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Revisión de Openinvest

Revisión de Openinvest

OpenInvest es el primer "Robo-Advisor" socialmente responsable del mundo. Hacen que sea fácil y económico invertir solo en compañías que se alineen con sus valores.

El lanzamiento de OpenInvest parece una bendición para los inversores éticos, pero los inversores deben considerar primero una serie de problemas.

Conceptos básicos de OpenInvest

OpenInvest empuja a los inversores hacia una cartera de bajo costo y bien diversificada. A diferencia de la mayoría de los Robo-Advisors, los clientes de OpenInvest no invierten en ETF. Invierten en acciones individuales y en un fondo mutuo de bonos.


Las opciones de stock individuales no son genéricas. Los inversores le cuentan a la plataforma OpenInvest las causas que les importan. OpenInvest utiliza esos problemas para recomendar acciones para el inversor. Los posibles inversores deben tener en cuenta que las causas de OpenInvest se inclinan a la izquierda del centro.


Todas las compañías recomendadas están dentro del S & P 500 (las 500 compañías más grandes de los Estados Unidos). Los inversores pueden editar manualmente sus opciones de inversión en función de sus preferencias.


Al ayudar a los inversores a elegir posiciones de acciones individuales, OpenInvest mantiene los costos bajos. Su tarifa en curso es 0.50% por año. Dado que OpenInvest coloca a los inversores en acciones individuales, esta es su comisión de inversión total.

A primera vista, parece un 0.25% más que otros robo-advisors. Sin embargo, los inversores de OpenInvest evitan los índices de gastos, lo que hace que la tarifa de gestión sea más atractiva.


Además de las acciones individuales, los clientes de OpenInvest poseen un fondo de bonos. Los inversores pueden elegir entre un fondo "verde" y un fondo de bonos corporativos estándar.


En muchos sentidos, OpenInvest actúa como un RoboAdvisor estándar. La tecnología OpenInvest lleva a cabo la cosecha de pérdidas fiscales, y mantiene las carteras en equilibrio. Pero debido a que OpenInvest se enfoca en la inversión ética, mantienen a los inversionistas más comprometidos. A medida que surgen nuevos problemas, los inversores pueden cambiar su cartera. Alternativamente, los inversores pueden dejar que la plataforma realice cambios para ellos.

Mi principal preocupación aquí es el estímulo para desinvertir antes de un reequilibrio trimestral que parece ser un método indisciplinado para perseguir la inversión ESR. Ser indisciplinado mata los retornos, y la lectura que obtuve de la plataforma hizo que pareciera fácil ser indisciplinado.


OpenInvest utiliza más de 400 métricas relacionadas con el medio ambiente, la sociedad y la gobernanza para determinar los puntajes de ética. Utilizan esos puntajes para sobreponderar la cartera hacia empresas que se alinean con los valores de un inversor. OpenInvest también ayuda a los inversores a evitar compañías que obstruyen el movimiento hacia un objetivo social.

Problemas de diversificación

Un problema obvio con OpenInvest es la falta de diversificación. Los inversores eligen solo entre las acciones de gran capitalización con sede en EE. UU. La única forma de diversidad es un fondo de bonos. Los inversores pueden tener que renunciar a parte del rendimiento de la cartera impulsado por las acciones internacionales y de pequeña capitalización.


Muchos estudios muestran que la inversión socialmente responsable ya no significa rendimientos más bajos. Sin embargo, el enfoque de OpenInvest para invertir deja a los inversores infravalorados.

Esto significa que una desaceleración puede afectar más a los inversores de OpenInvest. Para muchos inversores, este es un pequeño precio a pagar por una cartera que les permite dormir bien por la noche.

Cuenta de inversión o cuenta de Twitter?

La plataforma OpenInvest fomenta un enfoque "activista" para la inversión. Para el inversor promedio, este enfoque puede ser francamente peligroso. Alienta a los inversores a reaccionar a las controversias mediante la venta de ciertas empresas. Normalmente, eso se traducirá en vender bajo.


Ciertamente, el inversor ético puede tomar algunas decisiones de venta basadas en un comportamiento comercial atroz. Sin embargo, vender inversiones después de una controversia no siempre es una buena jugada.

Los inversores pueden perder una gran cantidad de dinero de esa manera, y vender no hace que una empresa cambie su comportamiento.


De hecho, puede significar lo opuesto. Vender una posición significa que alguien que no comparte sus valores puede comprarla. Comprar o vender algunas acciones tiene poca influencia en los comportamientos de una compañía.


OpenInvest sobrepasa el poder del inversor minorista en la sala de juntas. El hecho es que si quieres cambiar el comportamiento de una empresa, comprar o vender algunas acciones no ayudará. Los accionistas se enfrentan a un problema de coordinación masiva, y OpenInvest no puede arreglarlo. OpenInvest fomenta la capacidad de los usuarios para votar en las resoluciones de los accionistas que les interesan con un golpe. Creo que esto es exagerado y tendrá poco impacto en las salas de juntas.


OpenInvest es una plataforma para sentirse bien. Los inversores minoristas no harán una diferencia en la sala de juntas, y es irresponsable de OpenInvest hacer que los inversores piensen lo contrario. Deberías sentirte bien con tus inversiones. No debes confundir sentirte bien por hacer el bien.

Otras opciones para el inversor ético

OpenInvest puede ser una opción decente para inversores éticos. Mantener acciones individuales permite a los inversores más que algo así como tener ETFs.

Al menos los accionistas tienen la opción de enviar votos por poder (lo que OpenInvest hará en su nombre). Sin embargo, OpenInvest no es la única opción para Ethical Investors.


Los inversores éticos pueden seleccionar acciones individuales Robinhood. Con Robinhood, los inversores pueden comprar y vender acciones de forma gratuita.

Los inversores pueden comprar fondos administrados de Inversión Social a través de una corredora tradicional como Fidelity.


Los inversores éticos también deben buscar los rendimientos fuera del mercado de valores. Los préstamos entre iguales y las inversiones inmobiliarias pueden coincidir con la personalidad de un inversor.

Abrir un negocio de franquicias también puede proporcionar una forma de inversión de menor riesgo.

¿Qué piensas de la inversión ética? Dadas las bajas tarifas, ¿alguna vez consideraría probar OpenInvest?

Revisión de Openinvest
  • Comisión y tarifas - 60
  • Servicio al cliente - 60
  • Facilidad de uso - 70
  • Herramientas y recursos - 50
  • Opciones de inversión - 50
  • Asset Allocation Metholodogy - 40
55

Resumen

OpenInvest es un "Robo-Advisor" socialmente responsable que facilita, invierte y es asequible invertir en las empresas que respalda.

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