¿Cómo es vivir con $ 1 millón al año ... o $ 7 por hora? 4 hombres abren

Parece que estamos continuamente curiosos acerca de esta pregunta: ¿Cómo es la vida de los estadounidenses más ricos?

Vemos programas de televisión, leemos entradas de blog y seguimos las noticias de Snapchat al respecto, tratando de obtener una idea de cómo sería la vida con más dinero.

Los años de elección tienden a dirigir nuestra atención al otro lado del espectro, también. ¿Cómo es vivir bajo la línea de pobreza?

Esa pregunta es particularmente importante este año, ya que los candidatos presidenciales presionan por un salario mínimo más alto, las leyes se extienden para brindar mejores beneficios a las familias trabajadoras y los nuevos planes impositivos son, como de costumbre, tan variados como el crisol de personas que vivirían con ellos.

La vida en todos los ingresos

Para ilustrar la vida en todos los niveles de ingresos, Esquire preguntó a cuatro hombres, cada uno de los cuales apoya al menos a un niño, sobre las vidas que pueden pagar.

La revista eligió cuatro ingresos anuales en particular:

• $ 1,000,000: lo que llama "el verdadero punto de partida de la riqueza real"

• $ 250,000: los políticos de línea dibujan entre las clases altas y medias

• $ 53,000: el ingreso familiar promedio para las familias estadounidenses

• $ 20,000: la línea de pobreza federal para una familia de tres en los EE. UU.

Aquí hay una muestra de las respuestas.

La frugalidad de los ricos

Tim Nguyen, de 35 años, es el CEO / cofundador de BeSmartee, un mercado hipotecario de bricolaje. Él gana $ 1,000,000 por año.

Contrario a la imagen que obtenemos de Rich Kids of Instagram o "Real Housewives", los millonarios tienden a ser personas frugal.

Como Nguyen ilustra, para ganar y administrar una gran cantidad de riqueza, debe ser inteligente con respecto al dinero.

Yakov Villasmil, de 41 años, es un agente de bienes raíces en Miami que gana $ 250,000 al año. Mantiene un presupuesto similar a Nguyen, donde conoce todos los gastos.

Pero incluso en este nivel de ingresos de la clase alta, la estrategia presupuestaria de su familia es más familiar para quienes estamos en los paréntesis inferiores. Señala los gastos de transporte, gasolina, alquiler, comestibles y suscripciones a servicios de transmisión como Netflix y Pandora.

Su presupuesto mensual cae mucho más alto que muchos de los nuestros, probablemente: $ 7,000.

Pero no parece absurdo.

La diferencia entre los Haves y Have Nots

Donde realmente se traza la línea entre los "ricos" y los "pobres" es que ambos hombres del lado rico de nuestra escala de ingresos dicen que no hay nada en su familia necesariamente que no pueden pagar

Y por esas cosas que querer - Nguyen quiere ayudar a sus padres a retirarse, y Villasmil mencionó un reloj de $ 10,000 - ambos responden como si fuera solo una cuestión de tiempo y planificación.

Para muchos de nosotros, lo que queremos y no podemos permitirnos sigue siendo un conjunto de fantasías de las que nunca nos daremos cuenta.

La vida para la familia estadounidense promedio

El ingreso medio familiar en los Estados Unidos es de $ 53,657 por año. Entonces, ¿qué aspecto tiene la vida para una familia estadounidense promedio?

Michael Greene, de 48 años, es conserje de un grupo de administración de propiedades en Brooklyn. Él gana $ 53,000 por año y mantiene a su esposa y sus tres hijos.

El presupuesto de Greene le suena familiar: $ 150 por mes va al BJ's Wholesale Club para comprar a granel para su familia de cinco.

Su factura semanal de comestibles es frugal, entre $ 100 y $ 125, muy por debajo de lo que el USDA considera un plan de alimentos ahorrativos.

