Revista Fundrise: Cómo invertir en bienes raíces corporativos con una pequeña inversión 💲💲💲

Es divertido ver HGTV e imaginar cómo se sentiría hacer dinero volteando casas.

Debe haber un gran sentido de logro cuando descubras el encanto original de una casa bajo décadas de malas elecciones de diseño de interiores, sin mencionar el efectivo que parece resultar de todo este trabajo.

Pero seamos sinceros: la mayoría de nosotros no tenemos el tiempo, los recursos o las habilidades para mejorar el hogar para que esto funcione.

Tendría que comprar la propiedad por adelantado, junto con los materiales de construcción y la mano de obra calificada. Entonces, tendrías que esperar hasta que la propiedad se venda para ver algún beneficio.

Aún así, agregar inversiones inmobiliarias a su cartera puede ser una idea realmente inteligente, no solo porque el sector inmobiliario ha demostrado ser una opción de inversión sólida, sino también porque la diversidad es absolutamente crucial para cada uno de nosotros.

Para salir adelante en la vida y construir un huevo que pueda resistir el paso del tiempo, no podemos poner todos nuestros huevos en una sola canasta, ¿verdad?

Presentando: Fundrise

¿No sería genial si pudiera invertir en bienes raíces sin tener que lidiar con todas las molestias de comprar, mejorar y revender bienes inmuebles?

Ahora, gracias a nuevas firmas como Fundrise, puedes. Fundrise funciona de manera similar a Lending Club y Prosper, pero se centra específicamente en el sector inmobiliario.

Con Fundrise, puede invertir en propiedades comerciales sin tener que lidiar con los aspectos prácticos de poseer propiedad física. Consulte otras excelentes maneras de invertir leyendo nuestra Revisión de Inversión Motif o nuestra Revisión de Lending Club.

Piensa en cuánto más fácil podría ser esto.

Si "voltea casas", tendrá mucho de qué preocuparse. Puede que tenga que hacer un gran pago en efectivo solo para comprar una propiedad para empezar, además de contratar contratistas, supervisar la construcción y los trabajadores, y luego trabajar incansablemente para asegurarse de vender la casa para obtener ganancias.

Como propietario residencial o comercial, por otro lado, es posible que tenga un conjunto de tareas completamente diferente. Encontrar inquilinos, planificar reparaciones y mantenimiento, cobrar el alquiler, pagar impuestos. Puede ser un trabajo a tiempo completo por sí mismo.

Y cada vez que un inquilino se mudó, tendría que comenzar el proceso de nuevo: tomarse el tiempo para buscar un nuevo inquilino, redactar un contrato de arrendamiento y financiero, limpiar el antiguo inquilino y luego resolver cualquier otro problema que pudiera surgir.

Sin embargo, al invertir con Fundrise, puede realizar un acercamiento total a sus inversiones. Usted proporciona el dinero pero no la grasa necesaria ni la administración de activos.

Esto es posible porque está comprando notas que enumeran bienes inmuebles como la inversión subyacente, no el inmueble en sí.

Así es como funciona: Invierte en Fundrise, que a su vez invierte en proyectos de desarrollo inmobiliario. Si los proyectos en los que invierte ganan dinero, verá un retorno de su inversión.

Para mucha gente, esta es la mejor (y única) manera de invertir en bienes raíces a largo plazo. No todos pueden rehabilitar casas sucias o ser propietarios, ¿no?

Invertir en bienes inmuebles a través de Fundrise

Si está buscando un enfoque de no intervención para invertir en bienes raíces, Fundrise es una empresa que tal vez desee considerar.

A través de sus productos de inversión inmobiliaria, los inversionistas obtuvieron un promedio de 12 a 14 por ciento sobre su dinero el año pasado, y todo sin pintar un muro o lidiar con inquilinos ingobernables.

Esta es la parte que creo que es realmente inteligente: Fundrise utiliza la tecnología para localizar y capitalizar las inversiones inmobiliarias que tienen más probabilidades de generar ingresos, proyectos dentro de un "punto óptimo" que existe entre las grandes inversiones institucionales y las más pequeñas, de mayor riesgo inversiones individuales

Según los fundadores de Fundrise Ben y Dan Miller, es más difícil obtener ingresos en grandes inversiones inmobiliarias institucionales porque la competencia reduce las ganancias con el tiempo.

