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Revisión de inversiones de Capital One: una gran plataforma de inicio

Revisión de inversiones de Capital One: una gran plataforma de inicio

Mi primera transacción bursátil fue a través de la plataforma Capital One Investing. No tenía idea de lo que estaba haciendo, pero aún así pude comprar siete acciones individuales antes de que se quedara sin dinero.

¿Por qué elegí Capital One? Debido a que era fácil de navegar, instantáneamente pude financiar una cuenta con dinero de mi cuenta de cheques, y pude buscar símbolos de cotización fácilmente. Era la única plataforma en la que confiaba en no ser estafado.

Siete años después, la plataforma es incluso mejor que cuando comencé a invertir. Tienen excelentes herramientas educativas y una herramienta de análisis de cartera que compite con algunas de las mejores en el negocio.

He cambiado como inversor. Estoy mucho más informado sobre las estrategias de inversión y las plataformas de inversión. Aún tengo una cuenta de inversión en Capital One, pero ya no soy tan fanática. Capital One Investing hace muchas cosas bien, pero está lejos de ser perfecto.

Estructura de comisiones de inversión de Capital One

Una razón por la que amo a Capital One es su clara estructura de tarifas. Todas las acciones, fondos cotizados (ETF), fondos mutuos y opciones cuestan $ 6.95 por operación (compra o venta). Las opciones cuestan otros $ 0.75 por contrato.

Recientemente, Capital One Investing presentó su herramienta "PortfolioBuilder". La herramienta crea una cesta recomendada de hasta 8 ETF de bajo costo y ampliamente diversificados en función de sus objetivos de inversión, su horizonte temporal y su tolerancia al riesgo. Puede comprar los 8 ETF en las proporciones recomendadas por un costo único de $ 18.95, que es aproximadamente un 50% de ahorro basado en sus estructuras de tarifas existentes.

Una oferta aún más convincente es el precio del plan de inversión ShareBuilder. Con esta herramienta, puede crear un cronograma automático de depósitos e inversiones. Puedes decidir si invertir cada semana, o una vez al mes. Cuando se inscribe en el plan de Sharebuilder, puede colocar operaciones de compra los martes solo por $ 3.95 por seguridad. Los cambios en su plan de inversión deben realizarse antes de las 5:00 PM del lunes para que entren en vigencia al día siguiente.

A pesar de las claras estructuras de tarifas, las tarifas de Capital One son algo más altas que el mercado más amplio para las empresas de corretaje de descuento. Por ejemplo, Ally Invest ofrece operaciones de $ 4.95, y las principales corredoras de bolsa como Fidelity y Charles Schwab ofrecen fondos mutuos y ETF sin comisiones.

Herramientas de análisis de cartera

Capital One recientemente renovó sus herramientas de análisis de cartera. Puede ver fácilmente su asignación de activos, su asignación sectorial e incluso su verdadera asignación global. Es genial que Capital One le brinde información sobre la asignación de su cartera. Incluso ofrecen hermosas imágenes.

Sin embargo, Capital One se queda corto en un área clave. No puede medir fácilmente el rendimiento anual de su cartera, y es difícil comparar el rendimiento de su cartera con una referencia. Si termina con una inversión en Capital One, entonces debería considerar el uso de una herramienta como Personal Capital o DIY.Fund para rastrear su desempeño a lo largo del tiempo.

Herramientas de investigación

En comparación con otras corredoras de bolsa, Capital One Investing ha ejecutado las herramientas de investigación de la planta. El enfoque de Capital One está claramente en el inversionista principiante. Su herramienta de análisis de fondos brinda toda la información necesaria y nada más. Se centran en el tipo de fondo, los rendimientos a cinco años y la relación de gastos actual.

También se vinculan con el prospecto y otros comentarios (otros comentarios se refieren principalmente a acciones en lugar de ETF y fondos mutuos).

Además de las herramientas de investigación, Capital One tiene una plataforma educativa de primer nivel. Crean filtros para sus artículos según el tema o el nivel de experiencia de inversión. Si bien los artículos no son completos, brindan a los inversionistas un lugar para comenzar a investigar.

Usabilidad

Como mencioné en mi introducción, Capital One Investing es fácil de usar, especialmente para principiantes. Demasiadas corredoras hacen que la negociación sea confusa. No Capital Uno. Facilitan la compra y venta de una o varias posiciones. Estoy especialmente impresionado por la naturaleza automatizada del Plan ShareBuilder.

Además de la usabilidad dentro de la plataforma, Capital One Investing facilita la apertura de nuevas cuentas y su financiación desde cuentas de Capital One 360 ​​(u otro banco). Las transferencias desde Capital One 360 ​​son instantáneas.

Pensamientos finales sobre la inversión de Capital One

Cuando comencé a invertir a través de Capital One, fueron los ganadores claros para los inversores principiantes. En estos días, no estoy tan seguro de que ese sea el caso. Fidelity, Charles Schwab y Vanguard ofrecen ETF sin carga (y fondos mutuos). Robinhood hace que sea fácil comprar y vender acciones de forma gratuita. M1 Finance facilita la administración de una cartera que contiene acciones y fondos individuales. Muchas empresas ofrecen mejores herramientas de investigación y análisis de cartera.

Aún así, Capital One tiene algunas cosas a su favor. El Plan Sharebuilder es una gran opción para las personas que luchan por mantenerse disciplinadas con sus inversiones. El movimiento instantáneo de efectivo de las cuentas de Capital One 360 ​​a las cuentas de Capital One Investing facilita que los clientes actuales comiencen a invertir hoy.

Hace siete años, Capital One Investing me facilitó comenzar a invertir, y creo que todavía ofrecen esa comodidad intangible hoy. Ciertamente, no puedo recomendar Capital One sobre la base de su estructura de tarifas o sus herramientas de análisis de cartera. Sin embargo, si está luchando para comenzar a invertir, Capital One Investing podría ser la opción correcta para usted.

¿Has probado Capital One Investing?

Capital One Investing
  • Comisión y tarifas - 80
  • Servicio de atención al cliente - 80
  • Facilidad de uso - 80
  • Herramientas y recursos - 80
  • Opciones de inversión - 90
  • Servicios especializados - 70
80

Resumen

Capital One Investing es una plataforma destacada y fácil de usar. En esta revisión en profundidad, explicaremos los pros y los contras de usarlo para invertir, y cuáles son las diferentes opciones.

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