El Jumpstart de la cartera de verano de 5 minutos

Dado que es pleno verano, quería armar una acción rápida para que tomes hoy. Lo llamo el jumpstart de la cartera de verano de 5 minutos. El objetivo de este ejercicio rápido es impulsar su cartera y asegurarse de estar en el camino correcto.

Para el jumpstart de hoy, quería abordar la asignación de activos. ¿Por qué es esto tan importante en este momento? Bueno, el mercado de valores está en niveles récord. Cuando eso sucede, la mayoría de las asignaciones de cartera de la gente normalmente se salen de control. Probablemente haya tenido algunas acciones de rendimiento realmente increíbles que se han disparado, pero otras no. Debes equilibrar.

La asignación de activos tiene que ver con el equilibrio, y su objetivo debe ser mantener el equilibrio adecuado tanto como sea posible. Con las existencias tan altas en este momento, tiene sentido vender algunos ganadores e invertir en algo más protector.

¿Qué es la asignación de activos y por qué es importante?

Hemos cubierto la asignación de activos en profundidad, por lo que no quiero profundizar en ella. En su lugar, consulte este artículo sobre Conceptos básicos de asignación de activos. Si sabe qué es la asignación de activos, pero no sabe cuál debería ser su asignación adecuada, consulte esta: Creación de la cartera perfecta.

La asignación de activos importa ahora, más que nunca, porque desea asegurar las ganancias que ha obtenido en el mercado bursátil y protegerse en caso de que el mercado retroceda o disminuya. Digamos que desea mantener un objetivo de 50% de acciones y 50% de bonos. Bueno, las acciones han estado creciendo mucho y los bonos no. Apuesto a que si revisa su cartera, se encontraría más como el 65% de las acciones y el 35% de los bonos.

Para mantener una asignación adecuada de activos, desea vender el 15% de sus acciones e invertirlo en bonos. De esta forma, el saldo total de su cartera estará más protegido en caso de que bajen los precios de las acciones. Esto es invertir a largo plazo.

Su plan de acción de Jumpstart para la cartera de verano

Entonces, tu plan de acción de 5 minutos ahora mismo es simple:

1. Aumente su asignación actual de activos (si usa Quicken o Personal Capital, esto lleva unos segundos)

2. Busque cualquier área que esté sobre asignada y subasignada

3. Venda los sectores en los que está más asignado e inviértalo en áreas donde necesita tener más

4. Establezca un recordatorio de calendario para verificar su asignación de activos nuevamente el 1 de diciembre

Una vez más, esto llevará menos de cinco minutos si está organizado. Si no está organizado, consulte Personal Capital, que es un organizador financiero en línea gratuito que también tiene muchos otros beneficios.

Cuando analizó su cartera, ¿su asignación de activos fue en punto o las acciones crecieron mucho este trimestre?