Al mismo tiempo, los pequeños activos "fijos y volteados" que ve en programas como Fixer Upper de HGTV suelen estar plagados de problemas y riesgos.

Estos proyectos más pequeños no solo son comparativamente caros de operar, sino que simplemente hay demasiadas cosas que pueden salir mal.

¿Qué pasa si descubres el amianto? Eso probablemente agregará otra línea de pedido de seis cifras al presupuesto, por ejemplo, que recorta directamente sus ganancias.

Para remediar estas limitaciones en su capacidad de obtener ingresos de bienes inmuebles, Fundrise enfoca sus esfuerzos en ese "punto ideal" del que estaba hablando: activos subinstitucionales de tamaño medio que tienen menos competencia pero el potencial de mayores rendimientos.

Entonces, con Fundrise, sus dólares no se invertirán en cualquier inversión inmobiliaria eso viene junto; en cambio, Fundrise se centra en inversiones que se ajustan a ciertos parámetros y ofrecen un potencial superior para bajos riesgos y altos rendimientos.

¿Cómo encuentra Fundrise este tipo de proyectos?

A través de un estricto proceso de investigación de proyectos que da como resultado que solo el 1 por ciento de los proyectos presentados obtengan fondos, según el equipo Fundrise.

Por lo tanto, no solo puede invertir en bienes inmuebles sin hacer todo el trabajo, sino que también puede tener el conocimiento de que su inversión está bien posicionada para generar ingresos.

Todo lo que debe saber sobre Fundrise

Si todavía estás leyendo, supongo que estás interesado en invertir a través de Fundrise y me gustaría saber algunos de los detalles esenciales sobre cómo funciona y quién puede invertir.

Entonces comencemos, ¿de acuerdo?

En primer lugar, la inversión mínima requerida por Fundrise es de solo $ 500 para los inversores que invierten en su Starter Portfolio, $ 1,000 en sus productos eREIT ™ y alrededor de $ 5,000 para aquellos que invierten en sus otras ubicaciones.

Términos Útiles

Fundrise ha registrado nuevos términos para sus vehículos de inversión. Así es como funcionan

¿Qué es un eREIT ™?

Para comprender los productos eREIT ™ de Fundrise, primero definamos un REIT tradicional o un Fideicomiso de Inversión en Bienes Raíces. La gente ha estado invirtiendo en REIT durante aproximadamente medio siglo. Los REIT poseen bienes inmuebles y usted puede comprar y vender acciones en cualquier momento a través de un corredor, tal como lo haría con acciones.

Los productos eREIT ™ de Fundrise, o el Fideicomiso de Inversión en Bienes Raíces, funcionan de manera similar, excepto que no necesita un intermediario porque las acciones no se cotizan en bolsa. Usted compra acciones directamente de Fundrise cuando abre una cuenta.

Esto es bueno porque las inversiones no están sujetas a la volatilidad del mercado, pero tenga en cuenta que también es más difícil vender acciones, ya que no se cotizan en bolsa.

¿Qué es un eFund ™?

FundFound eFund ™ es un fondo diversificado que comprende proyectos inmobiliarios residenciales, como viviendas unifamiliares, complejos de apartamentos, condominios, etc. Estos fondos están estructurados como asociaciones, no corporaciones, para evitar la doble imposición, y se venden exclusivamente a través de Fundrise. .

Al igual que las eREIT, no se cotizan en bolsa.

Esta barrera de entrada relativamente baja hace que este tipo de inversión sea una muy buena opción para las personas que quieren sumergirse en los bienes raíces sin tener que acelerar a tope.

A partir de ahora, cualquier residente de EE. UU. Puede invertir en Fundrise siempre que:

pueden cumplir con el monto mínimo de inversión
su inversión no excede el 10 por ciento de su ingreso anual bruto o patrimonio neto.

La Cartera de inicio realmente es una de las ofertas más intrigantes en el espacio de REIT.

No solo requiere una inversión de $ 500 para comenzar, sino que se invertirá en tres REIT diferentes; las eREIT de la costa este, el corazón y la costa oeste, y Fundrise ofrece un período de recompra de 90 días para que pueda probarlo sin ningún riesgo.

