Cómo comprar acciones en línea gratis

La tecnología hace que invertir sea más fácil que nunca, lo cual es asombroso. Sin embargo, algunos lugares todavía están cobrando tarifas y comisiones escandalosas para comprar acciones y ETF en línea, ¡cuando es posible comprar acciones en línea de forma gratuita!

Incluso algunas de las empresas que anuncian "comience con solo $ 5" pueden terminar cobrando grandes comisiones como porcentaje de lo que invierte. De hecho, ¡incluso hemos visto a algunos asesores financieros realmente deshonestos cobrando miles!

Hemos hablado sobre nuestros lugares favoritos para invertir gratis antes, pero la mayoría de esas compañías solo le permiten invertir en fondos mutuos y ETF gratis. Si bien no tienen un monto mínimo de inversión (lo cual es asombroso), no le permiten invertir en acciones individuales.

Para el 95% de las personas, está bien. No recomendamos que la mayoría de las personas invierta en acciones individuales de todos modos. Deberían construir una cartera de ETF de bajo costo a largo plazo. Pero para aquellos que hacen qué comprar acciones individuales, todavía hay lugares que le permiten comprar acciones en línea de forma gratuita. Echale un vistazo:

Dónde comprar acciones en línea gratis

En este momento, solo hay algunas formas de comprar acciones en línea de forma gratuita (es decir, sin comisión). Sin embargo, la tecnología continúa haciendo que las inversiones sean más baratas, y más compañías luchan entre sí con precios más bajos. Deberíamos seguir viendo cómo el costo de comprar acciones en línea cae en la mayoría de las empresas en los próximos años.

Dónde invertir gratis M1 FinanceRobinhoodFidelityVanguard

M1 Finance

M1 Finance es una nueva plataforma increíble que recientemente reveló precios sin comisiones para invertir. Lo que eso significa para usted es que puede invertir en acciones y ETF gratis, sí $ 0.

Pero lo mejor de M1 Finance es que también te permiten invertir en acciones fraccionarias, por lo que no tienes que tener el precio de una acción para invertir. Esto es revolucionario y hace que M1 Finance sea nuestra mejor opción para invertir de forma gratuita.

Lo que hace que M1 sea único es que creas un "pastel" e inviertes en este pastel. Este pastel de inversiones podría contener una sola acción o una cesta de 100 acciones. Cuando agrega dinero, su dinero se deposita en su pastel para equilibrarlo. Esto es ideal para crear una cartera a largo plazo, y es gratis.

Consulte nuestra revisión completa de M1 Finance para obtener más información.

Abra una cuenta en M1 Finance

Robin Hood

Robin Hood es una aplicación para su teléfono (tanto Android como iPhone) que le permite intercambiar acciones de forma gratuita. Nos gusta Robinhood porque realmente permite los intercambios gratuitos, y eso es increíble. Sin embargo, el alcance de por qué nos gusta Robinhood realmente termina allí.

La plataforma es bastante "sin lujos" en lo que obtienes. Hay herramientas y recursos limitados, no hay una versión de escritorio, la cantidad de inversiones disponibles en la plataforma es increíblemente limitada, e incluso hacer cosas básicas como obtener un formulario de impuestos a fin de año es un desafío. Puede leer nuestra revisión completa de Robinhood aquí.

Sin embargo, gratis es gratis. Según un estudio de TD Ameritrade, el "comerciante activo" promedio ahora comercia casi 18 veces por año. Si intercambia 18 veces al año en un lugar que cobra una comisión de $ 4.95 cada vez, está gastando $ 89.10 más por año que alguien que invierte en Robinhood.

Si invierte una cantidad baja de dinero, eso puede sumarle a un ahorro realmente grande como parte de los gastos de su cartera.

Prueba Robinhood gratis

Fidelidad

Fidelidad es nuestra elección favorita para un corredor en línea por muchas razones. Más allá del hecho de que es una corredora de servicios completos, le permite abrir y usar todo tipo de cuenta, todo tipo de inversión y un excelente servicio al cliente, actualmente están ejecutando una promoción que le permitirá invertir de forma gratuita hasta por dos años.

Fidelity ya encabeza nuestras listas porque no ofrecen cuentas IRA mínimas y una gran cantidad de ETF sin comisiones. También hacen que sea fácil hacer casi todo, tanto en dispositivos móviles como en línea. También tienen muchos lugares en los Estados Unidos, si necesita ayuda profesional. Consulte nuestra revisión completa de Fidelity aquí.

Lo que los trae a esta lista es que actualmente están ejecutando una promoción que le permite 300 intercambios libres de comisiones, y hasta 2 años para usarlos. Por lo tanto, si no aprovecha sus muchos productos gratuitos, aún puede invertir de forma gratuita y comprar acciones en línea de forma gratuita en Fidelity. Eso es una gran oferta. Incluso después de que sus operaciones gratuitas hayan subido, tienen una de las tasas de comisión más bajas a solo $ 4.95 por operación.