Cuando se trata de lo que su familia necesita pero no puede pagar, Greene dijo "un hogar estilo rancho". La familia actualmente alquila en Brooklyn. Él no especifica el tamaño de su apartamento, pero a $ 1,000 por mes, probablemente no sea espacioso.

¿Y el lujo que quiere pero que no puede pagar? Un Volvo. Un automóvil familiar de seis asientos "con un poco de televisión en la parte posterior para los niños".

Greene dice que no se estresa del dinero. Un ingreso promedio estadounidense pone a su familia con un presupuesto ajustado con pocos lujos, pero los mantiene cómodos.

Deuda y ahorro por debajo de la línea de pobreza

Demetrius Campbell, de 25 años, gana $ 7 por hora más propinas como bar-back en Chicago. Él es un padre soltero de dos niñas.

Campbell es el único de los cuatro hombres que dice que no mantiene un presupuesto porque sus ingresos y gastos son impredecibles.

Sin embargo, una de las diferencias más marcadas entre Campbell y los demás hombres es su deuda.

Nguyen informa "menos de 10 grandes" deudas y ninguna de las tarjetas de crédito.

Villasmil informa $ 7,700 en deudas de tarjetas de crédito que pagará antes de fin de mes.

Greene tiene aproximadamente $ 7,000 en deuda de préstamos estudiantiles.

Campbell no puede nombrar definitivamente todo el dinero que debe.

"Estoy en deuda", explica. "Tengo multas de tránsito, facturas del hospital, facturas telefónicas viejas. Estoy bastante seguro de que mi deuda solo por las entradas es de aproximadamente $ 3,000 ".

Él no tiene tarjetas de crédito. Y aunque las facturas vencidas y las multas de tránsito pueden sonar como irresponsabilidad, son iguales para el curso por debajo de la línea de pobreza.

Campbell explica:

"Para cuando obtiene el dinero para pagar el boleto, la multa se ha duplicado. Entonces obtienes otro y no puedes pagar ese. Como, estoy en una lista de arranque [vehículos con arranque], y obtuve el dinero para salir de la lista, pero mi automóvil fue remolcado esa mañana, así que tuve que pagar la mitad de ese dinero para sacarlo del depósito. Simplemente sigue así ".

Por debajo de la línea de la pobreza, el ahorro es una fantasía lejana.

A los 25, Campbell dice, "la jubilación está muy lejos de ahora". Tiene que pagar sus deudas y estar "en un lugar mejor" antes de reservar dinero para que sus hijos vayan a la universidad.

En contraste, ambos hombres "ricos" informan, curiosamente, que no planean retirarse en un sentido tradicional. Tienen la intención de continuar gestionando bienes inmuebles y otras inversiones hasta la vejez.

El deseo de "estar siempre trabajando", como lo expresó Nguyen, parece ser un lujo para el trabajo de cuello blanco.

Preocuparse por el dinero

Villasmil se preocupa por el dinero, "Todos los días. Cada minuto ".

Pero él no se preocupa por no tener suficiente para pagar las facturas. Le preocupa su "próximo movimiento", cómo ganar más dinero para alcanzar los ingresos que permitirán a su familia vivir la vida que desean.

Nguyen se preocupa por el dinero "tal vez una vez a la semana". Con la capacidad de pronosticar las ganancias y planificar el gasto futuro, dice que tiene poco de qué preocuparse.

¿Y con qué frecuencia uno se preocupa por el dinero mientras gana el salario mínimo?

Como era de esperar, Campbell dice: "Siempre. Vivir así es difícil de hacer ".

Tu turno: ¿te sorprenden estas experiencias? ¿Cuáles son sus percepciones de la vida en varios niveles de ingresos?

Dana Sitar (@danasitar) es escritora de The Penny Hoarder. Ha escrito para Huffington Post, Entrepreneur.com, Writer's Digest y más, intentando el humor donde sea que esté permitido (y algunas veces donde no lo está).