DIY.Fund Review

Nunca ha sido más fácil ser un inversionista bursátil informado y comprometido. En la actualidad, los inversores pueden obtener una excelente gestión de activos de forma gratuita (utilizando M1 Finance) o utilizando Wealthfront, Blooom o Betterment de forma económica.

Además de eso, el mejor software e información para los inversores está disponible en línea de forma gratuita. Una de las herramientas que hace que la inversión sea más democratizada que nunca es DIY.Fund. Es una base de datos completamente gratuita que ofrece a los inversores las herramientas que utilizan los profesionales.

Tiene un software de gráficos que le brinda datos instantáneos sobre una variedad de acciones, opciones y ETF. Puede recibir actualizaciones diarias por correo electrónico sobre el rendimiento de su cartera personal (incluidos sus rendimientos reales, su alfa (rendimiento superior) y su beta (riesgo de cartera).

Los inversores que se adhieren a un estricto reequilibrio trimestral o anual de la cartera pueden no necesitar las herramientas que ofrece DIY.Fund, pero los inversores bursátiles individuales y los que utilizan un modelo de inversión de factor 3, 4 o 5 deben considerar DIY. Financian una de sus mejores herramientas gratuitas.

Así es cómo funciona DIY.Fund y cómo puede usarlo.

Seguimiento de su cartera

La filosofía detrás de DIY.Fund es que cada inversor debe tener las herramientas para administrar su cartera personal como un profesional. Eso significa que obtendrá análisis personalizados para su cartera.

Para sacar el máximo provecho de DIY.Fund, querrá cargar un archivo CSV con las posiciones de su cartera (y el día que adquirió esas posiciones). La mayoría de las corredurías tienen opciones para exportar todas sus posiciones actuales a un archivo. Esto es lo suficientemente bueno como para comenzar.

Una vez que tenga su cartera cargada en DIY.Fund obtendrá resúmenes diarios de correo electrónico. Estos le informarán sobre su cartera y cómo se desempeñó en relación con el índice de referencia S & P 500. (Si un correo electrónico adicional suena como excesivo, puede optar por no participar).

Analizar las métricas de la cartera básica

Una vez que haya cargado su cartera, puede analizarla utilizando el nivel de activos, el sector o las estadísticas "simples". Debo señalar que las estadísticas simples son casi imposibles de calcular a mano.

Visualización de la asignación del sector