Entonces, si está buscando una corredora para invertir a largo plazo, recomendamos encarecidamente Fidelity.

Prueba Fidelity gratis

Vanguardia

Vanguardia ha sido durante mucho tiempo el favorito de la comunidad inversora porque tienen algunos de los "mejores" fondos mutuos y fondos cotizados (ETF) a muy bajas proporciones de gastos. Lo que esto significa para usted es que paga una cantidad baja de tarifas continuas.

Sin embargo, a menos que haya invertido en productos Vanguard, pagaría comisiones muy elevadas para invertir, por lo general $ 7 pero hasta $ 20 si comercia con frecuencia.

A partir de agosto de 2018, Vanguard ofrecerá más de 1.800 ETF y fondos mutuos (incluidos los fondos de compañías competidoras como Blackrock, Schwab, iShares, etc.) de forma gratuita.

Ahora, si no quiere simplemente tener un fondo Vanguard sino otras alternativas, puede invertir en ellas de forma gratuita. Consulte nuestra revisión completa de Vanguard para obtener más información.

Prueba Vanguard gratis

Alternativas de inversión parcialmente libres

Si bien las opciones que analizamos anteriormente son casi de verdad maneras gratuitas de invertir y comprar acciones en línea, existen algunas alternativas parcialmente gratuitas que es importante mencionar.

Primero, echa un vistazo Reservas - ¡puedes obtener $ 5 gratis por simplemente abrir una cuenta! ¡Es una gran ventaja!

TD Ameritrade

TD Ameritrade ofrece inversión gratuita para un grupo selecto de ETF sin comisión. En la actualidad, hay más de 100 opciones gratuitas para elegir, incluidos algunos fondos iShares con una relación de gastos muy baja.

Si bien no es realmente gratis, esta oferta podría permitirle crear una gran cartera a un bajo costo. Además, TD Ameritrade tiene consistentemente algunos de los mejores bonos de registro. Consulte nuestra revisión completa de TD Ameritrade.

Charles Schwab

Charles Schwab es otro corredor que tiene un gran grupo de fondos de inversión libres de comisiones y ETF para elegir, incluidos algunos de sus propios fondos galardonados.

Una vez más, aunque no es realmente gratis, el hecho de que pueda crear una gran cartera de ETFs gratis es un gran beneficio. Schwab también tiene consistentemente una gran bonificación de registro, con mínimos más bajos para obtener la misma bonificación que otros corredores. Vea nuestra revisión completa de Charles Schwab.

E * Trade

E * Trade es otro corredor importante que tiene una gran selección de ETFs sin comisión y fondos mutuos para invertir. E * Trade es la única compañía, fuera de Vanguard, que le permite a sus clientes invertir en fondos Vanguard sin costo alguno (un grupo selecto de ellos).

E * Trade tampoco es verdaderamente gratuito, pero es excelente la selección de fondos e inversiones gratuitas. E * Trade es también una de nuestras principales selecciones para las personas que buscan abrir un Solo 401k.

Consulte nuestra revisión completa de E * Trade y vea si E * Trade podría tener sentido para usted.

WiseBanyan

WiseBanyan es una opción diferente en esta lista: son un Roboadvisor, pero son gratuitos. Sí tienen ventas que pueden pagar por automatización y otras cosas, pero su producto de referencia le permite invertir de forma gratuita.

Al igual que otros roboadvisors, configura su cuenta, responde algunas preguntas y WiseBanyan se encarga del resto. Simplemente deposita dinero y no se preocupe por eso. Si esto es algo que estás buscando, revisa nuestra completa reseña de WiseBanyan.

¿Hay comercio de opciones gratis?

Hay un par de plataformas diferentes que permiten el comercio de opciones. Primero, Robinhood, de lo que hablamos anteriormente, permite el comercio de opciones de forma gratuita.

Robin Hood permite estrategias de opciones autodirigidas de nivel 2 (compra de llamadas y puts, venta de llamadas y puts cubiertas), así como estrategias de opciones de auto-dirección de nivel 3, como spreads de riesgo fijo (spreads de crédito, cóndores de hierro). No todo el mundo tiene acceso a opciones de negociación en la plataforma de Robinhood, pero se espera un acceso total en 2018.

Otra opción que no es totalmente gratis, pero cercana, es Jellifin. Jellifin ofrece operaciones ilimitadas de acciones y opciones por un precio fijo mensual. Actualmente, eso es $ 9.99 por mes para el comercio de opciones básicas, y $ 19.99 por mes para poder hacer estrategias más avanzadas.