Además de las colocaciones individuales, Fundrise ofrece tanto un ingreso eREIT ™ como un Growth eREIT ™ para principiantes, ambos tienen objetivos similares pero una configuración ligeramente diferente.

Fundrise creó su Ingresos eREIT ™ para proporcionar a los inversores un flujo de ingresos de baja volatilidad de "distribuciones de efectivo consistentes y atractivas generadas a partir de inversiones inmobiliarias comerciales". El ingreso eREIT ™ se enfoca principalmente en la deuda como inversión y paga los rendimientos durante su plazo de inversión, y eso es lo que lo distingue .
los Fundrise Growth eREIT ™, por otro lado, se enfoca principalmente en asumir la propiedad de capital de activos inmobiliarios comerciales. Al centrarse en la equidad en lugar de en la deuda, Growth eREIT ™ tiene un mayor potencial para acumular más valor a lo largo del tiempo. Mientras que un dividendo se paga trimestralmente, la mayoría de los rendimientos de esta inversión se pagan hacia el final del período de inversión.

También tenga en cuenta que puede haber inversiones adicionales disponibles si usted es inversionista acreditado - un término acuñado por la Securities and Exchange Commission (SEC) para describir a los inversores financieramente sofisticados que tienen alto patrimonio neto y necesitan poca protección.

Comprender los nuevos planes basados en metas de Fundrise

Fundrise ofrece ahora otra forma de categorizar sus inversiones: eligiendo uno de los tres planes basados en objetivos. El nombre de cada plan nos puede decir mucho sobre cómo funciona, y Fundrise ofrece un cuestionario para ayudarlo a decidir sobre una estrategia si no está seguro.

Estrategia de ingresos suplementarios - este enfoque debería generar la mayor corriente de ingresos de sus inversiones.
Estrategia de inversión equilibrada - este enfoque se inclina más hacia el crecimiento a largo plazo al reducir el énfasis en la obtención de ingresos inmediatos.
Estrategia de crecimiento a largo plazo - Este enfoque invierte más en proyectos de mayor riesgo, lo que significa que los ingresos inmediatos probablemente serán menores, pero que también hay una mayor oportunidad para que sus inversiones crezcan a largo plazo.

Gastos de recaudación de fondos

Puede invertir en los fondos fiduciarios de bienes inmuebles de Fundrise sin pagar las comisiones de intermediación (o intermedias), a diferencia de los Fideicomisos de inversión inmobiliaria tradicionales. Entonces, ¿qué pagas?

0,85 por ciento de tasa anual en sus activos.
0,15 por ciento de tarifa anual para la administración.

Total: tasa anual del 1 por ciento sobre los activos. La tarifa se deduce automáticamente de su cuenta.

Beneficios de invertir en Fundrise

Si bien ningún tipo de inversión es perfecta, Fundrise ofrece algunos beneficios que lo ayudan a destacarse. Las mejores características ofrecidas por Fundrise, en mi opinión, se resumen a continuación .:

Fundrise cobra tarifas bajas por sus servicios. Hay una comisión del 0,85 por ciento anual sobre los activos y una comisión de gestión del 0,15 por ciento. Naturalmente, esto se compara favorablemente con los enfoques tradicionales que cuestan 5 o 6 por ciento al año. Si está buscando una opción de inversión con tarifas que no disminuyan sus ganancias demasiado, Fundrise podría ser.
Usted puede potencialmente invertir en Fundrise a través de un IRA. Si abre una IRA autodirigida, puede invertir sus fondos en notas de Fundrise.
Fundrise le permite buscar y filtrar ofertas para encontrar las ofertas más interesantes y potencialmente rentables.. Al igual que Lending Club, le permite ordenar notas según el nivel de riesgo y el potencial de ingresos, puede navegar por el sitio de Fundrise para realizar inversiones que cumplan con sus criterios personalizados. Si desea tener cierto control sobre sus inversiones, este es un gran negocio.
Las cuentas de recaudación de fondos son gratuitas. Abrir su cuenta es absolutamente gratis y tampoco se le cobrará por las inversiones en navegación. Si desea explorar su sitio web antes de comprometerse, puede hacerlo. Y, de hecho, sugeriría hacerlo de todos modos antes de comenzar.
El ingreso de recaudación es tan pasivo como se puede. Mientras que invertir en bienes raíces a la manera antigua requiere una gran cantidad de planificación intensiva y un montón de trabajo práctico, Fundrise no requiere nada por el estilo. Una vez que elija sus inversiones, casi todo lo demás se ocupará de usted.
Más Fundrise las inversiones ofrecen fechas de vencimiento variables. Aunque no siempre es el caso, la mayoría de sus opciones de inversión le permiten retirar parte o la totalidad de su inversión cada pocos años. Entonces, si bien no son líquidos en un sentido general, tendrá acceso a su dinero periódicamente.
Fundrise le permite invertir desde la comodidad de su hogar en su sitio web seguro. Abrir una cuenta y elegir sus inversiones es fácil. Además, puede agregar fondos a través de un cheque electrónico e incluso firmar documentos en línea.

