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¡Cómo investigar y encontrar los mejores fondos mutuos para comprar!

¡Cómo investigar y encontrar los mejores fondos mutuos para comprar!

Si usted es como la mayoría de la población, casi ni siquiera sabe lo que es un fondo mutuo y mucho menos sabe cómo encontrar uno bueno. Si tiene su 401 (k) establecido a través de su empleador, es muy probable que tenga una selección muy pequeña de fondos para elegir. Sin embargo, si este es el caso, aún puedo ayudarlo a encontrar uno excelente con tan solo unos pocos controles rápidos.

Para aquellos de ustedes que buscan invertir en fondos por su cuenta oa través de un corredor privado, ¡entonces tienen una gran cantidad de fondos mutuos diferentes para elegir! De hecho, si decide invertir a través de un medio como Scottrade, ¡puede encontrar cientos si no miles de fondos mutuos diferentes!

Entonces, ¿dónde diablos comienzas? ¿Y cómo sabes si encontraste una buena?

Elija su segmento de inversión

No hay demasiadas personas que lanzan su dinero ciegamente en el mercado en estos días. Puede que no tengan mucho que seguir, pero al menos hay un método para sus inversiones.

En su mayor parte, es prudente pensar primero en un segmento de mercado en particular que cree que le irá bien en el futuro. Por ejemplo, dado que hay bastantes baby boomers que están llegando a la edad de jubilación, es posible que desee invertir en algo que esté médicamente relacionado, así que comience su búsqueda con eso. Todavía encontrará muchas opciones en ese segmento en particular, pero reducirá sus opciones generales lo suficiente como para profundizar y realizar un análisis más profundo de varios fondos.

Recuerde, incluso en segmentos, hay diferentes opciones de fondos. Por ejemplo, puede tener un fondo de índice ponderado igual o un fondo de índice ponderado por capitalización. ¡La diferencia importa!

Verifique los datos históricos

Los inversores tradicionales (que me incluyen a mí) creen que un fondo mutuo debería tener un historial comprobado antes de optar por invertir sus dólares duramente ganados en ese fondo en particular. En un mercado en alza, me imagino que un fondo debería tener una ganancia anual de al menos lo que devuelven los principales índices. En un mercado a la baja, aún deberían estar mejor que los índices.

En general, me gusta ver un fondo mutuo que promedia un mejor rendimiento cada año que el mercado. Sé que esto suena alto, pero con tantas opciones de fondos mutuos, deberías ser capaz de encontrar esto.

Verifique el historial del administrador del fondo

Al igual que los CEO, estos administradores de fondos no pueden escapar de su pasado. Si lanzaron un fondo al terreno hace unos años, ahora es parte de su historial y no pueden ocultarlo.

Le sugiero que busque el nombre del administrador del fondo y haga una búsqueda rápida de su nombre. Si han tenido fondos anteriores que han logrado, ¿qué tan bien lo hicieron? Si tienen una excelente trayectoria y todo lo demás se retira, entonces esta podría ser la inversión adecuada para usted.

¿El gerente está invirtiendo?

Desde 2005, los administradores del fondo están obligados a revelar cuánto están invirtiendo en su propio fondo. Sus informes no están en dólares exactos, pero están en siete incrementos diferentes de $ 0 a $ 1 millón, por lo que debe tener una idea bastante buena de la confianza que tiene el gerente en sus propias habilidades. Cuanto más inviertan en sí mismos, más cómodo se sentirá con su fondo.

Después de todo, cuando tienes tu propio dinero en juego en un proyecto en particular, te interesas bastante, ¿no? Esa es la misma idea aquí. Si el gerente está invirtiendo una gran cantidad de dinero, entonces hará todo lo que esté a su alcance para que ese fondo aumente de valor.

Encuentre los fondos sin carga

Cada fondo tiene una política de carga y tarifas ligeramente diferente. Algunos fondos tienen cargas de front-end, algunos tienen cargas de back-end y otros solo tienen tarifas sin cargas.

Si encuentra un fondo que tiene una "carga", eso solo significa que hay una comisión porcentual en la parte delantera (cuando compra el fondo) o en la parte final (cuando vende el fondo). Preferiblemente, le gustaría encontrar un fondo con un bajo porcentaje de comisión y no tiene ninguna carga. Esto minimizará los gastos que pagará durante el período completo que invierte en este fondo.

Más grande no es mejor

Nosotros, los estadounidenses de a pie, siempre pensamos que lo más grande es mejor, pero cuando busca fondos mutuos, generalmente este no es el caso. Este es el por qué. La SEC tiene un límite en el número de acciones que un fondo puede comprar de cualquier acción en particular. Si el fondo continuamente obtiene más y más activos, podría haber más dinero de lo que el administrador del fondo tiene interés en invertir.

En otras palabras, al gerente realmente le gustaría las perspectivas de una acción en particular, pero debido a que ha llegado al límite de la cantidad de acciones que puede comprar de esa acción, ahora tendrá que invertir en otra cosa, que no tiene. tanto interés en.

Por lo tanto, cuando un fondo se vuelve demasiado grande, gran parte de las inversiones pueden destinarse a acciones que nunca se habrían comprado si fueran más pequeñas, pero el dinero tiene que ir a algún lado, así que ahí está. Más grande no siempre es mejor. Especialmente en situaciones como estas.

Es hora de comprar

Con solo leer este artículo, ahora sabe más acerca de la inversión en fondos mutuos que el 95% (o más) de la población. Todo lo que tiene que hacer es dirigirse a un sitio web que ofrece una amplia variedad de fondos, reducir su búsqueda en un segmento específico (o grupos de segmentos), y luego comenzar a buscar en cada fondo que se vea bien para usted.

Un buen punto de partida es el Mejores fondos mutuos lista porNoticias de EE. UU. E informe mundialUsa las herramientas que aprendiste aquí y aplícalas a esa lista.

¿Tiene una historia fuerte? ¿Ha sido por un tiempo? ¿Quién está administrando el fondo? ¿Tienen un buen historial? ¿Están invirtiendo algo de su propio dinero en el fondo? ¿Qué tan grande es el fondo? Y finalmente, ¿el tamaño del fondo es mayor que el promedio? Sé que esto parece ser un montón de preguntas para responder, pero la respuesta a cada una de ellas se puede encontrar fácilmente en línea. Invierte sabiamente, investiga tus fondos y estarás bien. ¡Feliz inversión!

¿Qué busca al tratar de encontrar los mejores fondos mutuos?

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