Bienes RaíCes

¿Qué es un fideicomiso familiar y debe establecer uno?

¿Qué es un fideicomiso familiar y debe establecer uno?

El concepto de un confianza familiar-también conocido como un fideicomiso revocable-no es muy bien entendido por muchas personas. Las diferencias entre un fideicomiso y un simple testamento, por ejemplo, con frecuencia se confunden.

Aunque consume algo más de tiempo -y, por lo tanto, es más caro- tener un fideicomiso familiar preparado que un testamento, existen beneficios significativos del fideicomiso para muchas personas. Tengo muchos clientes que sienten que "tiene que configurar una confianza". Creo que muchos quieren evitar la legalización a toda costa. Tenga en cuenta que la legalización no es una palabra de cuatro letras.

No quiero desanimarlo para que establezca un fideicomiso familiar, pero no es un requisito en todas las situaciones.

Cómo una función de confianza familiar

Un fideicomiso familiar es un documento legalmente vinculante que cubre los activos de una persona durante la vida de una persona y especifica los términos de la dispersión de esos activos después de su muerte o incapacidad. La persona que establece el fideicomiso, generalmente conocida como el otorgante, transfiere todos sus activos para que el fideicomiso sea el propietario, no el individuo.

En términos prácticos, la distinción es técnica; el otorgante aún tendrá el control total y el uso de todos sus bienes.

Un fideicomisario-la persona (s) que llevará a cabo los términos-se designa en el momento en que se forma el fideicomiso, pero no tiene ningún papel hasta que el otorgante haya fallecido o esté incapacitado. El fideicomisario puede ser un miembro de la familia, un amigo cercano de la familia o incluso una institución financiera (banco de ideas para la firma de corretaje).

He tenido clientes que seleccionan todo lo anterior para ser su fideicomisario principal o fiduciario sucesor. Tenga en cuenta que elegir una institución financiera como fideicomisario será el más costoso. El costo puede justificarse ya que estas instituciones se especializan en estos asuntos en los que un amigo de la familia puede verse agobiado por todas las responsabilidades que conlleva la confianza.

Los términos del fideicomiso, y los activos exactos incluidos, se pueden cambiar en cualquier momento. Por ejemplo, si compra un auto nuevo, puede agregarlo a la confianza. Esto es así con todas las compras y ventas significativas de bienes tangibles (casas, vehículos, etc.) y activos intangibles (valores y otras inversiones financieras). Del mismo modo, la identidad del fideicomisario (s) y beneficiarios puede ser modificada por el otorgante en cualquier momento.

Lo que también se puede cambiar es cómo se dispersan los activos. Por ejemplo, puede configurar el fideicomiso familiar para dispersar los activos a distintas edades de su hijo superviviente. El podría obtener 1/3 del ingreso a los 45 años. El otro 1/3 a los 55. Y el desembolso final a los 65 años. Este es solo un ejemplo de las miles de posibilidades de cómo se puede establecer un fideicomiso familiar.

Solo para asegurarme de que cubrí mis bases, me comuniqué con un amigo y colega, Adam Lawler, de Adam B. Law Firm, LLC. Esto es lo que tuvo que agregar:

En mi mundo, un "fideicomiso familiar" normalmente se refiere a un fideicomiso revocable de tenencia conjunta (piense marido y mujer) como otorgantes (fideicomisarios), fideicomisarios y beneficiarios (fiduciario y beneficiario durante los tiempos de vida). Cuando se trata de una sola persona, normalmente se llama fideicomiso activo, fideicomiso revocable, fideicomiso, etc.

FYI- el fideicomisario inicial es casi siempre (99.99%) el otorgante / fideicomitente de esa confianza. Los fiduciarios profesionales normalmente solo entran en escena después de la muerte y si no hay ningún niño, tío, etc. competente.

Beneficios de una confianza familiar

Entre las numerosas ventajas de un fideicomiso familiar se encuentran:

  • Evitar el proceso de legalización Si el otorgante fallece, el patrimonio puede evitar la corte testamentaria, un beneficio sustancial sobre un testamento simple, donde la sucesión es común para cualquier activo no específicamente enumerado.
  • Evitar los desafíos legales de la dispersión de activos. Un fideicomiso familiar es esencialmente hermético legalmente, otra ventaja potencial sobre una simple voluntad.
  • Limitación de la exposición a los impuestos al patrimonio, como parte de un proceso de planificación de patrimonio adecuado.
  • Simplicidad y flexibilidad. Un fideicomiso familiar es un documento relativamente fácil de preparar y contabilizar, particularmente con la ayuda de un abogado de planificación patrimonial. Transferir la propiedad de los activos a la confianza es una tarea fácil. La capacidad de modificar y ajustar los términos en cualquier momento lo convierte en un vehículo muy versátil.
  • Controlar. Los términos del fideicomiso dictan exactamente qué se hará con sus activos en caso de que esté incapacitado o fallecido. El fideicomisario debe llevar a cabo sus instrucciones al pie de la letra, o enfrentar demandas civiles y posiblemente un enjuiciamiento penal.

En resumen: lo que hace un fideicomiso familiar

Un fideicomiso familiar es un vehículo legal relativamente simple y de bajo costo, pero potencialmente poderoso, con muchos beneficios para una amplia franja de personas. El fideicomiso familiar esencialmente se asegura de que sus activos se asignen como lo desee, en caso de que algo le suceda, y se asegura de que los beneficiarios que designe tengan acceso a su herencia, de la manera que usted quiera, de manera rápida y completa. La tranquilidad de este hecho puede ser suficiente para recomendar el proceso.

Contraté a un abogado local para redactar nuestro testamento y fideicomiso testamentario, pero son opciones en línea que son más baratas. Un ejemplo es Rocket Lawyer. Si aún no ha configurado un testamento o está interesado en un GRATIS Living Trust

, dales una oportunidad.

Deja Tu Comentario