Históricamente, el comercio de opciones puede ser costoso, especialmente porque atiende a comerciantes más avanzados dispuestos a pagar por una plataforma y herramientas fáciles de usar. Sin embargo, con el cambio de opciones de comercio a libre, ha permitido que más personas entren en las tácticas avanzadas que pueden funcionar bien para algunos inversores inteligentes.

Por qué invertir por asuntos gratuitos

El factor número uno que consume los rendimientos de la inversión son las tarifas. Hay algunos tipos de tarifas:

1. Las tarifas para comprar y vender (comisión, de lo que estamos hablando en este artículo)

2. Las tarifas para poseer una inversión (proporciones de gastos, que desea minimizar)

3. Las tarifas que le paga a un asesor

Las comisiones pueden jugar un papel importante en la rentabilidad de su inversión, especialmente si solo está negociando con un poco de dinero. Esta es la razón por la cual las comisiones importan en la inversión. Por ejemplo, si está invirtiendo $ 100 y paga una comisión de $ 7, eso es el equivalente a perder el 7% de su inversión en el día 1. Dado que el mercado de valores tiene un rendimiento promedio de alrededor del 7%, literalmente tendrá suerte ¡equilibrar el año completo!

Incluso si va a invertir $ 100,000 o más, el pago de comisiones aún consume sus devoluciones. Especialmente dado el hecho de que hay opciones gratuitas disponibles para invertir, ¿por qué todavía estás pagando?

Todo ese dinero que gastas en comisiones simplemente se descarta de tus propios rendimientos. Luego, cuando combina eso con el potencial de otras tarifas continuas, como la relación de gastos en sus fondos, realmente puede comenzar a perder mucho dinero en gastos. Eso no es bueno.

¡Para maximizar sus ganancias potenciales de invertir, necesita minimizar gastos como comisiones!

¿Cómo hacen estas compañías para ganar dinero si no cobran nada?

Esta es la primera pregunta que hacen los escépticos acerca de estas compañías que ofrecen inversiones sin comisión. ¿Cómo pueden continuar existiendo si no cobran ningún dinero? Incluso si tienen grandes inversores respaldados por capital de riesgo, el dinero finalmente se agotará, ¿verdad?

En realidad, estaba muy preocupado por esto cuando Robinhood se lanzó por primera vez. Hablé con el fundador y le pregunté cómo planeaba ganar dinero, y qué pasaría si se quedaba sin fondos antes de alcanzar la escala.

Bueno, hay más formas para que estas compañías ganen dinero. Estas son algunas de las formas más populares:

• Préstamos de valores de propiedad del usuario
• Préstamo de dinero en efectivo por el usuario
• Se les paga por transacciones en el mercado
• Intereses en préstamos de margen
• Intereses sobre otros préstamos y productos crediticios
• Tasas aplicadas por productos y servicios auxiliares

El modelo de estas empresas generalmente se ejecuta con ventaja, aprovecha la tecnología y gana dinero a través de otras vías además de cobrar comisiones.

De hecho, incluso puede ganar dinero haciendo algunas de estas cosas usted mismo. Por ejemplo, prestar valores es una forma común en que los corredores de bolsa ganan dinero. Estos valores son lo que los vendedores en corto toman prestado cuando venden en corto. Las compañías como E * Trade le permiten dividir las ganancias de préstamos que ganaría con ellas si les permite vender sus valores. Es una ventaja adicional que puede ganar un dinero extra invirtiendo.

¿Quieres ganar dinero prestando tu dinero? Consulte usando una plataforma como LendingClub que le permite ofrecer microcréditos a las personas. Puede prestar tan poco como $ 25 por préstamo y recibir intereses y capital reembolsados ​​cada mes. Es una gran manera para que usted personalmente haga préstamos de dinero.

La conclusión es que hay muchas formas en que estas compañías pueden ganar dinero. Los nombres en esta lista simplemente han elegido enfocarse en ganar dinero de otras formas, y no cobrar comisiones directamente a sus clientes.

Pensamientos finales

Es importante recordar que los honorarios y los gastos son una de las principales razones por las que los inversores no superan al mercado en el tiempo (después, por supuesto, de la selección de inversiones).

Si va a invertir en acciones individuales, o fondos de inversión y ETF que no están libres de comisiones, necesita encontrar un agente que le permita operar de forma gratuita. Tanto M1 Finance como Robinhood son opciones potenciales. Robinhood es sin lujos, pero gratis. M1 Finance está más cerca del servicio completo, pero no tiene todas las opciones de un corredor importante.

Si está buscando un corredor importante, le recomendamos Fidelity o Vanguard. También puede consultar nuestra lista de los mejores corredores de bolsa en línea para encontrar una que cumpla con sus criterios.

Háganos saber su favorito en los comentarios a continuación!