Plazos de contribución a la jubilación de 2008

El tiempo de impuestos está a la vuelta de la esquina. Para aquellos que aún no han financiado sus cuentas de jubilación, no es demasiado tarde. Si usted es cliente de mi empresa, aquí hay algunos puntos clave que necesita saber para asegurarse de obtener sus fondos de jubilación sin problemas. En la parte inferior, incluí los consejos de servicio de mi empresa para manejar lo que sucede si un cliente intenta hacer una contribución en el último minuto. No sea ese cliente 🙂 Asegúrese de tener tiempo suficiente para depositar sus contribuciones de 2008 a tiempo. Hay varias maneras de hacer una contribución de retiro en LPL Financial. A continuación, hemos enumerado cada método con recordatorios útiles para garantizar que sus clientes cumplan con la fecha límite.

Plazos de contribución a la jubilación de 2008

Se pueden realizar aportes a una IRA Tradicional o Roth por un año en cualquier momento durante el año o antes de la fecha de vencimiento para presentar una declaración de impuestos del IRS para ese año, sin incluir extensiones. Para la mayoría de la gente, esto significa que las contribuciones para 2008 deben hacerse antes del 15 de abril de 2009. Esto significa que debe abrir la cuenta Roth IRA antes de esa fecha límite también.

Hay varias maneras de hacer una contribución de retiro en LPL Financial. A continuación, hemos enumerado cada método con recordatorios útiles para garantizar que sus clientes cumplan con la fecha límite.

Cheques personales enviados a LPL Financial

• Las contribuciones deben enviarse por correo a LPL Financial a más tardar el miércoles 15 de abril de 2009.
• Las contribuciones a IRA tradicionales y Roth pueden realizarse sin un formulario de contribución solo si el número de cuenta y el año correspondiente están claramente indicados en el cheque.

Si recibí un cheque personal por una contribución de retiro en mi sucursal de LPL Financial después del miércoles 15 de abril, pero lo envió por correo a mi sucursal en o antes de la fecha límite, puedo incluir su sobre marcado cuando reenvíe el cheque a la mesa de dinero en la oficina central financiera de LPL.

Depósitos de sucursales

• LPL Financial debe recibir las contribuciones a más tardar el miércoles 15 de abril de 2009.
• Las contribuciones a IRA tradicionales y Roth pueden realizarse sin un formulario de contribución solo si el número de cuenta y el año correspondiente están claramente indicados en el cheque.

Si recibe un cheque personal del cliente por una contribución de jubilación en su sucursal financiera de LPL después del miércoles 15 de abril, pero el cliente envió por correo la contribución a su sucursal en o antes de la fecha límite, envíe por fax una copia del sobre marcado con su informe de depósito diario.

Solicitud de revista

Todas las contribuciones que se harán por diario se deben solicitar usando el formulario de Instrucciones de Contribución - Solicitud de Diario (FR141) firmado por el cliente y mostrando claramente el tipo y año aplicable para la contribución.
Para las contribuciones del año 2008, este formulario debe enviarse por correo postal o por fax a LPL, firmado por el cliente y en buen estado, a más tardar el miércoles 15 de abril de 2009. Para garantizar el tiempo de procesamiento adecuado, haga que estas solicitudes se envíen por fax al

Contribuciones a pedido

Las cuentas que tienen la función Contributions on Demand pueden utilizar la Cash Journal Utility para contribuir (incluidas las contribuciones del año anterior) a sus cuentas en un diario o en efectivo o débito ACH, dependiendo de la elección de fondos de cuenta seleccionada por su cliente durante la configuración de la función Contribución a pedido.
Para garantizar un tiempo de procesamiento adecuado, realice la solicitud de la herramienta de diario de efectivo antes del 3 de abril de 2009.

Solicitud de Contribución Periódica

Para futuras contribuciones de jubilación para su cliente, es posible que desee aprovechar el uso de las Instrucciones de contribución - Formulario periódico (FR142). Este formulario le permite a usted y a su cliente establecer contribuciones periódicas de jubilación. Las contribuciones se pueden entregar en la frecuencia deseada mediante el registro en diario desde otra cuenta LPL, o mediante la redacción desde la cuenta bancaria de su cliente a través de ACH. Además, puede vincular la contribución periódica con los intercambios sistemáticos de fondos mutuos establecidos en BranchNet.

Consejos sobre el servicio de contribución a la jubilación

Aquí hay algunos consejos de servicio que nuestra firma nos brindó por solicitudes de contribución de retiro de última hora:

1. Su cliente se presenta a su sucursal con una solicitud de contribución de retiro el miércoles 15 de abril. Tiene tres opciones: (a) si es parte del programa de depósito de filiales y tiene tiempo para hacer el depósito bancario y enviar un fax el informe de depósito diario el miércoles 15 de abril y luego proceda con el depósito de la sucursal, (b) si tiene tiempo para recibir la entrega nocturna de su proveedor preferido, proceda con el envío del cheque de la noche a la mesa de dinero en la oficina central financiera de LPL, o (c) si ha agotado las opciones anteriores, solicite al cliente que lleve el cheque a la oficina postal para enviar el cheque por correo a la mesa de dinero en la oficina central financiera de LPL con el matasellos del miércoles 15 de abril de 2009. Asegúrese de que el número de cuenta y el año correspondiente estén claramente indicados.

2. Su cliente lo llama con una solicitud de contribución de jubilación el miércoles 15 de abril. Su cliente puede tener dos opciones: 1) deberá ir a la oficina de correos para enviar el cheque a Money Desk en LPL Financial Home Oficina con matasellos del miércoles 15 de abril de 2009. 2) si su cliente tiene instrucciones preexistentes de Contribution on Demand, puede realizar una solicitud utilizando Cash & Journal Utility antes de las 9 a. M., Horario del Pacífico.

Recordatorios de escritorio de dinero

Para evitar depósitos retrasados ​​o devolución de cheques inaceptables, aproveche estos importantes consejos:

1. Guarde los sobres sellados de su cliente que contienen contribuciones de jubilación.

2. Informe a sus clientes que no pueden enviar: efectivo, giros no bancarios (independientemente del monto), cheques de viajero, tarjetas de crédito, cheques de línea de crédito o cheques pagaderos al representante o representante de RIA o DBA.

3. Los cheques que se devuelven al banco debido a fondos insuficientes deben ser reemplazados por un cheque negociable antes del 15 de abril de 2009 para ser elegibles para una contribución de jubilación del año 2008.