Desventajas de Fundrise

Ninguna opción de inversión es perfecta, y Fundrise no es una excepción. Si bien invertir en Fundrise puede ofrecer altos rendimientos y un ingreso realmente pasivo, también hay algunas desventajas que considerar.

Muchas inversiones Fundrise fuera de sus nuevos productos eREIT no están disponibles para inversores no acreditados. Para convertirse en un inversor acreditado, debe cumplir con ciertos criterios decididos por la SEC. Una forma de calificar como un inversionista acreditado es ganar un ingreso de al menos $ 200,000 por año o un ingreso conjunto del cónyuge de al menos $ 300,000 por año durante al menos dos años. Además, tendrá un valor neto de al menos $ 1 millón de dólares, independientemente de sus ingresos. Hay otras maneras de cumplir los requisitos para convertirse en un inversor acreditado, por supuesto, pero esos son los dos más fáciles.
Las inversiones de fondos no son líquidas hasta que alcancen la madurez. Si bien Lending Club ofrece un mercado secundario en el que puede vender notas si necesita retirar dinero, Fundrise aún no ofrece esta opción. Como resultado, sus inversiones no son líquidas hasta que alcancen la madurez. Si siente que podría necesitar acceder a su dinero en cualquier momento, esto es una desventaja. Fundrise ha introducido recientemente una medida provisional para facilitar el retiro de inversiones.
Fundrise ofrece opciones de inversión limitadas en este punto. Incluso para los inversores acreditados, las opciones de inversión son algo limitadas. Es probable que esto continúe cambiando a medida que Fundrise crece su plataforma, pero vale la pena señalar que sus opciones aún no son abundantes.
La recaudación de fondos es relativamente nueva, por lo que aún no tenemos una gran cantidad de datos para trabajar. Mientras que los inversores de Fundrise ganaron un promedio del 13 por ciento en sus inversiones en 2015, la compañía no se fundó hasta el 2012. Las ganancias cayeron en un solo dígito en 2016 pero se recuperaron al 11,44 por ciento en 2017. Será interesante ver qué tipo de los inversores de ganancias reportan en 2018 y más allá.

Pensamientos finales

Hay mucho más que saber sobre Fundrise, y si quieres profundizar un poco más, te sugiero que consultes su sitio web, y específicamente sus preguntas frecuentes. El sitio comienza con información general, pero puede acceder a la letra pequeña incluso sin abrir una cuenta. Si tiene preguntas sobre las inversiones de Fundrise o sobre cualquier otra cosa, es probable que encuentre las respuestas que está buscando allí.

La mejor parte de invertir en Fundrise es el hecho de que se trata de una inversión verdaderamente pasiva y sin intervención; por ejemplo, no tendrá que ensuciarse las manos ni hacer ningún tipo de trabajo pesado, ya sea de tipo físico que resulte en tiró de los músculos y las astillas o el levantamiento mental pesado que es necesario cuando se está gestionando activamente un proyecto de inversión.

Sin embargo, al igual que cualquier otra inversión, existen riesgos involucrados. Dado que invertir en bienes raíces de esta manera es un concepto relativamente nuevo, asegúrese de saber en qué se está metiendo antes de poner dinero real sobre la mesa.