Olvídate de la menta para la administración del dinero, echa un vistazo al capital personal

Lo estoy anunciando de una vez por todas: mi historia de amor con Mint ya ha terminado. Sigue siendo una gran herramienta gratuita de administración de dinero, pero siempre he tenido una opinión negativa sobre cómo manejó Mint las inversiones. Simplemente no hizo lo suficiente para que mis inversiones realmente me ayudaran en mis finanzas personales. Y como la inversión es una parte tan importante de mis finanzas, siempre confié en Quicken.

Pero en mi búsqueda continua de mover mis finanzas a la nube y buscar alternativas a Quicken, he encontrado una gratis herramienta que realmente ayuda a todo lo que Mint hace, MÁS inversiones. Se llama capital personal. Y lo he estado utilizando durante aproximadamente un mes y me ENCANTÓ.

Tiene las mejores partes de menta

La razón por la que me encantó Mint por tanto tiempo es porque automáticamente actualiza y clasifica sus transacciones por usted. Siempre obtiene una imagen actualizada de sus gastos, y puede ver a dónde va su dinero.

Capital personal cubre todas las bases. Cuando inicia sesión, recibe un panel que es muy similar a Mint. En el lado izquierdo, puede ver todas sus cuentas en la lista, así como su patrimonio neto total en la parte superior. Personal Capital se conecta con todos los mismos bancos e instituciones que Mint, y también le permite agregar cuentas de activos, como su casa. Luego, puedes ver un tablero que incluye lo siguiente:

Una base de sus gastos:

Una visión general de su cartera total:

Una mirada a cómo hicieron sus acciones individuales:

Cuando ingresa al área de flujo de efectivo básico, llamada "Banca", puede consultar "Mi efectivo", "Mis facturas" o "Ahorros".

My Cash es como Mint, ya que puede ver un desglose de dónde está gastando su dinero. También puede cambiar las pestañas y ver de dónde está ganando sus ingresos.

La pestaña "Ahorros" es equivalente a Mint, en donde Personal Capital le mostrará mejores opciones para ganar dinero en su cuenta de ahorros. En este momento, recomienda que la cuenta de ahorros de Everbank tenga la mejor tasa de interés en una cuenta de ahorros.

Cubre mis necesidades de inversión

La mejor parte de Personal Capital son las herramientas de inversión, que son simples, pero mucho más poderosas que lo que Mint estaba ofreciendo. Personal Capital hace la gestión de inversiones correcta, pero se centra en algunas cosas básicas:

• El valor de su cartera
• El rendimiento de su cartera (en conjunto y de cada inversión individual)
• Una descripción de sus tenencias
• Un análisis de su asignación
• Buena gestión de transacciones

Lo que siempre me frustró acerca de Mint (y, a veces, Quicken) fue la gestión de transacciones. Hasta ahora, he encontrado que Personal Capital es excelente en la gestión correcta de todas las transacciones importadas de mis corredurías. Para un activo, no obtuvieron el símbolo (debido a que está en una empresa de transferencia, no en una casa de bolsa), pero pude ingresar el símbolo manualmente.

Me gusta supervisar continuamente cómo me comparo con el amplio mercado, y Personal Capital lo pone al frente:

Y también hacen un buen trabajo destacando toda mi asignación de cartera:

Cómo Capital Personal hace dinero

Para mí, siempre es importante saber cómo una empresa que ofrece un servicio gratuito gana dinero. Y Personal Capital lo hace de dos maneras:

1. Por ingresos de afiliado ofreciendo cuentas bancarias como Everbank
2. Al promover a sus asesores financieros para que lo ayuden con su cartera

Personal Capital se diseñó teniendo en cuenta al inversor, y sus productos y servicios están alineados con el grupo de personas.

Sin embargo, he estado muy satisfecho con su estrategia de marketing: los recordatorios están ahí, pero no hay una venta difícil. No me siento intimidado por el hecho de tener que usar un asesor o cualquier otra cosa, y eso hace que me guste aún más su producto.

Check Out Personal Capital

No solo tome mi palabra por eso, compruébelo usted mismo. Al igual que Mint, Capital personal es gratis. Solo toma unos minutos ingresar los inicios de sesión de su banco y obtener sus datos en vivo. Personal Capital incluso anuncia que demorará solo 29 segundos si tiene una cuenta para agregar.

También es posible que desee consultar la reseña de Capital Personal de Investor Junkie. También hay una excelente revisión de video que muestra las características principales del sitio.

Pase 29 segundos en este momento y eche un vistazo a Capital personal, ¡y luego deje sus pensamientos a continuación! Me encantaría saber lo que piensas sobre este producto.