Cómo los operadores frecuentes pueden permanecer organizados por impuestos

Los operadores frecuentes utilizan una combinación de investigación, eventos actuales y análisis técnico para comprar y vender acciones y opciones. Este enfoque de la inversión a veces produce Alpha (rendimiento excesivo relativo a un punto de referencia), pero siempre produce una declaración de impuestos más complicada.

Si compra y vende posiciones financieras, debe mantenerse organizado para evitar una auditoría del IRS. Describimos Siete Hábitos de Comerciantes Altamente Organizados. Si realiza transacciones comerciales más de una vez al mes, debe implementarlas de inmediato. Es posible que no lleven a Alfa, pero le facilitarán la presentación de sus Hábitos fiscales.

Hábitos diarios para comerciantes frecuentes

Si cambias, esto es lo que deberías hacer cada vez.

Mantenga un diario comercial

A los comerciantes frecuentes les encanta hablar sobre sus 10 ensacadoras sin recordar todos los comercios infructuosos que allanaron el camino. Pero un diario comercial te da aún más color. Cada vez que realiza una operación, debe anotar lo siguiente:

• ¿Qué cambié y por qué?
• ¿Seguí las reglas o compras las coberturas? ¿Que eran?
• ¿Funcionó el comercio?

Este hábito lo hará un comerciante mejor y más organizado.

Registrar operaciones en una hoja de cálculo o software

Cada vez que compra o vende, necesita registrar el ticker, esa fecha, su base de costo (cuando compra) y su precio de venta (cuando vende). Registre los dividendos reinvertidos o los impuestos pagados también. También debe incluir tarifas asociadas con la compra y venta.

El software como DIY.Fund puede hacer que esto sea más fácil de administrar. También podría considerar ingresar información en el Administrador de impuestos Maxit de Ally Invest. Cualquiera que sea el sistema que use, ingrese su información todos los días.

Su cuenta de corretaje emitirá esta misma información, pero puede ser una montaña de papeleo venir impuestos. Si pierde las declaraciones, tendrá dificultades para pagar la cantidad correcta en impuestos.

Guarde los recibos en una carpeta

Los comerciantes que comercian más de 338 veces por año y que buscan obtener ganancias del movimiento del mercado pueden calificar para tratar el comercio como un negocio. Los dueños de negocios pueden cancelar gastos como computadoras o teléfonos celulares. Pero no puede reclamar gastos que no rastrea. Haga un punto para pegar recibos en una carpeta, para que pueda reclamar los gastos apropiados en el momento de impuestos.

Recomendamos armar un sistema Binder Tax Binder para mantener toda su información fiscal en un solo lugar.

Hábitos semanales para comerciantes frecuentes

Lo catalogamos como semanal, pero honestamente, no tiene que ser así. Regístrese una vez al mes si no le pagan muchos dividendos.

Registre los dividendos recibidos

Muchos inversores reinvierten automáticamente los dividendos que reciben. Esto potencialmente aumenta su base en una acción. Si no ajusta su base, pagará en exceso sus impuestos.

Tomarse el tiempo para registrar los dividendos que recibe también le ayuda a realizar un seguimiento del rendimiento y otras métricas de inversión importantes.

No hay nada peor (confíe en mí en esto), que reinvertir sus dividendos durante años, solo para ver a la compañía adquirida o una parte escindida. Calcular la nueva base de lo que recibe puede ser una pesadilla (y, como resultado, podría pagar en exceso los impuestos).

Hábitos mensuales para comerciantes frecuentes

Conciliar declaraciones

Su correduría le emitirá estados financieros cada mes. Las declaraciones incluirán un resumen de todos los intercambios (incluidos los costos y tarifas).

Revise estas declaraciones cada mes. Los errores suceden La conciliación de declaraciones permite detectar problemas y corregirlos de inmediato.

Hábitos anuales para los operadores frecuentes

Habla con tu contador

Los comerciantes frecuentes deben hablar con un contador al menos una vez al año. Le recordarán las reglas con respecto a las ganancias de capital a corto y largo plazo. Te ayudarán a evitar las ventas de lavado, y pueden ayudarte a encontrar las herramientas adecuadas para mantenerte organizado.

A menos que negocie a tiempo completo, es probable que haga la mayor parte de su contabilidad por su cuenta. Sin embargo, un contador puede revisar su trabajo para asegurarse de que está haciendo un seguimiento de todo correctamente. También pueden brindarle información sobre qué cancelaciones de impuestos puede haber perdido.

Prepare sus impuestos

Los comerciantes más frecuentes tendrán al menos tres declaraciones de ingresos que necesitan revisar. Estos incluirán el 1099-INT, el 1099-DIV y el 1099-B.

Obtendrás uno de estos formularios de cada firma de corretaje donde operes. Los operadores más frecuentes se quedan con una (o dos) firmas de corretaje cada año. Esto les permite trabajar a través de sus requisitos de impuestos desde un único formulario 1099-B. Si tiene múltiples formularios 1099-B, tendrá que lidiar con las implicaciones fiscales con un contador.

Asegúrese de deducir todas sus pérdidas del año en curso, y cualquier pérdida remanente permisible antes de declarar ganancias de capital. El tiempo de impuestos es la única época del año en que una mala operación funciona a su favor.

Incluso los traders que pagan a otra persona para que haga sus impuestos deben revisar sus documentos impositivos por su cuenta. Esto lo ayudará a evitar errores o fraudes costosos.

Manténgase organizado para el tiempo de impuestos

Adherirse a un sistema lo ayudará a preparar sus impuestos y a realizar mejores intercambios durante todo el año. Puede ser molesto implementarlo, pero es imperativo para los operadores frecuentes. A nadie le importa tanto tu dinero como tú. Tómese un poco de tiempo para organizar su negociación, y verá la recompensa.

Si usted es un operador frecuente, ¿cuál es su forma favorita de mantenerse organizado para el tiempo de impuestos?

Crédito de la foto: whyframeshot