalancadas y las existencias de materiales. Aquellos que quieran agregar una exposición más o menos a corto plazo al mercado pueden hacerlo fácilmente con ETF de alto sector beta.

Al principio, los ETF del sector parecen ser un vehículo de inversión demasiado concentrado diseñado exclusivamente para la especulación específica de la industria, pero su utilidad va más allá de simples apuestas binarias en un solo sector. Considere usar un ETF del sector para cubrir los riesgos en su propio presupuesto o mejorar el rendimiento de dividendos de su cartera al agregar sectores que a los inversionistas les encantan. Hay más de lo que parece a simple vista con estas inversiones muy versátiles.

¿Aprovechas los ETF del sector en tu cartera?